ترید ارزهای دیجیتال چه تفاوتی با سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال دارد؟

سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال بیشتر شبیه کاشت بذر برای رشد طولانی مدت و میوه های چشمگیر است. در حالی که تجارت در بازار پرنوسان دارایی های دیجیتال بیشتر شبیه کشتیرانی در دریاهای خروشان است و معامله گر باید از این فراز و نشیب های کوتاه مدت استفاده کند تا به سودهای متعدد دست یابد.

در این مقاله به شما کمک می کنیم تفاوت های مهم بین تجارت و سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال را بیاموزید و تصمیمات آگاهانه تری در دنیای پر سر و صدا کریپتو بگیرید.

تجارت ارز دیجیتال چیست؟

تجارت ارزهای دیجیتال مشابه تجارت سایر دارایی های مالی در بازارهای سنتی است.معاملات ارز دیجیتال شامل پیش بینی تغییرات قیمت و حدس و گمان در مورد آینده ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین و اتر است.

معامله معمولاً با “زمان بندی بازار” برای ورود و خروج سروکار دارد و معامله گران باید بهترین زمان و موقعیت را برای خرید و فروش دارایی های دیجیتال حدس بزنند. آنها این کار را با دنبال کردن شاخص های روزانه بازار و تحلیل تکنیکال انجام می دهند. در ادامه به چند استراتژی رایج برای معامله ارزهای دیجیتال اشاره می کنیم.

معاملات روزانه (Day Trading)

در طول روز معاملات، معامله گران به طور مداوم بازار را برای تغییرات قیمت روزانه اسکن می کنند تا از نوسانات بازار سود ببرند. هر معامله اغلب از چند دقیقه تا چند ساعت طول می کشد و هر جلسه معاملاتی قبل از پایان روز به پایان می رسد.

از آنجایی که بازار ارزهای دیجیتال 24 ساعته باز است، معامله گران روز رمزارز اغلب از تایم فریم های خاصی مانند تایم فریم پانزده دقیقه ای یا یک ساعته یا چهار ساعته در زمان های خاصی از روز استفاده می کنند.

تجارت نوسانی (Swing Trading)

معاملات نوسانات به همان روش معاملات روزانه انجام می شود.اما آنها چارچوب زمانی، رویکرد، ریسک و تعهد زمانی متفاوتی دارند. در این روش، مشابه روش معاملات روزانه، معامله گران از نوسانات سریع قیمت ارزهای دیجیتال برای کسب درآمد استفاده می کنند. با این حال، افق زمانی آنها گاهی اوقات می تواند چندین روز یا چند هفته طول بکشد.

در این مدت، معامله‌گران نوسانی از شاخص‌های تحلیل تکنیکال برای شناسایی حرکات جهت‌دار خاص در نمودار قیمت استفاده می‌کنند. بنابراین معامله گران سویینگ زمان کمتری را برای ورود و خروج از معاملات تجربه می کنند و اهداف متفاوتی نسبت به معامله گران روزانه دارند.

معاملات موقعیتی (Position Trading)

موقعیت یا معاملات مبتنی بر موقعیت یکی از استراتژی های معاملاتی بلند مدت است که از چند هفته تا حتی چند سال به طول می انجامد. در این استراتژی، معامله گر برای سود بردن از نوسانات بازار وارد معاملات می شود. اما با هدف سود بردن از روندهای بلندمدت بازار، مدت زمان بیشتری در معامله باقی می ماند.

در مجموع، معاملات موقعیتی بسیار شبیه به سرمایه گذاری است. با این حال، از آنجایی که معامله‌گر در نهایت از نوسانات بازار استفاده می‌کند، این استراتژی می‌تواند شبیه معاملات نوسانی باشد.در این رویکرد، معامله گر باید بتواند الگوها و روندهای بلندمدت بازار را به دقت بررسی و تجزیه و تحلیل کند.

همچنین معامله گر باید با اصول اساسی، توسعه فناوری پروژه و پذیرش بازار، تیم توسعه و روندهای کلان اقتصادی آشنا باشد و آینده بازار را به خوبی پیش بینی کند. بدیهی است در این روش معامله گر نیازی به نظارت مستمر بر بازار یا تصمیم گیری های مکرر یا اقدامات سریع بر اساس نوسانات روزانه ندارد.

اسکالپینگ (Scalping)

اسکالپینگ در بازار کریپتو یک استراتژی کوتاه مدت است که بر اساس آن یک معامله گر تعداد زیادی معاملات را در مدت زمان کوتاهی انجام می دهد تا از حرکت های کوچک قیمت سود ببرد. در اسکالپینگ، یک معامله گر به سرعت در مدت زمان کوتاهی (چند دقیقه یا حتی چند ثانیه) دارایی مورد نظر خود را به مقدار زیاد خریداری یا می فروشد.

