بنیان‌گذار محصولی برای مدیریت ثروت، مادربزرگش را دوست داشت

Mical Jeanlys-White WealthMore را از سر ناامیدی ساخت.

او سال ها در وال استریت، ساخت محصولات در امریکن اکسپرس و به عنوان مدیر عامل در JPMorgan Chase خدمت کرد. او متوجه شد که صنعت مالی هنوز راه درازی در پیش دارد تا به مشتریان کمک کند تا ثروت را بسازند و درک کنند.

او به تک‌کرانچ گفت: «۷۰ درصد از آمریکایی‌ها به دلیل حداقل‌های حساب بالا و کارمزدهای بالا به مشاور ثروت دسترسی ندارند، با این حال آنهایی که مشاور ثروت دارند، ۲ برابر بیشتر ثروت دارند. “وقتی سعی کردم یک مشاور ثروت پیدا کنم، با همان تجربه ناامید کننده و شکسته مواجه شدم.”

پاسخ او راه اندازی WealthMore بود، یک پلتفرم سرمایه گذاری که تنها به حداقل 5000 دلار نیاز دارد تا مشتریان را با پورتفولیوهای تحت رهبری مشاور، مشاوران دارای مجوز دارای مجوز، و خدمات برنامه ریزی مالی مرتبط کند.

این ایده به طور طبیعی زمانی به ذهنش خطور کرد که او سوار بر پلوتن خود بود.

او گفت: «من دوست دارم بگویم که WealthMore is Peloton با مدیریت ثروت. “هدف ما عادی سازی آن برای 99٪ است. وقتی افراد بیشتری از نظر مالی بهتر عمل کنند، تأثیر اجتماعی و چند برابری آن قابل توجه است.»

پس از دو سال از ساخت شرکت، شرکت بی سر و صدا بتای خود را راه اندازی کرد در ماه ژوئن و به طور رسمی آن را امروز، درست در اینجا، در TechCrunch اعلام می کند.

ساخت این محصول یک سفر عمیقا شخصی برای Jeanlys-White بوده است. مادربزرگ او از هائیتی به ایالات متحده مهاجرت کرد و مربی غیررسمی پول خانواده بود. او، مانند بسیاری از مهاجران، بخشی از یک باشگاه پس انداز بود که به او کمک کرد تا به اهداف خود برسد و برای خانه ای پیش پرداخت کند. او از صحبت کردن در مورد پول و بودن در کنار افرادی با علایق مشابه لذت می برد.

جینلیس وایت ادامه داد: «اما پول او در حساب‌های پس‌انداز و سی‌دی‌هایی که با بهره کم پرداخت می‌کرد، از بین رفت. او هرگز لیست تماس یک بانکدار را تهیه نکرد. با بهره مندی از یک مشاور ثروت، او می توانست یک میلیونر باشد و ثروت نسلی ایجاد کند.

شکاف ثروت نژادی گسترده است. فدرال داده ها نشان می دهد که اگرچه متوسط ​​ثروت سیاه‌پوستان از 27970 دلار به 44890 دلار بین سال‌های 2019 تا 2022 افزایش یافته است، اما این اعداد همچنان از سایر گروه‌های نژادی عقب‌تر هستند. خانوارهای اسپانیایی تبار دارای متوسط ​​ثروت 62000 دلار، ثروت خانواده های سفیدپوست 295000 دلار و خانواده های آسیایی آمریکایی دارای متوسط ​​ثروت 536000 دلار هستند. سرشماری 2021 ایالات متحده نشان داد که خانواده های سفیدپوست 80 درصد از ثروت این کشور را در اختیار دارند در حالی که 4.7 درصد متعلق به خانواده های سیاهپوست است. این شکاف ثروت نژادی به سختی می تواند بسته شود برخی از کارشناسان با این باور که ممکن است صد سال دیگر طول بکشد تا حتی نزدیک شود.

