الإلمام بخمس استراتيجيات لإدارة المخاطر بالعملات الرقمية

إدارة المخاطر جزء مهم من الاستثمار المسؤول. في الواقع ، يمكن أن تقلل استراتيجيات إدارة المخاطر من المخاطر الإجمالية لمحفظتك الاستثمارية بطرق مختلفة. على سبيل المثال ، من الأمثلة على إستراتيجية أقل تعقيدًا تنويع خيارات الاستثمار أو تنفيذ أوامر إيقاف الخسارة وجني الأرباح في الوقت المناسب.

من الواضح أن المستثمرين والتجار يسعون لتقليل المخاطر ؛ حتى لو كانت شديدة الخطورة. لا تنس أن إدارة المخاطر هي معيار أكثر أهمية من اختيار المعاملات أو الاستثمارات منخفضة المخاطر.

هناك مجموعة شاملة من استراتيجيات إدارة المخاطر ، بعضها مناسب للمبتدئين. في هذه المقالة ، نعتزم تقديم 5 استراتيجيات بسيطة لكنها فعالة لإدارة المخاطر في سوق العملات الرقمية ؛ ولكن قبل ذلك ، سوف ندرس مفهوم إدارة المخاطر بمزيد من التفصيل. ندعوكم للبقاء معنا حتى نهاية هذا المقال.

ما هي إدارة المخاطر؟

تعني إدارة المخاطر التنبؤ وتحديد المخاطر المالية المتعلقة بالاستثمار بهدف تقليلها. يستخدم المستثمرون استراتيجيات إدارة المخاطر لمساعدة محافظهم الاستثمارية. الخطوة الأولى المهمة في هذا النوع من الإستراتيجية هي تقييم المخاطر الحالية ثم وضع خطط فعالة للتعامل معها.

معنى استراتيجيات إدارة المخاطر

استراتيجيات إدارة المخاطر هي خطط وإجراءات إستراتيجية يتخذها المتداولون والمستثمرون بعد تحديد مخاطر الاستثمار الخاصة بهم. يمكن أن يؤدي تطبيق الاستراتيجيات المناسبة إلى تقليل المخاطر الإجمالية للاستثمار وخسارة رأس المال. وتجدر الإشارة إلى أن هذه الاستراتيجيات لا تقتصر على أصل معين ويمكن أن تغطي مجموعة واسعة من الأنشطة المالية.

اقرأ المزيد: ما هي إدارة المخاطر في سوق العملات الرقمية؟

تتضمن بعض هذه الإجراءات التأمين على الخسائر وتنويع المحفظة عن طريق الاستثمار في فئات الأصول المختلفة. بالإضافة إلى استخدام أساليب إدارة المخاطر ، فإن التخطيط في هذا المجال مهم جدًا أيضًا. بعد ذلك ، نذكر بعض الأساليب العامة في تخطيط إدارة المخاطر.

المناهج العامة لتخطيط إدارة المخاطر

• الاستقبال: في هذا النهج ، يقبل المستثمر مخاطر الاستثمار في العقار ؛ لكنها لا تنفق أي أموال أو برنامج خاص لمنعها ؛ لأنه لا يعتبر الخسارة المحتملة كبيرة جدًا.

• التحويل: تحويل مخاطر الاستثمار إلى طرف ثالث بدفع رسوم أو استخدام التأمين. مثال واضح على هذه الطريقة هو التأمين على السيارات. يقوم مالك السيارة بتحويل مخاطر الحادث إلى شخص ثالث أو مؤسسة بدفع رسوم محددة ، وفي حالة وقوع حادث وتلف ، فإن شركة التأمين هي التي تقوم بتعويض مالك السيارة.

• تجنب: لا تستثمر في الأصول التي يحتمل أن تكون محفوفة بالمخاطر.

• تقليل المخاطر: تقليل مخاطر الاستثمار المحفوف بالمخاطر من خلال تنويع المحفظة. يمكن أن يتم التنويع عن طريق الشراء ضمن نفس فئة الأصول أو حتى عبر الصناعات والأصول المختلفة.

لماذا من المهم أن يكون لديك استراتيجية لإدارة المخاطر؟

تعتبر العملة الرقمية من الأصول المحفوفة بالمخاطر بالنسبة للمستثمرين. ما ثبت في هذا السوق هو أن الأسعار متقلبة ويمكن أن تنهار المشاريع بين عشية وضحاها. بالإضافة إلى ذلك ، يمكن أن تكون تقنية blockchain والبنية التحتية صعبة ومربكة للقادمين الجدد.

بعد قولي هذا ، من الضروري استخدام أساليب واستراتيجيات إدارة المخاطر الصحيحة لتقليل المخاطر المحتملة. في الواقع ، تعد هذه الخطوة خطوة أساسية لتصبح متداولًا ناجحًا وملتزمًا. بعد ذلك ، سوف نتعرف على 5 استراتيجيات مهمة في إدارة المخاطر.

