إنذار البنك المركزي لمدة ستة أشهر للبنوك المتعثرة

وبحسب إيران إيكونوميست ، ظهر يوم الأربعاء الأسبوع الماضي رئيس البنك المركزي في مجموعة مديري البنوك وقدم بعض النصائح حول السياسة النقدية ونمو السيولة وحالة سوق العملات وأوضاع البنوك في البلاد. وأشار محمد رضا فرزين رئيس البنك المركزي في هذا الاجتماع إلى أن من أهم مهام البنك المركزي السيطرة على نمو السيولة والتضخم ، وأعلن أنه وفق السياسات النقدية التي يطبقها هذا البنك فإن النمو من السيولة في عام 1401 مقارنة بـ 1400 واجهت انخفاضًا قدره 9 نقاط مئوية وانخفضت من 39٪ إلى 30٪. وبمقارنة معدل التضخم ومعدل نمو السيولة العام الماضي ، أوضح هذا المسؤول أن معدل النمو الحقيقي للسيولة في عام 2014 كان سلبيا وانخفض حجم السيولة الحقيقية لاقتصاد الدولة. واستناداً إلى ذلك ، أرجع نمو التضخم في العام الماضي إلى التوقعات التضخمية والجو العقلي وتقلبات أسعار الصرف وبعض العوامل التي تؤثر على زيادة تكاليف الإنتاج للشركات. وواصل الحديث عن السحب على المكشوف للبنوك وأبلغ هذه البنوك بمهلة ستة أشهر لتصحيح شكاواها.

السيولة في أرضية السنتين
في اجتماع للبنك المركزي ، ظهر رئيس البنك المركزي بين مديري البنوك في البلاد وأعلن خفض نمو السيولة في البلاد إلى 30٪. وبحسب كلمات فرزين ، فإن السيطرة على التضخم تدخل في نطاق واجبات البنك المركزي ، ولتحقيق هذا الهدف ، تركز هذه المؤسسة على التنفيذ الصارم للسياسات النقدية والنقدية. وشدد رئيس مجلس النقد والتسليف على ضرورة التنسيق بين جميع المؤسسات للسيطرة على التضخم والسيولة ، وقال إنه بالنظر إلى أن معدل التضخم في العام الماضي بلغ 46.5٪ ونمو السيولة 30٪ ، فإن حجم السيولة الحقيقية قد انخفض. وفي إشارة إلى هذه الحجة ، اعتبر أن توقعات البلاد التضخمية والجو العقلي وتقلبات أسعار الصرف وبعض العوامل المؤثرة في زيادة تكلفة الإنتاج في البلاد هي المحرك للتضخم العام الماضي. وقال إن المعدل المستهدف لنمو السيولة هذا العام 25٪ ، وتحدث عن جدوى هذا الهدف. يبدو أن استخدام أداة سعر الفائدة والسياسات المعتمدة الأخرى قد نجحت في تقليل التهاب نمو السيولة بشكل طفيف وإعادتها إلى مستواها طويل الأجل.

تعميق مركز صرف العملات والذهب
وفي إشارة إلى توفير 65 مليار دولار من النقد الأجنبي من قبل البنك المركزي العام الماضي ، بخصوص سياسات الصرف الأجنبي للعام الجديد ، قال محافظ البنك المركزي إنه بالإضافة إلى برنامج تثبيت سعر الصرف ، هناك هذا العام. خطط محددة لتوسيع وتعميق مركز صرف العملات والذهب. وفي هذا الصدد ، يخطط البنك المركزي لتصميم واستخدام جميع الأدوات الممكنة في هذا المركز ، مثل صندوق استقرار العملة ، وسندات الصرف الأجنبي ، والمقايضات ، و الاعجاب. وبحسب رئيس البنك المركزي ، فإن صندوق استقرار العملة المكلف بمهمة تنظيم واستقرار سوق العملات سيبدأ عمله بعد موافقة مجلس النقد والتسليف.

