نحوه استفاده از صندوق های شاخص و ETF برای درآمد غیرفعال رمزنگاری

کلید کسب امنیت مالی و استقلال سرمایه گذاری در درآمد غیرفعال است. درآمد غیرفعال از طریق سرمایه‌گذاری‌هایی ایجاد می‌شود که منبع درآمد ثابتی را با مشارکت مداوم کمی ارائه می‌دهند، برخلاف درآمد فعال، که مستلزم تلاش و زمان مداوم است. درآمد غیرفعال به ویژه ارزشمند است زیرا سرمایه‌گذاران را قادر می‌سازد تا ثروت جمع کنند و مستقل زندگی کنند.

سرمایه گذاری با درآمد منفعل، توضیح داد

سرمایه‌گذاری در صندوق‌های شاخص و صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) یک استراتژی درآمد غیرفعال محبوب در بازار مالی سنتی است. صندوق‌های شاخص، صندوق‌های متقابل مدیریت منفعلانه هستند که به دنبال مطابقت با عملکرد یک شاخص بازار منتخب، مانند S&P 500 هستند. از سوی دیگر، صندوق‌های ETF شبیه صندوق‌های شاخص هستند، اما مانند سهام فردی، در بورس اوراق بهادار معامله می‌شوند.

صندوق های ETF و صندوق های شاخص برای سرمایه گذاران با درآمد غیرفعال مزایای زیادی دارند. آن‌ها فوراً سرمایه‌گذاری‌ها را در میان انواع اوراق بهادار متنوع می‌کنند و ریسک مربوط به نگهداری سهام فردی را کاهش می‌دهند.

آنها همچنین به دلیل نسبت هزینه پایین آنها مقرون به صرفه هستند، که آنها را برای سرمایه گذاری طولانی مدت عالی می کند. این صندوق‌ها همچنین به سرمایه‌گذاران این شانس را می‌دهند که از سود سهام و سود سرمایه درآمد کسب کنند و آنها را قادر می‌سازد تا در طول زمان ثروت خود را افزایش دهند.

یک صندوق سرمایه گذاری، مانند یک صندوق سرمایه گذاری مشترک، صندوق شاخص یا ETF، هزینه هایی دارد که همراه با مالکیت و اداره آن است. نسبت هزینه این هزینه ها را اندازه گیری می کند. این نشان دهنده بخشی از دارایی های صندوق است که به سمت پرداخت هزینه های مدیریت، سربار، هزینه های بازاریابی و سایر هزینه های عملیاتی می رود.

نسبت هزینه بر بازده دریافتی سرمایه گذاران تأثیر می گذارد زیرا اغلب به صورت درصد سالانه گزارش می شود و از دارایی های صندوق کسر می شود. برای سرمایه گذارانی که به دنبال گزینه های سرمایه گذاری مقرون به صرفه هستند، نسبت هزینه کمتر به این معنی است که بخش بیشتری از دارایی های صندوق سرمایه گذاری می شود تا اینکه برای پرداخت هزینه ها استفاده شود.

صندوق های سرمایه گذاری و ETF ها را در رمزارزها فهرست کنید

در فضای رمزنگاری، صندوق‌های شاخص، صندوق‌های سرمایه‌گذاری هستند که هدفشان تکرار عملکرد یک شاخص یا بخش بازار ارز دیجیتال خاص است و به سرمایه‌گذاران در معرض دید متنوعی از بازار ارزهای دیجیتالی قرار می‌گیرد.

برعکس، ETFها در صرافی‌ها معامله می‌شوند و عملکرد یک شاخص ارز دیجیتال یا بخش بازار خاص را ردیابی می‌کنند و به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهند تا سهام را در طول روز معامله بخرند و بفروشند.

سرمایه گذاران می توانند با سرمایه گذاری بخشی از سبد سرمایه گذاری خود در صندوق های شاخص و ETF در بازار ارزهای دیجیتال، یک جریان درآمد غیرفعال ایجاد کنند که در طول زمان افزایش می یابد. با این حال، کلید این است که صندوق هایی را انتخاب کنید که با افق زمانی، تحمل ریسک و اهداف سرمایه گذاری مطابقت داشته باشد.

شباهت ها و تفاوت های بین صندوق های شاخص ارز دیجیتال و ETF های رمزنگاری شده

هم صندوق‌های شاخص و هم صندوق‌های ETF برای ارزهای رمزپایه به دنبال ارائه قرار گرفتن در معرض متنوع برای گروهی از ارزهای دیجیتال یا یک شاخص خاص یا بخش بازار هستند. آنها به سرمایه گذاران این شانس را می دهند که به طور منفعلانه و راحت به بازار بزرگتر ارزهای دیجیتال دسترسی پیدا کنند. صرافی های رمزنگاری امکان خرید و فروش هر دو گزینه سرمایه گذاری را فراهم می کنند.