Jeanlys-White خاطرنشان می کند که زنان می توانند حداقل 1.2 میلیون دلار به دلیل شکاف دستمزد جنسیتی از دست بدهند و تنها 49٪ از زنان سیاه پوست. دارای 401K در مقایسه با 62 درصد از کل بزرگسالان. او گفت: «شکاف دستمزد یک عامل کلیدی در پس‌انداز بازنشستگی و شکاف ثروت است.

نظرسنجی از کاربران بالقوه و ایجاد برند

قبل از اینکه Jeanlys-White ساخت این پلتفرم را آغاز کند، بیش از 300 کاربر بالقوه را مورد بررسی قرار داد تا ببیند که آنها حاضرند برای چه چیزی بپردازند. این به او کمک کرد تا سطوح قیمت شرکت را تعیین کند – سه سطح وجود دارد که از 25 دلار در ماه برای حداقل اندازه حساب 5000 دلار شروع می شود – و طراحی وب سایت. این شرکت برای ارائه خدمات کارگزاری با Apex Clearing Corporation همکاری کرده است.

برای کمک به ساخت این برند، این شرکت محصولات سبک زندگی مانند پوشاک را منتشر کرد و در سالن‌های مو، مطب‌های پزشک و کنفرانس‌ها میزبان گفتگوهای ثروت‌ساز بود. “مردم مایل بودند با ما صادق و آسیب پذیر باشند.” علاوه بر این، Jeanlys-White مطمئن شد که مشاوران ثروت متنوعی در پلتفرم دارد و گفت که سازندگان ثروت اغلب خود را در این صنعت نمایندگی نمی‌دانند.

در این اپلیکیشن، این شرکت جوامعی مانند #firstgenwealth و #newinvestors ایجاد کرده است تا افراد بتوانند به آن بپیوندند و فعالیت ها و رویدادها را میزبانی کنند. Jeanlys-White به TechCrunch گفت: “ما جوامعی مانند #blkwomenwealth را ایجاد کردیم تا به این عوامل منحصر به فرد رسیدگی کنیم و جامعه خود را توانمند کنیم تا از سرمایه گذاری و برنامه ریزی مالی صحیح برای پیشرفت استفاده کند.” (او گفت که کاربران می توانند او را در #اولین ثروت، #بلکزنان و #زنان_ثروت پیدا کنند).

با وجود شرایط سخت تامین مالی برای فین‌تک‌ها، Jeanlys-White در اکتبر 2023 شروع به جمع‌آوری کمک مالی برای شرکت خود کرد و یک دور اولیه بیش از حد از حداقل یک میلیون دلار به رهبری Emmeline Ventures را در آوریل 2024 بست. سرمایه‌گذاران دیگر عبارتند از a16z TxO، صندوق BFM، و شرکای ردیف اول.

او به یاد آورد که سرمایه‌گذاران اولیه نگرانی‌هایی را در مورد فین‌تک‌های قبلی که در این فضا مشکل داشتند، مطرح کردند، اما او همچنان به پیشرفت داستان شرکت ادامه داد.

او گفت: «وقتی سرمایه‌گذاران توانستند محصول را ببینند، جذب سرمایه ما به‌طور چشمگیری تغییر کرد.

در حال حاضر 10 نفر در تیم حضور دارند. او گفت که اولین نفری که استخدام شد، رئیس بخش مهندسی بود، زیرا ژانلیس وایت یک بنیانگذار فنی نبود و به کسی نیاز داشت که در رساندن محصول به دست کاربران کمک کند.

او امیدوار است که این شرکت بتواند در اواخر سال از حالت بتا خارج شود تا به مردم در تصمیمات مالی سال نو کمک کند. در حال حاضر، Jeanlys-White از دیدن اینکه مردم شروع به درگیر شدن با پلتفرم می کنند هیجان زده است و به تجربه مادربزرگش فکر می کند.

او گفت: “او ثروت بیشتری را دوست داشت”، و اشاره کرد که به ویژه جوامع را دوست می داشت. مشاوران ثروت ما به او کمک می کردند بر ترسش از بازار سهام غلبه کند و این یک برد بزرگ بود. او به WealthMore لبخند می زند.”

این پست برای تصحیح نام گروه های اجتماعی در WealthMore به روز شد.