إجراءات البنك المركزي لتكثيف الانضباط النقدي من أجل السيطرة على التضخم

وقال أصغر أبو الحسني الهيستياني نائب مسؤول البنك المركزي ، بحسب نشرة الأخبار المالية ، نقلاً عن العلاقات العامة للبنك المركزي ، إن الحكومة الثالثة عشرة لم تقترض مباشرة من البنك المركزي ، وكانت النتيجة ذلك لأنها كانت تدار تحت إشراف البنك المركزي. بتوجيهات البنك المركزي ، في نهاية عام 1400 ، على عكس عام 1399 وسنوات أخرى ، استطاع تسوية 55 ألف مليار تومان نقدًا ، وكانت هذه التسوية النقدية فعالة جدًا.

وقال أبو الحسني الهيستياني ، الظاهر في برنامج الجدول الاقتصادي ، عن معدل التضخم: بلغ معدل التضخم 59.3٪ في سبتمبر 1400 ، بينما وصل هذا الرقم إلى 40.5٪ في يوليو من العام الجاري مقارنة بالعام السابق.

صرح نائب مسؤول البنك المركزي أن جميع الأنشطة التي تتم في البنك المركزي والحكومة يجب أن تؤدي إلى نتيجتين: يجب أن يؤدي هذا النشاط إلى نتيجتين ، وهما السيطرة على التضخم والنمو الاقتصادي الذي يمكن أن يساعد في السيطرة على التضخم ، ومعا لنحقق الإنتاج الذي اعتبره المرشد الأعلى على مدى السنوات العشر الماضية ، وخاصة هذا العام قد سمي على أنه عام الإنتاج ، القائم على المعرفة ، وخلق فرص العمل.

ضبط نمو السيولة بما يتماشى مع استهداف التضخم
ووصف هدف التضخم واستهداف التضخم في غاية الأهمية وقال: في هذا السياق يجب الانتباه إلى ما يمكن أن يسيطر على التضخم حتى نتمكن من تحقيق هدفنا ، والمفتاح الأهم نقطتان إحداهما الانضباط النقدي والأخرى هو الانضباط المالي. الانضباط النقدي هو يد البنك المركزي ، والذي يتحسن يومًا بعد يوم بالإحصائيات التي ذكرتها.

وذكَّر أبو الحسني: إذا أردنا إقامة نظام نقدي في البلاد ، فمن الواضح أنه يجب علينا التحكم في العرض والطلب على النقود في نفس الوقت مع الطلب على النقد. إذا اعتبرنا هذه المحاور الثلاثة معايير ؛ ثم نحصل على إجابة كيف تصرفنا ولماذا وصلنا إلى هذه الأرقام.

وأشار إلى: في عرض النقود ، جزء منها هو تكوين وتوريد النقود ، وهو ما يقوم به البنك المركزي ، والجزء الثاني هو خلق النقود ، وهو أمر طبيعي للنظام المصرفي بطبيعته ، ونحن يجب أن يتحكموا فيه. في قطاع عرض النقود المرتبط بالبنك المركزي ، قمنا باستهداف التضخم وأخذنا في الاعتبار أربعة متغيرات رئيسية.

وأضاف: الرقم المستهدف هو أنه يمكننا خفض نمو السيولة من أرقام العام الماضي إلى ما لا يقل عن 15 إلى 20 في المائة في العام الأول والوصول إلى رقم 30 إلى 35 في المائة. أي أن تحديد الهدف في مجال نمو السيولة هو حوالي 30 إلى 35 في المائة في نهاية عام 1401. بالطبع ، جهودنا هي أن نجعلها أقل من هذه الأرقام ، لكن المتغيرات المختلفة لها تأثير.

وذكَّر مسؤول البنك المركزي أيضًا: إذا أخذنا في الاعتبار هذا الرقم ، فقد وضعنا الخطة النقدية الشهرية بناءً عليه ، كما أخذ المقر الاقتصادي للحكومة هذه الخطة في الاعتبار ، وعلى سبيل المثال ، إذا كان الرقم المستهدف للتضخم بالنسبة لـ شهر حزيران (يونيو) هو حاليًا اعتبرنا رقمًا محددًا ؛ في يوليو ، تم تعديل هذا الرقم ونخطط لما نحن فيه في كل شهر ونعدل الاتجاه.