با این حال، تفاوت های قابل توجهی وجود دارد که باید در نظر گرفته شود. به عنوان مثال، انعطاف‌پذیری معاملاتی محدودی با صندوق‌های شاخص کریپتو وجود دارد که مستقیماً از شرکت صندوق خرید و فروش می‌شوند و در پایان روز معاملات ارزش‌گذاری می‌شوند. با این حال، ETF های کریپتو به طور مداوم مانند توکن های فردی در صرافی های کریپتو، با قیمت گذاری بلادرنگ و گزینه های معاملاتی بیشتر معامله می کنند.

ETF ها معمولاً نسبت هزینه کمتری نسبت به صندوق های شاخص دارند که معمولاً نسبت هزینه بالاتری دارند. با این حال، هر دو وسیله سرمایه گذاری سطوح مختلفی از دسترسی و شفافیت را ارائه می دهند.

در اینجا خلاصه ای از تفاوت های بین صندوق های شاخص ارز دیجیتال و ETF های رمزنگاری آمده است:

ملاحظات کلیدی برای شروع سرمایه گذاری با درآمد غیرفعال

امنیت مالی و استقلال مالی را می توان از طریق سرمایه گذاری غیرفعال درآمد با صندوق های شاخص و صندوق های ETF با آمادگی دقیق و رویکرد منضبط به دست آورد. برای شروع سرمایه‌گذاری با درآمد غیرفعال در ارزهای دیجیتال، به‌ویژه با تمرکز بر صندوق‌های شاخص و ETF، ملاحظات مختلفی وجود دارد که باید از آنها مطلع شد:

• درباره صندوق های شاخص بازار ارزهای دیجیتال و صندوق های ETF بیشتر بدانید.
• تحمل ریسک و اهداف سرمایه گذاری خود را تعیین کنید.
• یک صرافی ارز دیجیتال قابل اعتماد را انتخاب کنید.
• بر اساس نسبت هزینه، تنوع و عملکرد گذشته، صندوق های شاخص مناسب یا ETF را انتخاب کنید.
• در صرافی مورد نظر خود یک حساب ایجاد کنید و تأییدیه مورد نیاز را تکمیل کنید.
• برای خرید صندوق های شاخص یا ETF انتخاب شده، معاملات را انجام دهید.
• بر عملکرد سرمایه گذاری های خود نظارت داشته باشید و تعادل مجدد دوره ای را در نظر بگیرید.
• ردیابی و ثبت هر گونه درآمد غیرفعال حاصل از سود سهام، سهام یا مکانیسم های دیگر.
• در جریان تحولات بازار و تغییرات قانونی باشید.

استراتژی‌هایی برای ایجاد درآمد غیرفعال با صندوق‌های شاخص ارز دیجیتال و ETF

روش‌های مختلفی برای استفاده از صندوق‌های شاخص و ETF در دنیای رمزنگاری برای ایجاد درآمد غیرفعال وجود دارد که در زیر به آن پرداخته می‌شود:

صندوق‌های شاخص ارزهای دیجیتالی که سود سهام پرداخت می‌کنند

چند صندوق شاخص ارز دیجیتال و ETF سود سهام را برای سرمایه گذاران فراهم می کنند. این صندوق‌ها بخشی از منابع خود را در ارزهای رمزپایه سرمایه‌گذاری می‌کنند که به طور منظم سود سهام پرداخت می‌کنند یا پاداش می‌دهند. سرمایه گذاران می توانند با سرمایه گذاری در چنین صندوق هایی و دریافت این توزیع ها درآمد غیرفعالی ایجاد کنند.

كشاورزي چكيده و محصول

کشاورزی سود و سود دو روشی است که برخی از صندوق‌های شاخص ارزهای دیجیتال و ETF در آن مشارکت می‌کنند. در ازای پاداش، کشاورزی بازده مستلزم تامین نقدینگی به پروتکل‌های مالی غیرمتمرکز (DeFi) است.

شرط بندی به معنای نگه داشتن سکه های خاص در حین دریافت مزایای کمک به امنیت شبکه است. سرمایه‌گذاران می‌توانند با سرمایه‌گذاری در صندوق‌هایی که این فعالیت‌ها را انجام می‌دهند، درآمد منفعلانه‌ای از بازده تولید شده یا پاداش‌های سهام ایجاد کنند.

