التدقيق في استخدام العملات الرقمية في الأنشطة الإجرامية ؛ الإحصائيات لا تؤكد الشائعات

فكرة أن البيتكوين هي عملة للنشاط الإجرامي تم طرحها لأول مرة من قبل صانعي السياسات وبعض أصحاب الأعمال. جيمي ديمون ، الرئيس التنفيذي لبنك جي بي مورجان ، هو أحد الأشخاص الذين يؤمنون بهذا. وهو يدعي أن البيتكوين يستخدم فقط لـ “المجرمين وشعب كوريا الشمالية”. وقالت كريستين لاغارد ، رئيسة البنك المركزي الأوروبي: “تُستخدم عملة البيتكوين للقيام ببعض الأشياء الغريبة والمثيرة للاهتمام ، وهناك تطبيق آخر في مجال غسيل الأموال المسيء”.

تشق Bitcoin طريقها ببطء إلى السياسة الرسمية. في الشهر الماضي ، أطلقت إدارة بايدن ، كجزء من حملتها لمكافحة الفساد ، برنامج وزارة العدل للتركيز على التحقيقات المعقدة ومقاضاة إساءة استخدام العملات الرقمية في الأنشطة الإجرامية ، وذلك باستخدام فريق تم تشكيله حديثًا يسمى فرقة العمل الوطنية للعملة الرقمية. (NCE) كشف النقاب.

الخوف الذي نشأ من استخدام العملات الرقمية في الجريمة ليس له أساس منطقي. استخدام العملات الرقمية في الأنشطة الإجرامية ليس سوى جزء صغير من استخدام هذه الأصول.

بناء على ذلك نقل وفقًا لموقع CryptoSlite على الويب ، قمنا بفحص استخدام العملات الرقمية في أنشطة غير قانونية ؛ مراجعة شاملة أسفرت أيضًا عن نتائج مثيرة للاهتمام.

اقرأ أيضًا: الجرائم في عالم العملات الرقمية ؛ التحديات واستراتيجيات المواجهة

الإحصائيات لا تؤكد الشائعات

أظهر تقرير على موقع Elliptic الإلكتروني أن أقل من واحد في المائة من جميع معاملات البيتكوين في عام 2020 كانت مرتبطة بأنشطة غير قانونية. في عام 2012 ، قُدِّر معدل معاملات البيتكوين المرتبطة بالأنشطة غير القانونية بحوالي 35 إلى 40 بالمائة.

تقرير آخر عن جرائم العملة الرقمية في عام 2021 ، نشرته شركة Chainalysis ، يروي قصة مماثلة. ارتفعت حصة النشاط الإجرامي في جميع معاملات العملة الرقمية ، والتي قُدرت بنحو 2.1٪ (21.4 مليار دولار) في عام 2019 ، إلى 0.34٪ (10 مليارات دولار) في عام 2020.

إذا نظرنا إلى البيانات عن كثب ، فإن مصداقية الفكرة القائلة بأن العملات الرقمية قد تغلغلت في أعماق عالم الجريمة المنظمة ستفقد تمامًا. كانت معظم الأنشطة غير القانونية التي تنطوي على عملات رقمية عبارة عن عمليات احتيال مالية ، ولم تلعب هذه الأصول دورًا مهمًا في تمويل الإرهاب أو الاتجار بالبشر أو تجارة المخدرات.

على الرغم من كل الجدل الدائر حول استخدام العملات الرقمية لأغراض إجرامية ، من المهم أن نأخذ في الاعتبار أن العملات التي تقدمها الحكومات تظهر أيضًا نقاط ضعف في التعامل مع هذه القضية.

تقدر الأمم المتحدة أن غسيل الأموال في جميع أنحاء العالم يتراوح بين 800 مليار دولار و 2 تريليون دولار في السنة. حتى لو تم استخدام عملة رقمية بقيمة 10 مليارات دولار في أنشطة إجرامية ، فهذا يعني أن أموال فيات تُستخدم بحوالي 80 إلى 200 مرة في غسيل الأموال أكثر من الأصول الرقمية. وتجدر الإشارة أيضًا إلى أن هذا المبلغ يشمل فقط غسيل الأموال ، وليس الأنشطة الإجرامية الأخرى. هذا يعني أن استخدام النقود الورقية في الجرائم هو أكثر بكثير من هذه الأرقام.

باختصار ، أولئك الذين يستمرون في الكذب في وجه هذه الأدلة الدامغة هم أولئك الذين يتعاملون بمبالغ كبيرة من أموال فيات ، بما في ذلك البنوك المركزية ونشطاء القطاع المالي التقليدي.

لا شيء مخفي في الكتلة الصينية

من أين يأتي هذا المفهوم الخاطئ الشائع حول عدم الكشف عن هوية الناس في الكتلة الصينية؟ السبب الأوضح هو أن العملات الرقمية لا تصدر أو تتحكم فيها الحكومات. هذا ، جنبًا إلى جنب مع الطبيعة غير الملموسة للأصول الرقمية الموجودة فقط على الإنترنت ، يجعل من السهل معرفة سبب اعتقاد بعض الناس أن العملات الرقمية يمكن استخدامها بسهولة في الأنشطة الإجرامية.