بالإشارة إلى أرقام نمو السيولة ، أوضح: على سبيل المثال ، كنا نفكر في متوسط ​​Farvardin ، والذي يمكن أن ينمو بنسبة 1.6 في الشهر. ولكن مع الإجراءات التي بدأتها الحكومة العام الماضي وبدأنا أيضًا في البنك ، فقد وصلت إلى سالب 0.2. بعبارة أخرى ، وصل رقم السيولة من 4833000 مليار تومان في نهاية مارس 1400 إلى 4823000 مليار تومان في نهاية فبراير 1401 ، مما يعني نموًا سلبيًا بنسبة عشرين بالمائة.

وأضاف نائب مسؤول البنك المركزي: في مايو ، عندما لم يتم إزالة 4200 تومان حتى 18 مايو ، وصلنا إلى 2.3 زيادة في السيولة. لذلك ، فإن متوسط ​​نمو السيولة في شهري أبريل ومايو هو 1.6 ، مما يعني أننا لم نحيد عن هدفنا على الرغم من حقيقة أنه في مايو ، تم إزالة العملة في بداية 4200 تومان.

وتابع: في شهر يونيو مع إزالة 4200 تومان ، شهدنا صدمة في الطلب النقدي وزيادة الأسعار الطبيعية في السوق ، مما تسبب في نمو شهر يونيو لتتجاوز 10٪ على أساس شهري ، وكان لدي الثلث تقريبًا في السيولة ، ولكن مع هذا التصحيح تضاعفت ثلاث مرات. في يوليو ، انخفض هذا الاتجاه وبلغ حوالي 4٪ ، مما يشير إلى أننا تقدمنا ​​بشكل جيد في عرض النقود المتعلقة بالمتغيرات النقدية.

دور الانضباط المالي الحكومي في ضبط السيولة والقاعدة النقدية
وأشار أبو الحسني إلى: إذا تمكنا من التحكم في نمو السيولة والقاعدة النقدية ، فسيتم التحكم في التضخم وفقًا لذلك ، لذلك فإن أحد المكونات المهمة في السيطرة على نمو السيولة كانت العلاقة بين البنك المركزي والحكومة. بين البنك المركزي والحكومة كان على هذا النحو. أولا وقبل كل شيء ، لم يقترض مباشرة من البنك المركزي وكانت النتيجة ذلك لأنه أدارها بإدارة وتوجيه البنك المركزي ، في نهاية عام 1400 ، على عكس في عام 1399 وسنوات أخرى ، كان قادرًا على تحديد راتبه البالغ 55 ألف مليار تومان نقدًا.للتسوية وكانت هذه التسوية النقدية فعالة جدًا لدرجة أنه في عام 1401 مرة أخرى ، على عكس عقود من السنين ، طلبنا من الحكومة عدم مطالبتنا بذلك. راتب ، رغم أنه نص في قانون الموازنة على أنه يمكن للحكومة أن تطلب 3٪ من الميزانية ، لكنها لم تطلب هذا العام الراتب.

وبشأن صافي ديون البنك المركزي للبنك المركزي ، قال نائب المسؤول: إن من الأمور التي نتعامل معها على أساس نقدي صافي ديون الحكومة للبنك المركزي ، مما يعني أن الحكومة لديها بعض الودائع. مع البنك المركزي ، وتودع المؤسسات وأنفسها مع هذا البنك ، وقد وصلت هذه الديون المتراكمة إلى 160 ألف مليار تومان ، وطبعاً من الطبيعي ألا تتمكن الحكومة من تسوية هذه الديون المتراكمة بسهولة. لكن إلى جانب ذلك ، كان لديه دائمًا أكثر من 200 ألف مليار تومان في ودائع لدى البنك المركزي (على سبيل المثال ، العام الماضي). بالنسبة للاختلاف بين الاثنين ، وفقًا للمادة 125 من قانون الحسابات العامة ، طلبنا من الحكومة السماح لنا بمنحهم أموالًا من تلك المنطقة ، وفي الواقع ، تم تقديم أموال للحكومة من موارد الحكومة ، والتي كانت بدلاً من ذلك للاقتراض من البنك المركزي.