صندوق های املاک و مستغلات توکن شده

برخی از صندوق‌های شاخص ارز دیجیتال و ETF ها در معرض دارایی‌های املاک و مستغلات توکن شده قرار می‌گیرند. این صندوق ها در دارایی های مستغلات سرمایه گذاری می کنند و آنها را توکن می کنند تا سرمایه گذاران بتوانند از رشد سرمایه و درآمد اجاره بهره مند شوند. با سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها، می‌توان از بازده اجاره‌ای که توسط دارایی‌های مستغلات اساسی ایجاد می‌شود، درآمد منفعل به دست آورد.

قرض دادن و قرض گرفتن

صندوق‌های شاخص کریپتو و صندوق‌های ETF که در وام‌دهی و استقراض در صنعت ارزهای دیجیتال شرکت می‌کنند، به وام‌گیرندگان ارز دیجیتال وام می‌دهند و بهره آن وام‌ها را دریافت می‌کنند. با سرمایه گذاری در این صندوق ها، سرمایه گذاران می توانند منفعلانه از سودی که فعالیت های وام دهی ایجاد می کند، سود ببرند.

تعادل مجدد و رشد پرتفوی

برای حفظ تخصیص دارایی مورد نظر خود، صندوق‌های شاخص کریپتو و صندوق‌های ETF اغلب به طور منظم پرتفوی خود را مجدداً متعادل می‌کنند. دارایی هایی که عملکرد بهتری داشته اند در طول تعادل مجدد فروخته می شوند و دارایی هایی که عملکرد کمتری داشته اند خریداری می شوند.

اگر صندوق عملکرد بهتر از حد انتظار داشته باشد و درآمد بیشتری نسبت به هزینه‌های خود ایجاد کند، سرمایه‌گذاران ممکن است از سود سرمایه‌ای که در جریان تعادل مجدد به دست می‌آیند سود ببرند.

استفاده از سهام کسری و میانگین هزینه دلار

هنگام سرمایه‌گذاری در صندوق‌های ETF و صندوق‌های شاخص ارزهای دیجیتال، استفاده از سهام کسری و استفاده از استراتژی میانگین‌گیری هزینه دلار می‌تواند استراتژی‌های بهینه باشد. سرمایه‌گذاران می‌توانند با سرمایه‌گذاری در سهام کسری، که امکان سرمایه‌گذاری‌های کوچک‌تر را فراهم می‌کند، حتی با مقدار کمی از وجوه، تنوع ایجاد کنند.

با سرمایه گذاری منظم مقدار مشخصی، ممکن است اثرات نوسانات بازار را به حداقل برسانند و نیاز به زمان بندی بازار را از بین ببرند. علاوه بر این، سرمایه گذاران می توانند به تدریج پرتفوی خود را بسازند و احتمالاً با ایجاد بودجه و برنامه سرمایه گذاری، از رشد بلندمدت این دارایی ها سود ببرند.

ریسک‌های مرتبط با صندوق‌های شاخص ارز دیجیتال و ETFهای رمزنگاری شده

سرمایه‌گذاری در صندوق‌های شاخص ارز دیجیتال و ETF ریسک‌هایی دارد که باید در نظر گرفته شود. ارزش این گزینه های سرمایه گذاری به دلیل نوسانات قابل توجه بازار ارزهای دیجیتال در معرض خطر است. برای کاهش این موضوع، تنوع بخشیدن و متعادل کردن مجدد سبد سهام می تواند به گسترش ریسک کمک کند.

علاوه بر این، تغییر محیط نظارتی خطرات قانونی ایجاد می کند. بنابراین، سرمایه گذاران باید خود را آموزش دهند و صندوق های سازگار را انتخاب کنند. انتخاب وجوه معروف با تدابیر امنیتی قوی ضروری است زیرا ریسک طرف مقابل در هنگام تکیه بر واسطه ها و متولیان شخص ثالث وجود دارد.

در نهایت، اگر صندوقی حجم معاملاتی پایینی داشته باشد، که خرید یا فروش سهام با قیمت های دلخواه را دشوارتر می کند، ممکن است ریسک نقدینگی ایجاد شود. این ریسک را می توان با انجام تحقیقات گسترده و ارزیابی نقدینگی صندوق قبل از سرمایه گذاری کاهش داد.

این مقاله را به عنوان NFT جمع آوری کنید برای حفظ این لحظه در تاریخ و نشان دادن حمایت خود از روزنامه نگاری مستقل در فضای رمزنگاری.