ما هي مخاطر تأجير الحسابات المصرفية وتبادل العملات الرقمية؟ يجيب الرئيس التنفيذي لجمعية بلوكتشين الإيرانية

في السنوات الأخيرة ، من غير المحتمل أن تكون قد زرت مواقع ويب باللغة الفارسية أو شبكات اجتماعية أو مراسلين ومنصات نشر الإعلانات عبر الإنترنت وأن تصادف إعلانات أو إعلانات تحمل عناوين مثل “الملايين من الدخل مع ساعتين من العمل في اليوم” ، “العمل بهاتف وملايين الدخل “وحالات أخرى. لم تصادف هذا.

يمكن القول أنه وراء كل هذه الإعلانات المغرية تقريبًا ، والتي يرتبط بعضها بالعملات الرقمية بطريقة ما ، هناك أشخاص ومجموعات يعتزمون إساءة استخدام معلومات الهوية والحسابات المصرفية واستخدام الأشخاص في أنشطة غير قانونية مثل غسيل الأموال (تحويل الأموال). الأرباح من الأنشطة غير المشروعة إلى الأصول). مشروعة على ما يبدو).

تُعرف هذه الأنواع من عمليات الاحتيال باسم حيل “حساب الإيجار” ، ولسوء الحظ ، لا تزال تقع ضحية لها. خلال السنوات التي مرت منذ ظهور هذه الظاهرة ، أصبحت أساليب الاحتيال أكثر تنوعًا وتعقيدًا ؛ إلى الحد الذي تعاني فيه بورصات العملات الرقمية المحلية ومستخدميها من هذه المشكلة لفترة طويلة.

ولكن ما هي الطرق التي يحاول بها الأشخاص ومجموعات الاحتيال خداع وإساءة استخدام المعلومات الشخصية وحسابات الضحايا ، وما هي العواقب بالنسبة للضحية إذا وقع في مثل هذه الفخاخ؟

قال عباس أشتياني ، الرئيس التنفيذي لجمعية بلوكتشين الإيرانية ، في محادثة مع Aruzdigital حول أصل ظاهرة حسابات التأجير:

لا يعيش أهل بلادنا في ظروف اقتصادية مواتية ، وقد وصل الفارق بين مستوى الدخل ومتوسط ​​إنفاق الأسر إلى عدد كبير ، ويؤثر هذا الاختلاف على جزء كبير من التفاعلات الاقتصادية والاجتماعية للأفراد والأسر.

وأضاف أشتياني:

في الآونة الأخيرة ، شهدنا صعودًا لواحد من أكثر الأحداث صدمة ، وهو حساب الإيجار. بهذه الطريقة يكسب الناس المال من خلال تقديم هويتهم وملكيتهم لحساباتهم المصرفية ، وهذا أخطر عليهم من السم.

يقول الرئيس التنفيذي لجمعية Blockchain عن المشاكل التي يمكن أن يخلقها تأجير الحسابات للأفراد:

إن هوية كل شخص في أي دولة هي أساس تقديم الخدمات المصرفية وتسجيل المستندات العقارية وأشياء أخرى كثيرة. كل شخص مسؤول عن حماية معلومات هويته وحساباته المصرفية ويجب أن يكون مسؤولاً عن الأحداث التي تحدث فيما يتعلق بهويته.

تابع أشتياني:

بموجب لوائح مكافحة غسيل الأموال ، هناك متطلبات للحسابات المصرفية للأفراد. على سبيل المثال ، سيتم تصنيف حساب الأشخاص الذين لديهم معدل دوران مرتفع أو عدد معاملات أكثر من المعتاد ، وسيكون صاحب الحساب مسؤولاً عن دفع الضرائب أو الإجابة عن مصدر الأموال التي تم إدخالها في حسابه.