به عنوان مثال، در این استراتژی، یک معامله گر می تواند به سرعت 200 واحد از دارایی را که تنها 10 سنت افزایش یافته است، در چند ثانیه بخرد و بفروشد. اگر چه 10 سنت سود خاصی محسوب نمی شود، اما برای معامله در حجم زیاد مثلا 200 واحد دارایی به طور همزمان، معامله گر 20 دلار سود خواهد داشت.

در این روش معامله گر باید اطلاعات قیمت و سفارشات بورس و نقدینگی بازار را به دقت رصد کند تا به کمک تحلیل تکنیکال به سرعت حرکت های کوچک احتمالی در بازار را تشخیص داده و در اسرع وقت تصمیم گیری کند. زمان ممکناین استراتژی با ریسک نسبتاً بالایی همراه است و اغلب توسط معامله گران حرفه ای استفاده می شود.

آربیتراژ (Arbitrage)

استراتژی معاملاتی آربیتراژ، سود حاصل از تفاوت قیمت دارایی ها در بورس های مختلف نامیده می شود. معامله گران با خرید و فروش سریع دارایی ها در صرافی های مختلف، می توانند از تفاوت های اندک قیمت برای کسب سود سریع استفاده کنند.

فرصت های آربیتراژ اغلب به دلیل عوامل متعددی مانند تفاوت در نقدینگی، حجم معاملات، کارمزد معاملات و قوانین در مناطق مختلف جغرافیایی در دسترس معامله گران است. نکته مهم دیگر این است که آربیتراژ را می توان به صورت دستی و با ردیابی مبادلات متعدد انجام داد.

با این حال، ماهیت ناپایدار بازار ارزهای دیجیتال، بسیاری از مردم را مجبور می‌کند از ربات‌ها یا الگوریتم‌های معاملاتی خودکار برای شناسایی سریع و بهره‌برداری از فرصت‌های واگرایی قیمت استفاده کنند. این استراتژی ریسک زیادی را به همراه دارد و اغلب معامله گران با تجربه تری را جذب می کند.

مزایا و معایب تجارت ارز دیجیتال چیست؟

از مزایای مهم تجارت ارزهای دیجیتال می توان به درآمد سریع، ذخیره امن ارزش، کارمزد پایین و دسترسی جهانی اشاره کرد. با این حال، ریسک ذاتی و نوسانات بازارهای کریپتو را نیز باید از معایب تجارت ارز دیجیتال در نظر گرفت.

مزیت اصلی تجارت ارز دیجیتال، توانایی کسب سود سریع با بهره گیری از تغییرات کوتاه مدت قیمت و روند بازار است. برخی از معامله گران ارزهای دیجیتال نیز دارایی هایی مانند بیت کوین را به عنوان یک ذخیره امن ارزش ارزش گذاری می کنند.

به ویژه، از آنجایی که بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال به گونه‌ای طراحی شده‌اند که بدون نیاز به نهادهای مرکزی کار کنند، این دارایی‌ها می‌توانند به عنوان یک ذخیره موثر ارزش در طول بحران‌های مالی در نظر گرفته شوند و مستقل از سایر بازارهای مالی به سوددهی خود ادامه دهند.

علاوه بر این، ارزهای دیجیتال به صورت همتا به همتا معامله می شوند. بنابراین، هزینه های بسیار کمتری نسبت به تراکنش هایی که بانک ها و مؤسسات مالی به عنوان واسطه برای افراد انجام می دهند، در بر می گیرند. همچنین، ارزهای دیجیتال به صورت عمومی و بین المللی در دسترس هستند و به هر کسی که به اینترنت و یک دستگاه هوشمند مانند تلفن همراه یا رایانه دسترسی دارد، اجازه می دهد تا یک کیف پول بسازد و تجارت را آغاز کند.

معایب تجارت ارز دیجیتال

معاملات ارزهای دیجیتال به دلیل نوسانات زیاد، ریسک های زیادی را به همراه دارد. این بدان معنی است که قیمت ها می توانند به سرعت افزایش یا کاهش پیدا کنند. اگر معامله گران به نوسانات شدید بازار توجه نکنند و موقعیت های خود را مدیریت نکنند، می تواند منجر به زیان های بزرگ شود.

به طور کلی، ریسک های مرتبط با تجارت ارزهای دیجیتال بسیار بیشتر از ریسک های سرمایه گذاری در این دارایی ها است. به عبارت دیگر، استراتژی های معاملاتی، به ویژه آنهایی که ریسک زیادی را در بر دارند، ممکن است بهترین راه برای سرمایه گذاری برای مبتدیان نباشند.

