هدف ابزارهای Tesorio کمک به کسب‌وکارها برای خودکارسازی جمع‌آوری پرداخت‌ها – TechCrunch است

اگرچه تیم‌های مالی در نهایت بودجه‌های درون شرکت‌های خود را کنترل می‌کنند، سرمایه‌گذاری در فناوری تحت نظارت مدیر ارشد مالی محدود بود – حداقل تا همین اواخر. این ادعا است تسوریو مدیرعامل کارلوس وگا، که مشاهده کرد، قبل از همه‌گیری، اکثر فرآیندهای مدیریت پول نقد در صفحات گسترده و اسناد Word اجرا می‌شدند.

پول نقد در حال تبدیل شدن به اولویت شماره یک برای همه سازمان ها است. رقیب اصلی این صنعت، اینرسی انجام آن به روش قدیمی است، علیرغم اینکه دستی، مستعد خطا و بسیار ناکارآمد است… ناگهان، [tools like automation] وگا از طریق ایمیل به TechCrunch گفت: از ویتامین به مسکن تبدیل شده‌اند. با نرخ تورم فعلی، شرکت ها در هر 90 روزی که روی مطالبات خود می نشینند، بیش از 2 درصد زیان می دهند. این ممکن است زیاد به نظر نرسد، اما برای یک کسب و کار متوسط ​​با 10 میلیون دلار مانده مطالبات معوق، 210000 دلار در هر سه ماهه یا معادل دو کارمند برای یک سال هزینه دارد.

البته، Vega محصولی برای تبلیغ دارد – Tesorio راه‌حل‌های اتوماسیون طراحی شده برای کمک به مشتریان در مدیریت حساب‌های دریافتنی خود را می‌فروشد. اما حداقل یک منبع از ادعای او حمایت می کند که اتوماسیون می تواند گردش کار حساب های دریافتنی را برای بهتر شدن تغییر دهد. در آوریل 2022، امریکن اکسپرس و Pymnts.com نظرسنجی را منتشر کردند که نشان داد حدود دو سوم شرکت‌هایی که فرآیندهای دریافتی حساب‌های دریافتنی را خودکار می‌کنند، گزارش می‌دهند که از بهبود روزهای فروش معوق سود می‌برند (معیار میانگین تعداد روزهایی که برای یک شرکت طول می‌کشد. برای وصول پرداخت پس از انجام فروش)، در حالی که حدود نیمی از آنها گفتند که نرخ بزهکاری کمتری به دست آورده اند.

وگا گفت: “از لحاظ تاریخی، فرآیند حساب های دریافتنی توسط دانش قبیله ای در تیم حسابداری هدایت می شود.” «آنها براساس تجربه شخصی «می‌دانند» که یک مشتری خاص همیشه «X» را با تأخیر پرداخت می‌کند و مشتری دیگر تاریخ‌های پرداخت خود را زیر پا می‌گذارد، در حالی که می‌توان به مجموعه دیگری از مشتریان برای پرداخت زودهنگام اعتماد کرد. اگر کسی شرکت را ترک کند یا در تعطیلات باشد، این داده ها از بین می روند.

Tesorio تلاش می‌کند تا این دانش را با استفاده از مدل‌های هوش مصنوعی که تاریخچه پرداخت مشتری را بررسی می‌کند و دقیقاً زمان پرداخت را پیش‌بینی می‌کند، به دست آورد. وگا این شرکت را در سال 2015 با فابیو فلیتاس، که در حین تحصیل در رشته تجارت در دانشکده وارتون دانشگاه پنسیلوانیا با او آشنا شد، راه اندازی کرد.

Tesorio در ابتدا بر تامین مالی زنجیره تامین متمرکز بود و به کسب و کارها کمک می کرد با پرداخت زودهنگام به فروشندگان مشاغل کوچک و متوسط ​​خود، پس انداز کنند. اما یک سال بعد، به قول وگا، استارت‌آپ به «خدمت مستقیم به شرکت‌هایی که حقوق می‌گیرند» متمرکز شد.

به نظر می رسد سرمایه گذاران از این حرکت حمایت می کنند. امروز، Tesorio یک دور سری B 17 میلیون دلاری را به رهبری BAMCAP Ventures با مشارکت از Madrona Venture Group، First Round Capital، و سوزان وویچیکی، مدیرعامل یوتیوب و خواهرش، بنیانگذار و مدیر عامل شرکت 23andMe، آن وویچیکی. Floodgate، FundersClub، Hillsven، Mango Capital، Carao Ventures و Xplorer Capital نیز مشارکت کردند و مجموع درآمد Tesorio را به 37.6 میلیون دلار رساند.

من حدود یک دهه را در امور مالی گذراندم که اخیراً در بانکداری سرمایه گذاری Lazard در آمریکای لاتین بود. من یک شرکت فاکتورینگ را به عنوان یک تجارت جانبی برای تامین مالی مطالبات کسب و کارهای کوچک و متوسط ​​تأسیس کردم. با این حال، مانند وام دادن برای کسب و کار به نظر می رسید و می خواستم راه بهتری برای کمک به شرکت ها در جریان نقدینگی خود بیابم. “در مارس 2017، [the modern] Tesorio با Couchbase و Veeva Systems در بین سه مشتری اول ما دوباره متولد شد.