الإستراتيجية الأولى: قاعدة الواحد بالمائة

قاعدة الواحد بالمائة هي استراتيجية إدارة مخاطر بسيطة. وفقًا لهذه الإستراتيجية ، لا يخاطر المستثمر بأكثر من 1٪ من إجمالي رأس ماله في صفقة أو استثمار. لنفترض أنك كمستثمر لديك 10000 دولار للاستثمار وتريد الالتزام بقاعدة 1٪.

هناك طريقتان بسيطتان لاتباع هذه الاستراتيجية:

الطريقة الأولى هي شراء 10000 دولار من بيتكوين (BTC) وتعيين وقف الخسارة أو وقف الحد للبيع بسعر 9.900 دولار. في هذه الحالة ، تقوم بتقليل خسارتك إلى 1٪ من إجمالي استثمارك (100 دولار).

اقرأ المزيد: ما هو أمر الحد و Stop-Limit في بورصات العملات الرقمية؟

في الطريقة الثانية ، يمكنك شراء 100 دولار من إيثر (ETH) مع مقتنياتك البالغة 10000 دولار دون تعيين أمر إيقاف الخسارة. لذلك ، إذا وصل سعر Ethereum إلى الصفر ، فستخسر 1٪ فقط من إجمالي رأس المال الخاص بك. في الواقع ، لا تؤثر قاعدة 1٪ على حجم استثمارك ؛ بدلاً من ذلك ، سيؤثر على مدى استعدادك للمخاطرة في الاستثمار.

تعتبر قاعدة 1٪ فعالة جدًا لمستخدمي العملات الرقمية نظرًا لتقلبات السوق ؛ لأنه في هذا السوق المتقلب ، يصبح المتداولون جشعين بسهولة. قد يضع بعض المستثمرين مبلغًا كبيرًا من رؤوس أموالهم في مركز تداول ويتكبدون خسائر فادحة من خلال الإفراط في التفاؤل بشأن اتجاه السعر في المستقبل.

الإستراتيجية الثانية: تحديد نقاط وقف الخسارة والربح

في أمر إيقاف الخسارة ، يتم تعيين سعر محدد للأصل لإغلاق المركز. يتم تحديد سعر وقف الخسارة أسفل السعر الحالي وعندما يتم تنشيطه ، فإنه يساعد في منع حدوث المزيد من الخسائر. من ناحية أخرى ، يعمل أمر أخذ الربح في الاتجاه المعاكس ؛ لأنه يتعين عليك تحديد سعر أعلى من السعر الحالي الذي تنوي عنده إغلاق مركزك وجني أرباحك.

تساعدك أوامر إيقاف الخسارة وجني الأرباح على إدارة المخاطر من منظورين مختلفين: 1. يمكن ضبط هذه الحدود مسبقًا للتشغيل تلقائيًا. أيضًا ، لست بحاجة إلى أن تكون متاحًا على مدار 24 ساعة في اليوم كمتداول ؛ لأنه إذا كانت الأسعار غير مستقرة ومتقلبة ، فسيتم تفعيل الحدود المحددة مسبقًا ؛ 2. يتيح لك هذا الخيار وضع حدود حقيقية وفعلية للخسائر والأرباح المحتملة.

يجب الانتباه إلى حقيقة أنه من الأفضل تحديد هذه الحدود مسبقًا ، وليس في أوقات الأزمات والقلق! قد يبدو من الغريب بالنسبة لك التفكير في أوامر جني الأرباح كجزء من إدارة المخاطر الخاصة بك ؛ لكن يجب ألا تنسى أنه كلما طال انتظارك لتحقيق الربح وزيادة الأسعار ، تزداد مخاطر هبوط السوق.

الإستراتيجية الثالثة: التنويع وتغطية المخاطر (التحوط)

يعد تنويع المحفظة أحد الأدوات الشائعة والأساسية لتقليل مخاطر الاستثمار الإجمالية. لا تركز المحفظة المتنوعة على أي أصل أو فئة أصول معينة. هذا التنويع يقلل من مخاطر الخسائر الفادحة. على سبيل المثال ، يمكن أن يكون لديك أنواع مختلفة من العملات الرقمية والرموز المميزة وفي نفس الوقت توفر السيولة والإقراض حتى لا تركز رأس مالك في مكان واحد.

استراتيجية التحوط هي طريقة أكثر تقدمًا للحفاظ على الأرباح أو تقليل الخسائر عن طريق شراء نوع آخر من الأصول. عادة ، هذه الأصول لها علاقة عكسية مع بعضها البعض. يمكن أن يكون التنويع نوعًا من استراتيجية التحوط ؛ لكن ربما يكون المثال الأكثر شهرة للتحوط هو العقود الآجلة.