اگرچه مبتدیان نیز می توانند معاملات را با مبالغ کم شروع کنند، اما به طور کلی به مبتدیان پیشنهاد می کنیم ابتدا شانس خود را با سرمایه گذاری امتحان کنند و در عین حال به تدریج با روش های مختلف معاملاتی، آموزش و کسب تجربه آشنا شوند.

سرمایه گذاری در ارز دیجیتال چیست؟

سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال در درجه اول خرید و نگهداری ارزهای دیجیتال در مدت زمان طولانی است، با این امید که ارزش سرمایه گذاری در طول زمان افزایش یابد. بنابراین، سرمایه‌گذاران ارزهای دیجیتال کمتر مشغول بررسی نوسانات کوتاه‌مدت بازار با شاخص‌های فنی هستند و بیشتر به مبانی دارایی‌هایی که می‌خرند توجه می‌کنند.سرمایه گذاران به جای خرید و فروش مکرر دارایی ها، به فکر نگهداری طولانی تر آن هستند. بنابراین، آنها چندان نگران فراز و نشیب های روزانه بازار نیستند. برخی از استراتژی های سرمایه گذاری در بازار ارز دیجیتال عبارتند از:

هودل(Hodl)

Hodel رایج ترین استراتژی سرمایه گذاری ارز دیجیتال است که گاهی اوقات به عنوان مترادف کلمه “سرمایه گذاری” در متون مختلف استفاده می شود. اصطلاح رایج “Hodl” غلط املایی کلمه “Hold” به معنای “نگه داشتن” است و به نگهداری نامحدود دارایی دیجیتال اشاره دارد.

سرمایه گذاران یا سرمایه گذاران بلندمدت با هدف سود بردن از افزایش تدریجی قیمت دارایی ها اقدام به خرید و نگهداری طولانی مدت می کنند. همچنین توجه چندانی به نوسانات بازار ندارند و با اعتقاد قوی به رشد بلندمدت، دارایی ها را خریداری می کنند.

اگرچه هدلینگ یکی از استراتژی های کم ریسک در بازار ارزهای دیجیتال است، اما بدون ریسک نیست. بنابراین، سرمایه گذاران باید قبل از خرید ملک، تحقیقات کافی در مورد مبانی ملک انجام دهند و سرمایه ای را که برای مدت طولانی به آن نیاز ندارند، سرمایه گذاری کنند.

میانگین گرفتن هزینه دلاری (Dollar-Cost Averaging)

سرمایه گذارانی که از این رویکرد استفاده می کنند، بدون در نظر گرفتن نوسانات بازار، ارزهای دیجیتال را در مقادیر کم در فواصل زمانی معین خریداری می کنند.از نظر تئوری، این رویکرد به سرمایه گذار اجازه می دهد تا قیمت را به طور میانگین کاهش دهد و تاثیر نوسانات قیمت را بر سبد سرمایه گذاری خود کاهش دهد.

در این استراتژی، سرمایه گذار به جای تلاش برای زمان بندی بازار یا سرمایه گذاری با مبلغ زیاد، بدون توجه به قیمت آن در زمان خرید، کم کم وارد بازار می شود. علاوه بر این، در استراتژی میانگین‌گیری هزینه دلار، معامله‌گر می‌تواند از کاهش موقت قیمت نیز بهره‌مند شود.

سرمایه گذاری مبتنی بر ارزش (Value Investing)

سرمایه‌گذاری ارزشی شامل شناسایی ارزهای دیجیتال کم‌ارزش‌شده با پایه‌های قوی و پتانسیل رشد عظیم است. یعنی با خرید در سطوح پایین، سرمایه گذاران در افزایش بالقوه ارزش دارایی هایی سرمایه گذاری می کنند که در حال حاضر تقاضای کمی برای آنها وجود دارد و قیمت پایینی برای آنها وجود دارد. اما در آینده میان مدت یا بلندمدت ممکن است افزایش قیمت قابل توجهی را تجربه کنند.

سرمایه گذاری مبتنی بر رشد (Growth Investing)

سرمایه گذاران رشد در دارایی های جدیدی سرمایه گذاری می کنند که انتظار می رود در آینده رشد تصاعدی داشته باشند و می توانند سرمایه سرمایه گذار را افزایش دهند.هر گونه گسترش پروژه و امکان به روز رسانی الگوریتم سکه یا توکن یا ادغام با پروژه ها و شرکت های بزرگتر می تواند نویدبخش رشد دارایی های احتمالی باشد. سرمایه گذارانی که بر اساس رشد بالقوه یک پروژه سرمایه گذاری می کنند، استراتژی تقریباً مشابه سرمایه گذاری مبتنی بر ارزش را دنبال می کنند و به امید افزایش سریع یا تدریجی قیمت دارایی وارد بازار می شوند.

