استارت‌آپ فین‌تک Alloy با تکیه بر جلوگیری از تقلب به ارزش 1.55 میلیارد دلاری می‌پردازد – TechCrunch

زمانی که Alloy در سال 2015 تأسیس شد، مأموریت آن کمک به بانک‌ها و فین‌تک‌ها بود تا با استفاده از سرویس API واحد و ارائه SaaS، تصمیم‌های بهتری برای شناسایی و ریسک اتخاذ کنند.

از آن زمان، این استارت‌آپ نه تنها برای خودکارسازی تصمیمات مربوط به هویت داخلی، بلکه برای خودکارسازی نظارت بر تراکنش و تعهدنامه اعتباری نیز تکامل یافته است.

و امروز، آلیاژ اعلام می کند که 11 ماه پس از افزایش 100 میلیون دلاری با ارزش 1.35 میلیارد دلاری، 52 میلیون دلار اضافی با ارزش 1.55 میلیارد دلاری به دست آورده است. این واقعیت است که استارتاپ توانسته است این مقدار سرمایه را در چنین فضای چالش برانگیزی جذب سرمایه جمع کند، قابل توجه است، اما این واقعیت که ارزش آن را نیز افزایش داده است.قابل توجه است با توجه به اینکه بسیاری از شرکت ها این روزها یا در تلاش برای افزایش یا افزایش در دوره های ثابت یا حتی نزولی هستند.

تامی نیکولاس، یکی از بنیانگذاران و مدیر عامل شرکت، خاطرنشان کرد: افزایش تقاضا برای ابزارهای هویتی که به مؤسسات مالی کمک می کند مشتریان «خوب» بیشتری پیدا کنند و مشتریان «بد» را از بین ببرند، منجر به دو برابر شدن درآمد دوره ای سالانه آلیاژ (ARR) در سال گذشته شده است. آلیاژ، در مصاحبه با TechCrunch.

به زبان ساده، آلیاژ ماموریتی برای کمک به بانک‌ها و فین‌تک‌ها در مبارزه با کلاهبرداری و سازگاری با مشتریان جدید در ایالات متحده و خارج از کشور دارد. این به مشتریان خود کمک می کند تا اطلاعات مشتری، داده های دفتر اعتبار سنتی و سایر داده های جایگزین را از طریق یک نقطه ادغام دریافت کنند.

اوایل این ماه، این شرکت اعلام کرد گسترش جهانی به 40 کشور در سراسر آمریکای شمالی، EMEA، آمریکای لاتین و APAC.

این استارت آپ مستقر در نیویورک بیش از 300 مشتری دارد – از جمله Ally Bank، HMBradley، Gemini، Ramp and Evolve Bank & Trust، Brex و Petal – که از محصول مبتنی بر API خود برای اتصال به بیش از 160 منبع داده، خودکارسازی تصمیمات هویتی استفاده می کنند. هنگام ایجاد حساب های جدید و نظارت بر آنها به طور مداوم. آلیاژ ادعا می کند که بیش از یک میلیون تصمیم را در روز پردازش می کند. البته هدف نهایی این است که به مشتریانش کمک کند تا محصولات فین‌تک بسازند که برای آنها ایمن است تا بتوانند رشد کنند. آنها پایگاه مشتری.

نیکلاس گفت، تهدیدات کلاهبرداری در طول زمان به حدی تکامل یافته است که “برندهای کلاهبرداری حرفه ای” وجود دارند که سعی می کنند از هویت های سرقت شده و مصنوعی برای افتتاح حساب و جابجایی و سرقت پول استفاده کنند.

و به طور فزاینده ای، کلاهبرداری از سوی سازمان ها و افرادی وجود دارد که در واقع با استفاده از رسانه های اجتماعی، مردم را فریب می دهند تا از طرف آنها کلاهبرداری کنند.

نیکلاس گفت: «می‌توانید به نوع Tinder Swindler فکر کنید، جایی که در مقیاس انبوه سازماندهی شده است. “و این واقعاً در حال تبدیل شدن به یک مشکل بزرگ و بزرگتر است.”