يسمح لك العقد الآجل بتثبيت سعر الأصل في تاريخ محدد في المستقبل. على سبيل المثال ، تخيل أنك تعتقد أن سعر البيتكوين سينخفض ​​؛ لذلك ، قررت التحوط من هذا الخطر والدخول في عقد آجل لبيع Bitcoin مقابل 20000 دولار في الأشهر الثلاثة المقبلة. إذا انخفض سعر البيتكوين فعليًا إلى 15000 دولار بعد ثلاثة أشهر من الآن ، فستربح من مركزك المستقبلي.

ومن الجدير بالذكر أن العقود الآجلة يتم تسويتها بسهولة في البورصات. على سبيل المثال ، في المثال أعلاه ، يدفع لك الطرف المقابل 5000 دولار (الفرق بين الأسعار النقدية والعقود الآجلة). في هذه الحالة ، كنت قادرًا على حماية رأس مالك من مخاطر انخفاض سعر البيتكوين. لا تنس أن التنويع أكثر أهمية في سوق العملات الرقمية منه في الأسواق المالية التقليدية ذات التقلبات الأقل.

الإستراتيجية الرابعة: جهز إستراتيجية خروج

يعد وجود استراتيجية خروج طريقة بسيطة ولكنها فعالة لتقليل مخاطر الخسائر الفادحة. من خلال التمسك باستراتيجيتك ، يمكنك تحقيق ربح من خلال الخروج عند نقطة محددة مسبقًا أو على الأقل تقليل خسارتك.

في كثير من الأحيان ، يظل المتداولون على المسار الصحيح عندما يجنون ربحًا من التجارة ولا يتفوقون على عملة مشفرة معينة حتى عندما تنخفض الأسعار. عادة ، الوقوع في ضجيج السوق والمثالية أو التأثر بآراء وقرارات المتداولين الآخرين يمكن أن يربكك في التمسك باستراتيجية الخروج الخاصة بك.

تتمثل إحدى طرق التنفيذ الناجح لإستراتيجية الخروج في استخدام أوامر الحد. يمكنك تعيين طلبك بحيث يتم تنفيذ طلبك بسعر معين سواء أكنت تريد جني الأرباح أو تعيين أقصى خسارة.

الإستراتيجية الخامسة: قم بأبحاثك الخاصة

إجراء بحث شامل هو استراتيجية أخرى لتخفيف المخاطر في جميع الاستثمارات. في عصر الإنترنت ، أصبح البحث أسهل من أي وقت مضى. قبل الاستثمار في رمز أو عملة رقمية أو مشروع أو أصل آخر ، يجب عليك بذل العناية الواجبة. من المهم التحقق من المعلومات الأساسية حول المشروع ؛ بما في ذلك المستند التقني ، ورموز المشروع ، والفريق والمستثمرون ، وخريطة الطريق ، والمجتمع والمفاهيم الأساسية الأخرى.

اقرأ المزيد: كيف تتداول من خلال قراءة الأخبار؟ دليل تداول العملات الرقمية بناءً على الأخبار

ومع ذلك ، تذكر أيضًا أن المعلومات المضللة تنتشر بسرعة ويمكن لأي شخص تقديم وجهات نظره على أنها حقيقة على الإنترنت. عند البحث ، كن حذرًا من أين تحصل على معلوماتك ومدى تأكدك من صحتها. يعد الشلن أو الإعلان عن مشروع فارغ وعديم القيمة أمرًا شائعًا ، ويمكن للمشاريع أو المستثمرين نشر أخبار أو إعلانات كاذبة أو متحيزة كما لو كانت صادقة وحقيقية.

استنتاج

في هذه المقالة ، قمنا بوصف خمس استراتيجيات لإدارة المخاطر بحيث يمكنك من خلال مساعدتهم تقليل مخاطر محفظتك. حتى استخدام هذه الأساليب البسيطة التي تغطي معظم المجالات سيساعدك على الاستثمار بشكل أكثر عقلانية. لا تنسَ أن قاعدة 1٪ ، وتحديد أوامر الحد ، وتنويع المحفظة ، وتحديد استراتيجية الخروج ، وإجراء البحوث حول المشروع الذي تفكر فيه للاستثمار ، يجب أن تكون من أولوياتك.

يجب أن يقال أن استراتيجيات إدارة المخاطر لا تقتصر على هذه الأمثلة الخمسة وهناك استراتيجيات أكثر تعقيدًا يستخدمها العديد من المتداولين المحترفين. ومع ذلك ، فإن تطبيق هذه الاستراتيجيات الخمس البسيطة نسبيًا يمكن أن يحسن أداء التداول الخاص بك أكثر من المتوقع.

ما هي الاستراتيجيات التي تستخدمها لإدارة المخاطر في معاملاتك؟