وأشار إلى آثار ونتائج إنشاء حسابات بالعملات الأجنبية في البنوك لتسهيل وصول الناس إلى احتياجاتهم من النقد الأجنبي وبالتالي تقليل أنشطة الوساطة والمضاربة بالعملات الأجنبية ، قال: من خلال تنفيذ برنامج إنشاء حسابات بالعملة الأجنبية في الشبكة المصرفية و تسهيل عملية تحويل معاملات الأشخاص بالعملات الأجنبية على شكل فواتير في النظام المصرفي للمنصة ، ونتيجة لذلك نشهد هدوءًا نسبيًا في سوق الصرف الأجنبي ونتمنى ذلك بالقدرة الحالية والخطط التي يتم تنفيذها من قبل البنوك لزيادة قبول الناس والنشطاء الاقتصاديين لإيداع الأوراق النقدية في أيديهم لدى الشبكة المصرفية ، وسيتم إنشاء الأساس لزيادة الودائع بالعملات الأجنبية والثقة المتبادلة. قال رئيس البنك المركزي عن أحد إجراءات السياسة قيد الدراسة لتطوير وزيادة حجم الودائع بالعملات الأجنبية في الشبكة المصرفية للبلاد: نحن ندرس تحديد سعر فائدة محدد مع جاذبية معقولة للودائع بالعملات الأجنبية. كما ذكر فرزين أن الخطة الجديدة للبنك المركزي فيما يتعلق بالتحويلات ستبدأ من النصف الأول من شهر مايو من هذا العام. لأنه في العملية الحالية ، هناك مشاكل تحتاج إلى تصحيح.

مهلة ستة أشهر للبنوك المتعثرة
واستكمالاً لهذا الاجتماع أكد رئيس مجلس النقد والتسليف على ضرورة ضبط عمليات السحب على المكشوف للبنوك وقال: “لا شك أن حجم السحب على المكشوف لبعض البنوك من البنك المركزي غير مقبول والبنوك”. التي تفشل في هذا الصدد ستخضع بالتأكيد لـ “القواعد والإجراءات” لتحديد المهمة. وأضاف فرزين: كما أكدت عدة مرات ، فإن هذا المبلغ من السحب على المكشوف ناتج بشكل أساسي عن وضع وأداء بعض البنوك المحددة ، وبطبيعة الحال ، في هذه الحالة ، التي هي جزء من الشبكة المصرفية للبلاد ، لا يمكن التنفيذ سياسات السيطرة على التضخم بشكل صحيح وفعال في البلاد

كما أبلغ المحافظ العام للبنك المركزي عن فرصة ستة أشهر للبنك المركزي لتصحيح السحب على المكشوف وقال: “أمام بنوك البنك المركزي مهلة حتى سبتمبر لحل مشكلتها الرئيسية التي لها تأثير سلبي على مؤشرات الاقتصاد الكلي. ” وأشار فرزين إلى: إذا كان البنك غير راضٍ دائمًا ، وفي نفس الوقت يريد مواصلة نشاطه ، فعلينا المضي قدمًا في تحديد مهام ذلك البنك وتصفيته. وبالطبع فإن معظم هذه البنوك لديها أصول مناسبة ، مثل العقارات وغيرها ، وبالتالي يجب على مجلس إدارة هذه البنوك اتخاذ الإجراءات اللازمة لحل هذه المشكلة على الفور. وأشار رئيس مجلس النقد والتسليف إلى مشاكل المساهمة في بعض البنوك ، وقال: “العديد من البنوك لديها مشاكل في المساهمة ونحن نتفاوض لحلها”. طبعا هذه المشكلة تشمل عددا من البنوك الخاصة والحكومية.

مسئولية مجلس الإدارة عن مشاكل البنوك
وفي هذا الاجتماع خاطب رئيس البنك المركزي المديرين التنفيذيين للبنوك وقال: بالنسبة لبعض البنوك فإن المشكلة الرئيسية تتعلق بإدارة تلك البنوك وعليها حل هذه المشاكل فوراً. وبسبب نمو القاعدة النقدية بنسبة 33.9٪ في فترة 11 شهرًا من عام 1401 ، نتج حوالي 32.7٪ منها عن زيادة ديون الشبكة المصرفية للبنك المركزي نتيجة زيادة السحب على المكشوف من البنك المركزي. بنك. لهذا السبب ، يتعين علينا هذا العام حل هذا الاستياء والجزء الرئيسي لحل هذه المشكلة هو مسؤولية مجلس الإدارة والجمعية العامة للبنوك. وأوضح: نحاول اتخاذ قرار هذا العام بشأن بعض الشركات الحكومية التي تم تحويل حساباتها إلى البنك المركزي. لأن هذه القضية فاقمت الانكماش النقدي للشبكة المصرفية وكان لها تأثير في زيادة الخلل في بعض البنوك. بالطبع يمكن حل هذه المشكلة من خلال بعض الحلول التي وجدناها.