وعن اختلاف الرأي في هذا الأمر في وسائل الإعلام ، قال: أحيانًا يكون هناك نقاش في الإعلام حول الاختلاف بين الاثنين. من وجهة نظر المحاسبة والأرقام ، على ما يبدو وطبيعتها ، لا تختلف ، ولكن لنفترض ، من ناحية ، أن الحكومة تقترض عشرة آلاف مليار تومان ، أو عشرة آلاف مليار تومان يتم خصمها من ودائعها لدى البنك المركزي. . في هذا المثال ، انتبه إلى أنه عندما تعطي راتب البنك المركزي للحكومة ، يبدأ هذا الراتب بالتناوب مع معاملات متزايدة مختلفة ، وآخر إحصائية لها أعلى من 8 ، يبدأ في خلق السيولة. الآن ، إذا كنت تستخدم طريقة تقليل السيولة ، فهي تختلف عن الحالة التي تستخدم فيها الأموال الساخنة وتضيف إلى المال. ثانيًا ، مع نفس الإجراءات التي اتخذناها ، سنزيد نمو السيولة فوق 60٪ إلى 35٪. لذلك ، كان لهذه التدابير أيضًا تأثير على النمو والتداول لمدة 12 شهرًا والشهري.

تدابير البنك المركزي للسيطرة على المعروض النقدي من قبل البنوك
وقال أبو الحسني: فيما يتعلق بالسيطرة على عرض النقود ، استطعنا تصحيح الجزء الأول منه ، والمتعلق بخلق النقود من قبل البنك المركزي ، من خلال ضبط العلاقات بين الحكومة والبنك المركزي.

في سياق تكوين النقود من قبل البنوك ، كان من أهم الإجراءات السيطرة على أصول النظام المصرفي ، حيث كان برنامج الرقابة للبنك المركزي في البداية بحيث اعتبرنا زيادة بنسبة 2 إلى 2.5 في المائة شهريًا للبنوك. ‘ الميزانيات العمومية؛ 2.5٪ للبنوك المتخصصة و 2٪ للبنوك غير المتخصصة.

وتابع: بعد التنفيذ الأولي والتحقيقات ، وبالنظر إلى أن لدينا ثلاث فئات من البنوك بما في ذلك البنوك الجيدة نسبيًا ، والبنوك غير السليمة ، والبنوك والمؤسسات غير السليمة ، توصلنا إلى استنتاج مفاده أنه ليس من الصحيح معاملة جميع هذه البنوك على قدم المساواة. لذلك ، أخذنا في الاعتبار مؤشر Camels ، وهو أحد المعايير الموثوقة في مجال التصنيف المصرفي ، وقمنا بتوطينه ، أي أخذنا في الاعتبار أشياء مثل السحب على المكشوف ، والامتثال للتوجيهات التأديبية ، والأداء في سوق ما بين البنوك. إلخ ، وصنفنا البنوك بناءً على ذلك ، قمنا بتصنيف هذا التصنيف وإعلانه للبنوك في المرحلة الأولى ، وكان هذا التصنيف أيضًا أساس تصحيح رقابة الميزانيات ، لذلك حاليًا ، إذا قلنا أن حد النمو الشهري للميزانيات العمومية للبنوك يتراوح بين 1 و 2.5 في المائة ، ولم نر كل البنوك كما هي ، ومن الواضح من بنك لآخر ما هو وضعه وما يجب أن يفعله.

وأضاف نائب مسؤول البنك المركزي: هناك محور آخر في مجال ضبط تكوين أموال البنوك وهو عقوبة عدم الامتثال ، وبالتالي ، إذا لم تلتزم البنوك بالشروط اللازمة ، سيزيد البنك المركزي من قوانينها القانونية. معدل الاحتياطي: بناءً على ذلك ، في المسح السابق ، تبين أن 9 بنوك استوفت الشروط ، ولم تلتزم بالمتطلبات ، وبالتالي قمنا بزيادة احتياطياتها القانونية.