سرمایه گذاری در صندوق شاخص (Index Fund Investing)

صندوق های شاخص ارزهای دیجیتال ابزارهای سرمایه گذاری تخصصی هستند که به سرمایه گذاران امکان دسترسی به طیف گسترده ای از ارزهای دیجیتال را می دهند. ساختار آنها شبیه صندوق های قابل معامله در بورس (ETF) است و مجموعه ای از دارایی های مختلف را به سرمایه گذار ارائه می دهند.

استفاده از تنوع دارایی، مدیریت ریسک با گسترش سبد، کاهش کارمزدها، مدیریت غیرضروری و نظارت فعال بر بازار و سرمایه گذاری ساده در ابزارهای مختلف از جمله مزایای سرمایه گذاری در صندوق های شاخص ارز دیجیتال است. علاوه بر این، این رویکرد بلندمدت است و تصمیم گیری فوری در بازار را برای سرمایه گذار غیر ضروری می کند.

مزایا و معایب سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال چیست؟

مزیت اصلی سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال افزایش ارزش سرمایه و پوشش ریسک تورم و ریسک کمتر در مقایسه با معاملات است. در همین حال، نقطه ضعف اصلی سرمایه گذاری در دارایی های کریپتو، نوسان ذاتی آنهاست.

بزرگترین مزیت سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال، توانایی افزایش سرمایه در طول زمان است. علیرغم نوسانات قیمت و زمستان اخیر در بازار کریپتو، داده های تاریخی نشان می دهد که رشد سریع ارزهای دیجیتال در دهه گذشته ممکن است ادامه یابد. بنابراین سرمایه گذاری بلندمدت در این دارایی ها احتمالاً سودآور خواهد بود.

مزیت دیگر سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال این است که می توانیم از این دارایی ها به عنوان پوششی در برابر تورم استفاده کنیم. زیرا قیمت آنها در برابر تغییرات ناشی از تورم در مقایسه با ارزهای فیات مقاومت بیشتری دارد. همچنین سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال ریسک کمتری نسبت به تجارت ارزهای دیجیتال دارد. زیرا مستلزم تعهد طولانی مدت است و تحت تاثیر نوسانات بازار قرار نمی گیرد.

از سوی دیگر، سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال به دلیل نوسانات بسیار می تواند خطرآفرین باشد.گاهی اوقات برخی از سرمایه گذاران سرمایه ای که به سختی به دست آورده اند را برای خرید یک آلتکوین پرداخت می کنند که به زودی بخش زیادی از ارزش خود را از دست می دهد. بنابراین، سرمایه‌گذاران باید قبل از سرمایه‌گذاری پولی که به سختی به دست آورده‌اند، مطمئن شوند که از اصول ارزهای دیجیتال و ریسک‌های مرتبط با آن‌ها آگاه هستند.

تفاوت های مهم تجارت و سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال چیست؟

همانطور که اشاره کردیم، معامله و سرمایه گذاری تفاوت های مهمی با هم دارند و هر کدام از آنها استراتژی های منحصر به فردی را به معامله گر یا سرمایه گذار ارائه می دهند که سطوح سودآوری و ریسک متفاوتی دارند.

البته فراموش نکنیم که در یک مفهوم کلی تر، سرمایه گذاری و معامله با وجود تفاوت هایی که دارند، اغلب دست به دست هم می دهند. معامله گران می توانند سرمایه گذار باشند و بالعکس، سرمایه گذاران را نیز می توان در دسته معامله گران قرار داد. با این حال، دانستن تفاوت بین این دو رویکرد و استراتژی‌های خاص هر کدام و اهدافی که دنبال می‌کنند برای افرادی که قصد ورود به بازار ارزهای دیجیتال را دارند بسیار مهم است.

به طور کلی، سرمایه گذاران ارزهای رمزنگاری شده را خریداری می کنند که دارای اصول بنیادی سالمی هستند.سرمایه گذاران امیدوارند قیمت دارایی ها در یک دوره نسبتا طولانی افزایش یابد. علاوه بر این، معامله گران از نوسانات بازار با خرید و فروش سکه در مدت زمان کوتاه برای دستیابی به حداکثر سود استفاده می کنند.

همچنین مهم است که توجه داشته باشید که هم تجارت و هم سرمایه گذاری دارای ریسک های خاصی هستند. سرمایه گذاران معمولا ریسک گریزتر هستند و ترجیح می دهند پس از خرید یک دارایی، نوسانات بازار را چندان دنبال نکنند. در واقع آنها نگران تغییرات روزانه قیمت نیستند. در مقابل، معامله گران با ریسک پذیری منطقی پیشرفت می کنند و باید درک عالی از شرایط و نوسانات بازار فعلی داشته باشند.