ضيف خاص في الاجتماع المصرفي
بالإضافة إلى رئيس القضاء ، قام رئيس القضاء أمس برسم خط للبنوك المتعثرة ، حيث قال رئيس السلطة القضائية إن القضاء هذا العام سيهتم بالبنك نفسه أكثر من اهتمامه بعملاء البنك في القضايا والمناقشات. المتعلقة بالبنوك الدفع. وأضاف رئيس الجهاز القضائي: قبل أيام ، قال مسؤول إننا نريد تعريف المدينين الكبار للبنك. اتصلت على الفور بهذا الشخص المسؤول وقلت إن تقديم المدينين من البنوك هو الشيء الصحيح ويجب القيام به ؛ ولكن انتبه أيضًا لمن أنشأ هؤلاء المدينين الكبار ، الذين قدموا لهم التسهيلات ولم يؤدوا واجبهم الإشرافي بما يتماشى مع استخدام هذه التسهيلات.

تفاصيل التنازل عن البنوك المتعثرة
البنك المركزي: وصفًا لخطط البنك المركزي لتصحيح استياء البنوك ، قال نائب المشرف على البنك المركزي: البنك المركزي هو حامي ومراقب ودائع الناس ، وبهذه الطريقة لن يهتم بشكل خاص حول ودائع الناس. وبحسب تقرير العلاقات العامة للبنك المركزي ، أفاد أبو ذر سروش أن بنوك ناتراز هي بنوك انحرفت عن سلسلة المؤشرات التنظيمية للبنوك ، مشيرا إلى أن هناك مجموعة متنوعة من المؤشرات التنظيمية مثل المؤشرات المتعلقة بمخاطر السيولة ومخاطر الائتمان. وأنواع أخرى من المخاطر التي عادة ما يظهر عدم الامتثال لها آثارها في السحب على المكشوف وعدم كفاية رأس مال البنك.

وأضاف: إن البنك المعسر له تأثير سلبي على الاقتصاد بأبعاد مختلفة ، ومن بينها زيادة القاعدة النقدية ونمو السيولة خارج الأعراف ، الأمر الذي يؤدي في النهاية إلى تضخم في الاقتصاد. وقال سروش: بالنظر إلى وجود عدة مؤشرات متورطة في إفلاس البنوك ، لا يمكن الإعلان عن أرقام دقيقة حول عدد البنوك المفلسة. لكن الخطة الحالية للبنك المركزي هي تحديد البنوك المعسرة بشكل مزمن فيما يتعلق بمؤشرات محددة مثل الخسائر المتراكمة أو السحب على المكشوف المزمن.

أكد نائب المشرف على البنك المركزي: لقد دخل البنك المركزي بالفعل في إصدار السحب على المكشوف وحاولنا استلام خطة محددة من البنوك ، والتي يقوم على أساسها أداء البنوك في مختلف المؤشرات مثل تحصيل المطالبات والتحويل. زيادة رأس المال النقدي على أساس شهري. وتابع: في الحقيقة لا يفترض بنا أن ننتظر حتى نهاية 6 أشهر ، لكن يشترط أن يتم تصحيح البنوك بشكل شهري خلال فترة معينة ، والتي تصل أخيرًا إلى 6 أشهر القادمة ، وهم سيكونون قادرين على إعادة بناء أنفسهم ، وإذا لم يكن ذلك ممكنًا ، فسوف يدخلون في بروتوكولات محددة بناءً على ذلك ، سيتم تحديد التخصيصات وسيتم توفير المعلومات اللازمة. كما أكد نائب المشرف على البنك المركزي: البنك المركزي هو الحامي والمراقب لودائع الناس ، وفي هذا الاتجاه لن يكون هناك اهتمام خاص بأهل المجتمع. لذلك ينصب تركيز البنك المركزي على تنظيم البنوك وفق الخطة بحيث يمكن إعادة هيكلتها والعودة إلى الدورة الاقتصادية. لذلك ، لا داعي للقلق بشأن ودائع الناس في البنوك ويمكن للناس تغيير ودائعهم أو نقلها وقتما يريدون.