وأشار أبو الحسني إلى أن حد الإيداع القانوني كان 13٪ في السابق: ومؤخرا ، في أغسطس ، سمح مجلس النقد والتسليف بزيادة حد الإيداع القانوني إلى 15٪.

وأوضح: مراجعة أداء البنوك تتم بشكل ربع سنوي ، وإذا تمكن البنك من تصحيح نفسه ورفع ميزانيته إلى الرقم المطلوب ، فستتم مراجعة جرائمه مرة أخرى ، ويمكننا تخفيض نسبة الإيداع القانوني أو إعطاء نقاط للبنك ..

وتابع نائب مسؤول البنك المركزي: هذه إجراءات تأديبية ، وسنبدأ هذه الإجراءات بنفس الوسائل المالية والإنذارات ، وإذا لم يتم ذلك فنحن بصدد الحصول على التصاريح اللازمة لتعريف البنوك المخالفة إلى الشرطة.

وذكر أنه من الممكن أن عدم التزام البنك لا يتعلق فقط بهذه اللائحة وأن للبنك مخالفات أخرى ولا يتم تقديمها فقط بسبب مشكلة معينة ، وأضاف: على سبيل المثال ، مخالفة أحد البنوك لهذه اللائحة. بعد تحذير وحذرنا ، وإذا تمكن البنك من تصحيحه ولم يفعل ذلك ، فسننقله إلى مجلس النقد والتسليف. بالطبع ، قد لا يتمكن البنك من إجراء التصحيح المطلوب في فترة معينة بسبب التزاماته ، والتي يتم أخذها أيضًا في الاعتبار.

وأوضح أبو الحسني: على سبيل المثال ، لدينا بنوك في القطاع الخاص تأخذ الودائع ، لكن هذه الوديعة لا تأتي في أصولها. لدينا بنك واحد أو بنكين يزيد قسم ديونهم في ميزانياتهم العمومية ، مما يعني أنهم يجتذبون الودائع لكنهم لا يقدمون التسهيلات. لذلك ، فإن التعامل بجدية أكبر مع البنوك المتعثرة هو على أجندة البنك المركزي ، لأن التحقيقات لا تقتصر على السيطرة على الأصول وقد تمت إضافة أشياء أخرى تجعل الأمر صعبًا على البنوك.

وأوضح نائب مسؤول البنك المركزي: بناءً على ذلك ، فإننا نجعل حاليًا مراقبة الميزانيات العمومية للبنوك أكثر اكتمالاً مما كانت عليه في السابق ، أي أننا نتجاوز قسم الأصول وننتقل إلى قسم الخصوم. ، كما أننا نتحكم في الودائع التي ما زالت هذه المسألة في مراحلها النهائية من الموافقة والتنظيم وسنخطرك بعد الانتهاء منها.

وأشار عضو مجلس النقد والتسليف إلى أن ودائع الجهاز المصرفي حتى الآن لم يتم التحكم فيها ونتيجة لذلك يمكن لبعض البنوك المتعثرة جذب الودائع دون قيود وقال: في الواقع كان البنك يأخذ الموارد ويدفع ثمنها. الفائدة على الودائع السابقة وإذا كان في وقت من الأوقات ، كان يدفع تسهيلات للإدارات المتعلقة به. بينما إذا كنت تتحكم جيدًا وتعيين حدًا لجذب الودائع ، فمن الطبيعي أن تحد من الأداء.

قال نائب مسؤول البنك المركزي: قبل سنوات قليلة ، كان أمر حضرة آغا هو تشكيل لجنة إدارة السيولة في البنك المركزي ، والآن لحسن الحظ ، في الفترة الجديدة ، تم إنشاء لجنتين لمراقبة السيولة والقاعدة النقدية. في البنك المركزي وهو من أهم اللجان ويعتبر أكثر اللجان انتظاما وربما الأكثر إنتاجية في البنك المركزي ويتم التحكم في وضع السيولة والقاعدة النقدية في هذه اللجان كل أسبوع.