جمع آوری با 100 میلیون دلار پول سری C هنوز در بانک است

برای شرکت ها کمی غیرمعمول است که تقریباً نیمی از مبلغی را که در آخرین تأمین مالی خود جمع کرده بودند، جمع آوری کنند. اما به گفته نیکلاس، برای آلیاژ، این تصمیم عمدی و استراتژیک بود. و حتی با پول 100 میلیون دلاری سری C که «هنوز در بانک است» ساخته شد.

ما به اطراف نگاه کردیم و گفتیم باشه، خوب دنیا به این شکل تغییر کرده است. ما فرصت بزرگی در پیش داریم. او به TechCrunch گفت: اتاق‌های هیئت‌مدیره در مورد سرمایه‌گذاری‌ها متفاوت تصمیم می‌گیرند. چگونه می‌توانیم مطمئن شویم که هنوز برای اجرای نقشه‌ای که باید اجرا کنیم آماده هستیم و در مواقعی که نیاز داریم به حمله ادامه می‌دهیم؟»

نیکلاس افزود: «همچنین، کلاهبرداری به سرعت برای مشتریان ما در حال تغییر است. ما جهانی شده ایم و کارهای بیشتری از همیشه انجام می دهیم. ما می دانیم که فرصت هایی به وجود می آیند که ما به آن نیاز داریم … نیاز به سرمایه گذاری در تحقیق و توسعه داریم.

شرکای Lightspeed Venture و Avenir Growth آخرین تامین مالی Alloy را رهبری کردند که شامل مشارکت حامیان فعلی Canapi Ventures، Bessemer Venture Partners، Avid Ventures و Felicis Ventures بود.

جاستین اوردورف، شریک Lightspeed، آلیاژ را دوبرابر کرد (شرکت او رهبری استارت‌آپ سری C در سپتامبر 2021 را نیز بر عهده داشت) زیرا او «نقش شرکت را نه تنها در کمک به شرکت‌ها در ارائه سریع‌تر محصولات مالی به بازار، بدون افزایش تقلب یا خطر انطباق، دید. بلکه در کمک به شرکت‌ها با خیال راحت پایگاه مشتریان خود را رشد دهند.»

او از طریق ایمیل نوشت: «بنابراین به‌عنوان سرمایه‌گذار، پتانسیل زیادی برای خود شرکت می‌بینیم، اما همچنین می‌بینیم که چه کاری می‌تواند برای کمک به قدرت کل اکوسیستم انجام دهد.

اوردورف به عنوان کارمند سابق Stripe و سرمایه‌گذار فعلی فین‌تک معتقد است که چیزی که بسیاری از مردم نمی‌دانند، خطر مرتبط با فضا است.

او افزود: «ساخت محصولات مالی ذاتاً مخاطره آمیز است – زیرا قوانین و مقرراتی برای ایمن نگه داشتن پول مردم (آنگونه که باید وجود داشته باشد) وجود دارد و به این دلیل که بازیگران بدی وجود دارند که سعی می کنند از هر آسیب پذیری استفاده کنند.

به گفته نیکلاس، آلیاژ قصد دارد از سرمایه خود برای ادامه بهبود خدمات خود به بازارهای موجود، “حل مشکلات جهانی برای شرکت های جهانی” و گسترش عرضه های خود استفاده کند. همچنین می خواهد به استخدام خود ادامه دهد. در حال حاضر این استارت آپ 290 کارمند دارد.

در زمان آخرین افزایش درآمد آلیاژ، سرمایه گذار اولیه براد سوروگا، شریک عمومی Primary Venture Partners، خلاصه کرد صعود شرکت در یک محیط چالش برانگیز: «زمانی که تامی نیکلاس، لورا اسپیکرمن و چارلز هرن شرکت را در سال 2015 راه اندازی کردند، آنها در بالادست شنا می کردند. بسیار سخت بود که یک استارتاپ باشید که فناوری های جدید را به دنیای محافظه کار موسسات مالی بفروشد. اما در چند سال گذشته، آلیاژ به ایجاد تحول در درجه اعتماد در فین‌تک و مشارکت‌های مخرب کمک کرده است.

خبرنامه هفتگی فین‌تک من، The Interchange، در 1 مه راه اندازی شد! ثبت نام اینجا تا آن را در صندوق ورودی خود دریافت کنید.