برخورد بانک مرکزی با صرافی‌های متخلف

نعمت اله کریمی تصریح کرد: تشکیل کمیته رسیدگی به تخلفات پولی و ارزی با حضور نهادهای ذیربط از جمله نمایندگان مراجع معتبر قضایی، پلیس امنیت اقتصادی، وزارت اطلاعات و سایر نهادهای مرتبط با ظرفیت کامل شناسایی خارجی ها. متخلفان بازار ارز در دو حوزه صرافی ها و مشتریان.

وی با بیان اینکه بانک مرکزی و حوزه نظارت بر صرافی ها با دقت و وسواس بیشتری نظارت خود را در حوزه صرافی ها انجام می دهند، گفت: بانک مرکزی طی یک سال گذشته از ظرفیت حسابرسان مستقل استفاده کرده است. بررسی انطباق صرافی ها شرکت ها بر اساس استاندارد دفاعی 4 لایه پیاده سازی سیستم ارزیابی شرکت های بورسی، ایجاد و انتشار کدگذاری حسابداری یکسان، انتقال به نظارت خارج از سایت مبتنی بر سیستم های مالی آنلاین از طریق وب سرویس (مطابق با نظارت هوشمند) و نظارت بر شرکت های صرافی) و بررسی شرکت های فعال در زمینه ثبت معاملات ریالی منطبق بر معاملات با صدها بازرسی مستقیم، فعالیت صرافی ها را رصد کرد.

مدیر اداره نظارت بر موسسات مالی غیربانکی تخلفات منجر به ابطال مجوز برخی بورس ها را روشن کرد و افزود: از جمله مهم ترین تخلفاتی که منجر به لغو یا تعلیق مجوز فعالیت برخی صرافی ها شده است می توان به موارد زیر اشاره کرد. مصادره سرمایه صرافی، استفاده از حساب های شخصی در صرافی، عدم فعالیت طولانی مدت، عدم فروش ارز در مدت سه روز کاری، عدم ثبت صرافی در سامانه های بانک مرکزی، امتناع از خرید و فروش ارز، فعالیت بسیار کم و عدم ارائه اطلاعات درخواستی بازرسان بانک مرکزی.وی در ادامه به تخلفات اخیر برخی صرافی ها اشاره کرد و گفت: دریافت مبالغی بیش از نرخ رسمی ارز در سامانه های ارزی در برخی صرافی ها اتفاق افتاده است.

کریمی درباره تشکیل کمیسیونی برای رفع تخلفات پولی و ارزی در بانک مرکزی تصریح کرد: بر اساس برنامه ریزی انجام شده در بانک مرکزی، کمیسیونی برای رفع تخلفات پولی و ارزی تشکیل شد که نهادهای ذیربط از جمله نمایندگانی را در بر می گیرد. نهادهای برجسته قضایی، پلیس امنیت اقتصادی، وزارت اطلاعات و سایر دستگاه‌های مرتبط که با تمام ظرفیت برای شناسایی متخلفان بازار ارز در دو حوزه صرافی‌ها و خریداران صرافی تلاش می‌کنند.

وی با ابراز خرسندی از عملکرد این کمیسیون خاطرنشان کرد: دستاوردهای این کمیسیون بسیار خوب است. به گونه ای که هماهنگی های لازم بین بانک مرکزی و ضابطان معتبر قضایی برای شناسایی و رفع جرائم ارزی انجام و تسریع شود.

در این راستا در گام اول نسبت به ابطال مجوز صرافی های مرتکب چنین تخلفاتی اقدام شد که معاونت حقوقی بانک مرکزی اقدامات قانونی لازم را برای پیگرد قانونی و کیفری نزد مراجع قضایی در دستور کار خود دارد. .در این رابطه چندین پرونده قضایی در حال انجام است.

مدیر اداره نظارت بر موسسات پولی غیربانکی در پایان با تقدیر از صرافی هایی که عملکرد خوبی داشتند، تاکید کرد: در شرایط تحریمی کشور، صرافی های مجاز و قانونی نقش مهمی در ارز دارند. امور کشور است و بانک مرکزی از این دسته از صرافی ها حمایت می کند و با توجه به اجرای نظام رتبه بندی در آینده نزدیک امتیازاتی نیز برای این دسته از شرکت ها در نظر گرفته خواهد شد.

وی در عین حال از تمامی خریداران، شهروندان و واردکنندگان صرافی که با صرافی ها در تعامل هستند خواست مراتب را به بانک مرکزی گزارش دهند و اداره نظارت بر موسسات مالی غیربانکی به تخلفات اعلام شده از سوی مردم رسیدگی و با متخلفان برخورد می کند.