مشتریان Tesorio می‌توانند مدیریت منابع سازمانی و سیستم‌های مدیریت ارتباط با مشتری خود را به پلتفرم متصل کنند تا مدل‌های هوش مصنوعی پیش‌بینی پرداخت فوق‌الذکر را آموزش دهند. Vega می‌گوید که آموزش حدود 30 روز طول می‌کشد و راه‌اندازی آن به طور متوسط ​​حدود 5 روز است.

وگا افزود: «مدل‌ها می‌توانند با مشاهده کل مجموعه داده ما از تاریخچه فاکتورهای ناشناس، که میلیاردها حجم تراکنش را پوشش می‌دهد، خود را آموزش دهند تا دقت پیش‌بینی آن را بیشتر اصلاح و بهبود بخشند». «اگر شرکت‌ها بتوانند در زمانی که انتظار دارند دستمزد دریافت کنند، جریان نقدی آن‌ها قابل پیش‌بینی‌تر می‌شود تا بتوانند رشد خود را بهتر برنامه‌ریزی کنند، انعطاف‌پذیرتر می‌شوند و می‌توانند بدون تکیه بر منابع خارجی سرمایه، مأموریت خود را انجام دهند.»

Tesorio همچنین به مشتریان این امکان را می دهد که الگوهای یادآوری ایمیل و درگاه های پرداخت سلف سرویس ایجاد کنند. و در قسمت پشتی، این پلتفرم میزبان فضاهای کاری دیجیتالی است که به تیم ها اجازه می دهد یادداشت ها را به اشتراک بگذارند و داده های حساب های دریافتی را در یک مکان جمع کنند. از فضاهای کاری، تیم‌ها همچنین می‌توانند معیارها را ردیابی کنند و عملکرد جریان نقدی را با استفاده از گزارش‌های خارج از جعبه یا از ابتدا ایجاد کنند.

بسیاری از فروشندگان برای کسب و کار در فضای مدیریت حساب های دریافتنی رقابت می کنند. Upflow، Tipalti، و YayPay متعلق به Quadient وجود دارد که محصولات نرم‌افزاری را با تمرکز بر جمع‌آوری پول از صورت‌حساب‌های معوق ارائه می‌کنند. Yaydoo قصد دارد مجموعه ها را به طور گسترده تر ساده کند. استارت‌آپ دیگری به نام Churpy اخیراً یک میلیون دلار برای کمک به شرکت‌ها در ایجاد آشتی و مدیریت پرداخت‌ها در سراسر آفریقا جمع‌آوری کرده است.

یک چالش برجسته برای Tesorio و رقبای آن، متقاعد کردن شرکت‌ها به این نرم‌افزار است. این یک مانع در هر صنعتی است، به ویژه در امور مالی، جایی که تیم ها احتمالاً فرآیندهای خود را به اندازه کافی مدرن درک می کنند. با توجه به الف مطالعه توسط Billtrust، در حالی که 86٪ از تیم های دریافتنی بخش خود را “بسیار” یا “تا حدودی” مدرن ارزیابی می کنند، 40٪ قابلیت های سلف سرویس را ارائه نمی دهند در حالی که بیش از 60٪ اکثر فاکتورهای خود را دیجیتالی نکرده اند.

وگا معتقد است که بادهای معکوس اقتصادی ممکن است به پرونده تسوریو کمک کند. اگرچه این استارت‌آپ هنوز جریان نقدی مثبتی ندارد، اما Vega ادعا می‌کند که بیش از 130 مشتری از جمله Slack، Box، Twilio، GitLab و Bank of America دارد.

این بودجه به دنبال سومین سال متوالی رشد درآمد سه رقمی است. وگا گفت: ما انتظار داریم که روند رشد قوی را طی دو سال آینده ادامه دهیم، به ویژه با تمرکز مجدد بازار بر جریان نقدی. اگرچه جو اقتصادی فعلی با تورم و نرخ های بهره بالاتر به تصمیم گیرندگان در مورد هزینه ها وقفه داده است، اما در واقع ارزش تسوریو را در کانون توجه قرار می دهد. در دنیایی که پول نقد پادشاه است و هزینه سرمایه دیگر اسمی نیست، داشتن محصولی مانند Tesorio که سازمان را قادر می‌سازد تا به طور موثرتری پول نقد خود را آزاد و مدیریت کند، حیاتی‌تر از همیشه است.

وگا می‌گوید که درآمد حاصل از آخرین تامین مالی تسوریو برای گسترش تلاش‌های شرکت به بازار و توسعه محصول و افزایش تیم خود از “فقط 50 کارمند شمالی” به حدود 90 کارمند در سال آینده اختصاص خواهد یافت.