استكمال وربط أنظمة البنك المركزي بنهاية العام
مشيرا إلى أن هناك عشرات الأنظمة في البنك المركزي في مجالات مختلفة ، أضاف أبو الحسني: إن برنامج التحول الذي اعتبره البنك المركزي أكثر من 60 مشروعًا ، وهذه المشاريع تشكل تآزرًا تحولًا للبنك ، وهو مدرج في هذا البرنامج ، وقد ذُكرت أجزاء منه وأجزاء منه قد لا يكون الوقت المناسب للحديث عنه الآن. لكن على سبيل المثال ، أحدها هو موضوع الإشراف والرقابة على البنوك ، في هذا السياق ، استكمال نظام Samat ، وكذلك موضوع المصرفية المركزية ، والتي تسمى المصرفية الأساسية ، وربط الأنظمة بـ بعضها من بين القضايا التي يتابعها البنك المركزي ، وهذه العملية تستغرق بعض الوقت ، لذلك أعتقد أن الانتهاء من الأنظمة سيتم الانتهاء منه بحلول نهاية عام 1401 ؛ على الرغم من أنهم يعملون في بعض الأحيان الآن.

وتابع: على سبيل المثال ، في موضوع ربط قارئات البطاقات ومحطات البيع بالنظام الضريبي ، والذي كان فعالاً للغاية ، رأينا توضيحاً كاملاً ، وإلى جانب ذلك ، فإن مكافحة غسيل الأموال جارية.

وقال نائب مسؤول البنك المركزي: إذا تمكنا من السيطرة على البنوك غير السليمة هذا العام في شكل إصلاح النظام المصرفي من خلال توضيح استخدام هذه الأنظمة ومراقبة تدفق الأموال ، أعتقد أننا سنتمكن من التوضيح في العام المقبل أو العامين القادمين لنحقق اكتمال ما ورد في الفقرتين 9 و 19 من السياسات العامة لاقتصاد المقاومة.

تم اتخاذ الإجراءات المناسبة في مجال إدارة العرض والطلب على العملات
وقال أبو الحسني: في مناقشة العملة ، يجب الانتباه إلى جزأي العرض والطلب على العملة ، ولحسن الحظ ، في البرنامج التحويلي للبنك المركزي ، تم اتخاذ تدابير جيدة للغاية في كل من جانبي إدارة الطلب وعرض العملة إدارة.

وأكد: في إدارة الطلب الذي يمكن أن يؤثر على سعر الصرف بالتنسيق لدينا مع وزارة الأمن والوزارات الطالبة للعملة سواء في تسجيل الطلبات أو في مجال خدمة العملات والحمد لله لقد تم القيام به بطريقة لا يوجد بها طلب .. هو أننا لم نرد حتى في الربعين الأخيرين ، فكمية العرض كانت أكبر من حجم الطلب.

وقال عضو مجلس النقد والتسليف بخصوص عرض العملة: في هذا السياق ، سواء في نظام نيما ، الذي يتم فيه توفير عملات الصادرات ، وفي مجلس الشيوخ وفي السوق المنظمة ، يتم عرض العملة تم التنفيذ. مورد العملة هو قسم العملات. وهو جزء من توريد العملات الأجنبية التي يزودها المصدرون غير النفطيون ، ولحسن الحظ ، مع الأسعار التي حددناها ، زاد الدافع لجلب العملات الأجنبية إلى هذه الأنظمة ، ورأيت أن سعر الصرف هو أحد تلك الأسعار في شهر يونيو بسبب عودة بعض المشكلات التي تم إنشاؤها ونأمل أن نتمكن من التحكم في هذه التقلبات.

وحول إنشاء نظام يمكن للناس استخدامه لمراقبة آخر أسعار العملات في البورصات عبر الإنترنت ، قال أبو الحساني: بالنظر إلى أبعاد وتعقيدات سياسات العملات ، على حد علمي ، أتمنى بحلول نهاية موسم الخريف ، الشفافية اللازمة. سيتم توفيرها. يجب تفعيلها في هذا القسم.