أضاف:

لسوء الحظ ، هناك أشخاص يسعون للربح حاليًا يسيئون استخدام هوية الأشخاص ومسؤولية التداول المالي والحجم بإعلانات مغرية وإعلان عن إمكانية جني الأموال للناس بطرق مختلفة مثل تأجير الحسابات وإنشاء حسابات مستخدمين في عمليات تبادل العملات المشفرة والعديد من الشركات الأخرى ، يتم إلقاء اللوم على المال أو حتى مصدر الأموال ، والتي يمكن أن تكون من مكان الجريمة والنشاط غير القانوني ، على الضحية. باسم هؤلاء الأشخاص ، يقومون بالتسجيل في العديد من الأعمال التجارية عبر الإنترنت أو حتى خارج الإنترنت ، فهم يسيئون استخدام معلومات الهوية أو الحساب المصرفي لهؤلاء الأشخاص ، ومن خلال إيداع أموال مجهولة المصدر وقذرة في حساباتهم ، يقومون بإعداد سلع أو أصول رقمية ، و في النهاية ، يهربون.

قال أشتياني عن عواقب إساءة استخدام حسابات الإيجار على الضحايا:

الشيء الوحيد المتبقي في النهاية هو الشخص الذي يمتلك الحساب ويواجه الآن مسؤوليات ثقيلة تتمثل في إعطاء حسابه لشخص آخر. نتيجة هذه الأحداث هي أن شرطة المناطق القبلية الخاضعة للإدارة الاتحادية تحدد أثر الأموال وتصل إلى المكان الذي تم فيه تحويل تلك الأموال إلى سلع أو أصول ، وتحمل المشتري أخيرًا مسؤولية شراء تلك السلع أو البضائع التي تم تصنيعها بطريقة غير صحية. مال. المسؤولية القانونية والقضائية للرد على هذه الأموال ، والتي يمكن أن تكون مصدر الجريمة أو السرقة أو أي شيء آخر ، تقع على عاتق صاحب الحساب. لسوء الحظ ، يشارك كل من الشخص المستأجر للحساب والشركات التي سلمت البضائع.

يقول الرئيس التنفيذي لجمعية Blockchain عن كيفية تعامل الوكالات التنظيمية مع هذا النوع من الاحتيال:

حتى الآن ، اتخذت الهيئات التنظيمية تدابير لمنع الإعلان في هذا المجال ، ولكن للأسف ، فإن خدعة الإعلان ومحاولة إغواء الناس تتم في شكل آخر. وبهذه الطريقة يمكن لأي شخص الانتقال إلى أحد مواقع الإعلان عبر الإنترنت ومشاهدة الإعلانات بعنوان “كسب المال من العملة المشفرة” وبعد الدخول ، بشكل تدريجي ومن خلال عملية ، سيشجعون الشخص على تقديم معلومات هويتهم. لدينا نقاط ضعف في هذا المجال من منظور تنظيمي ، ولكن لسوء الحظ ، يتقدم المعتدون دائمًا بخطوة إلى الأمام.

قال أشتياني عن حجم القضايا المتعلقة بحسابات الإيجار:

يوجد حاليًا العديد من القضايا الخطيرة في هذا المجال ، وتمتلئ محاكمنا في مجال الجرائم الاقتصادية بأشخاص يواجهون كفالات ثقيلة تصل إلى 20 أو 30 مليار تومان ، بينما قد لا يكون لديهم أي تاريخ من المعاملات المالية في هذه الأبعاد و هم جشعون للحصول على مبالغ كبيرة تم تأجيرها لمدة شهر أو أكثر.

أكد أشتياني في النهاية:

يجب على الناس أن يضعوا في اعتبارهم أن تأجير حساباتهم [و کسب درآمد از آن] لا تدوم أبدًا لفترة طويلة ولا يوجد الجبن المجاني إلا في مصيدة فئران. يجب أن يحمي الأشخاص أهم أصولهم ، أي هويتهم ، ولا ينبغي أبدًا إعطاء معلومات عن هويتهم أو حساباتهم المصرفية إلى شخص آخر ، لأنه سيتم بالتأكيد إساءة استخدامها. قد يبدو أي وعد بأرباح عالية حيث يشجعون الشخص على التخلي عن حسابه المصرفي جذابًا في البداية ، ولكن هناك عواقب قانونية وقضائية شديدة عليهم ، وأنا أوصي بشدة ألا يفعلوا ذلك أبدًا.