ومع ذلك ، فإن أي شخص مطلع على تشغيل شبكات blockchain الصينية سيرفض هذه الادعاءات. الطبيعة الأساسية لشبكات blockchain الصينية ، مثل Bitcoin و Atrium ، عامة. يتم تسجيل بيانات آلاف المعاملات يوميًا في دفتر الأستاذ العام ، وتوافق عليها آلاف أنظمة المصادقة ، مثل عمال المناجم ، أو ترفضها. ترتبط كل معاملة عملة رقمية بمحفظة محددة مسجلة في blockchain عام في الصين. جميع المعاملات متاحة للجمهور بحيث يمكن إبلاغ الآخرين ، ويمكن استخدام ذلك لمصادقة الأفراد.

العملات الرقمية هي في الواقع غير مناسبة للغاية للأنشطة غير القانونية. يريد المجرمون أن تكون أموالهم غير قابلة للتعقب ، وهذا هو الغرض من غسيل الأموال. تعمل الطبيعة العامة واللامركزية للكتل مثل البيتكوين على عكس ما يريدونه تمامًا.

سبق أن أكدت وزارة العدل الأمريكية هذا:

توفر العملات الرقمية لأجهزة إنفاذ القانون أداة تتبع استثنائية ، وهي blockchain الصينية. لا يسجل السجل العام الموزع تاريخيًا لشبكات البلوكشين أسماء الأطراف في المعاملة ؛ لكنه يوفر للباحثين معلومات كافية حول كيفية إجراء المعاملات ومتى يتم تحويل العملة الرقمية ومقدارها. كما أن هذه المعلومات متاحة للجمهور ولا يلزم الحصول على مذكرات استدعاء أو أوامر للحصول عليها.

قضية خصوصية القطع النقدية

قد يشير معارضو هذه الحجة بشكل أكبر إلى المحافظ القائمة على الخصوصية ، مثل محفظة Wasabi ، أو العملات الرقمية مثل Monero و ZCash. تستخدم هذه الأدوات والعملات آليات أكثر مثل إثبات عدم المعرفة ، والعناوين السرية لمرة واحدة ، وتقنية توقيعات الحلقة. تتيح هذه الآليات للمستخدمين إخفاء تفاصيل المعاملة وعنوان محفظة المرسل أو المستلم ، وبالتالي تعزيز خصوصية المستخدم.

هناك عدة نقاط مهمة يجب مراعاتها عند التعامل مع هذه المشكلة. أولاً ، ظهور هذه التقنيات القائمة على الخصوصية منذ ظهور البيتكوين يعني بوضوح أن البيتكوين ليست مناسبة لأي نوع من النشاط الإجرامي الذي يسعى فيه الشخص إلى إخفاء هويته. إذا كان استخدام البيتكوين خيارًا جيدًا للمجرمين ، فلن يكون هناك سبب لظهور عملات مثل Monroe و Zyx.

قال روجر فير ، وهو مؤيد منذ فترة طويلة لـ Bitcoin ، أن Monroe تتمتع بميزة كبيرة على Bitcoin من حيث الخصوصية ، و “إذا أراد المرء استخدام Bitcoin للخصوصية ، فيجب على المرء أن يكون حذرًا حقًا.”

اقرأ أيضًا: ما هو مونيرو؟ + فيديو

هناك نقطة أخرى يجب ملاحظتها وهي أنه على الرغم من أن عملة البيتكوين من الناحية النظرية قد تكون أكثر ملاءمة للجريمة ؛ استخدامه يكاد لا يذكر. وجدت شركات Blockchain مثل Elliptical أن كمية عملات البيتكوين المرسلة إلى المحافظ القائمة على الخصوصية لغسيل الأموال صغيرة ، حيث تمثل 13 في المائة فقط من إجمالي الإيرادات الجنائية بحلول عام 2020. وقد زاد هذا المبلغ بنسبة 2٪ مقارنة بعام 2019.

لفهم كيف يمكن أن يكون هذا تافهًا ، دعنا نفترض أن القيمة السوقية للبيتكوين هي 1 تريليون دولار. وفقًا لـ Chinalis ، تم ربط ما يقرب من واحد بالمائة من جميع معاملات Bitcoin ، أو 10 ملايين دولار ، بنشاط إجرامي في عام واحد. مع الأخذ في الاعتبار 13٪ من هذا الرقم ، يمكن القول أنه تم تحويل 1.3 مليون دولار فقط من عملات البيتكوين لأغراض إجرامية ومن خلال محافظ قائمة على الخصوصية ؛ هذا الرقم صغير مقارنة بالتكاليف الجنائية السنوية المتكبدة في العالم.

ليس من المستغرب أن عملات Prosciutto لم تكن قادرة على تجاوز Bitcoin من حيث التورط في نشاط إجرامي. القيمة السوقية لمونرو وزيكش أقل بكثير من سوق البيتكوين ، والتي تقدر بحوالي 1 تريليون دولار ، وحوالي 3 مليارات دولار. المنظمات الإجرامية التي تنطوي عملياتها على تحويل تريليونات الدولارات ربما لا تستخدم هذه العملات الرقمية بسبب نقص السيولة في السوق.

من غير المرجح أن يغير معارضو العملات الرقمية رأيهم في أي وقت قريب. إذا كررت ما يكفي من الأكاذيب ، فسيتم قبولها في النهاية على أنها الحقيقة. لا يهم كيف يتم تشويه البيانات الموجودة للأغراض الشخصية للأفراد والمؤسسات ؛ لأن هذه المعلومات لا تؤكد السيناريو الذي رسموه حول استخدام العملات الرقمية في الأنشطة الإجرامية.