وفقًا لـ Tejarat News ، تم تسجيل بنك صادرات إيران في سبتمبر 1331 بالاسم الأصلي Bank Saderat va Maaden. في وقت لاحق ، في عام 1958 ، وفقًا لقانون تأميم البنوك ، تم تغيير اسمه إلى بنك صادرات إيران.
من أين بدأت؟
تم طرح أسهم هذا البنك لأول مرة في بورصة طهران للأوراق المالية في يونيو 2018 بسعر 100 تومان. وتجدر الإشارة إلى أن رأس مال هذا البنك في وقت الطرح الأولي كان حوالي 1،680 مليار تومان ، والذي وصل إلى 17535 مليار تومان بعد عدة مراحل من زيادة رأس المال.
في الوقت الحالي ، تتمثل أهم تهديد للنظام المصرفي في البلاد في العقوبات ، والتي ستتم مناقشتها في بقية هذا التقرير.
العقوبات قطعت أنفاس البنوك
يعاني الاقتصاد الإيراني من تضخم حاد منذ عام 1997 بسبب العقوبات الدولية. حتى أن الركود الاقتصادي الشديد إلى جانب معدل التضخم الذي تجاوز 40٪ في هذه السنوات قد أثر على الاستقرار الاقتصادي للبلاد.
خلال هذه الفترة ، بالإضافة إلى المأزق الذي وصلت إليه خطة العمل الشاملة المشتركة ، شهد الاقتصاد الإيراني قفزة في سعر الصرف بسبب التراكم الكبير للسيولة. وقد تسبب هذا في زيادة تكلفة السلع المنتجة محليًا.
على الجانب الآخر من القصة ، لا يمكن للمستثمر الأجنبي تحويل الأموال المطلوبة للاستثمار إلى إيران عبر القناة المصرفية. نتيجة لذلك ، لا يتم ضخ الأموال من الخارج في الاقتصاد الإيراني ، والطريقة الوحيدة لدخول أموال تصدير النفط هي في شكل خام!
وتجدر الإشارة إلى أن العقوبات تعيق إمكانية تحويل الأموال بين البنك المركزي والبنوك الأخرى في الخارج. لذلك أوقفت البنوك الأجنبية علاقات الوساطة مع البنوك الإيرانية.
أيضًا ، كانت القيود المفروضة على الوصول إلى نظام SWIFT للرسائل المالية (الاتصالات المالية للبنك الدولي بين البنوك) أحد القيود الأخرى التي فرضتها هذه العقوبات.
اجتمعت كل هذه القيود لتلقي بظلالها على أداء البنوك الإيرانية ، بما في ذلك بنوك البورصة. تظهر هذه الضغوط في بعض الأحيان في معاملات الأسهم للمجموعة المصرفية.
تكوين المساهمين
بالنظر إلى قسم المعلومات الخاص بمساهمي بنك صادرات على الموقع الإلكتروني لشركة إدارة تكنولوجيا بورصة طهران ، نجد أن صندوق الاستثمار الاقتصادي Sepehr Bazar Sarmayeh هو أكبر مساهم رئيسي من خلال الاستحواذ على 8.81٪ من أسهم بنك صادرات ، والتي تبلغ قيمته حوالي 2400 مليار تومان ، ويعتبر هذا بنكًا.
تعتبر حكومة جمهورية إيران الإسلامية والشركة الاستثمارية لمجموعة Sepehr Saderat المالية المساهمين الرئيسيين الآخرين في بنك صادرات ، ويمتلك كل منهما 8.71٪ و 8.11٪ من أسهم البنك.
كما يتضح من الرسم البياني أدناه ، يمتلك مساهمون صغار حوالي 44٪ من أسهم بنك صادرات.
مقارنة العائد والإنتاج بالمؤشر الإجمالي
في السنوات الماضية ، لم تظهر أسهم البنوك أداءً مقبولاً بسبب العقوبات والمأزق الذي وصلت إليه خطة العمل المشتركة الشاملة. يوضح الجدول التالي بشكل واضح أن أسهم بنك صادرات ومؤشر البنوك ، على المدى المتوسط والطويل ، متأخرة تماماً عن مؤشر سوق الأسهم.
على سبيل المثال ، في فترة 6 أشهر ، انخفضت أسهم بنك صادرات بأكثر من 10٪. في حين سجل المؤشر الإجمالي انخفاضًا بنسبة 2.89٪ فقط.
كذلك ، في السنوات الثلاث الماضية ، بينما شهد المؤشر الإجمالي نموًا بنحو 322٪ ، لم يصل العائد على الأسهم والسندات إلى 150٪.
القوائم المالية
كما يتضح من الرسم البياني ، زاد دخل بنك صادرات من القروض التي يمنحها لعملائه (التسهيلات الممنوحة) في السنوات الماضية. بحيث نما هذا الدخل بنسبة 50٪ و 33٪ في عامي 1998 و 1999 على التوالي ، ووصل إلى 21304 مليار تومان و 28445 مليار تومان.
كما أظهرت البيانات المالية لبنك صادرات 1400 أن البنك تمكن هذا العام من زيادة دخله بنسبة 44٪ من التسهيلات الممنوحة.
لكن اللافت للنظر هو الانخفاض الغريب بنسبة 97٪ في صافي ربح هذا البنك في العام المذكور. بحيث وصل هذا الربح إلى 364 مليار تومان من 11 ألفًا و 585 مليارًا في عام 2019.
يتضمن جزء كبير من هذا الانخفاض في الربحية زيادة بنسبة 35٪ في الفائدة التي يدفعها هذا البنك لمودعيه ، وزيادة بنسبة 105٪ في التكاليف المالية ، وانخفاض في ربح استثمارات وودائع هذا البنك.
كما تشير البيانات المالية لهذا البنك لمدة 6 أشهر إلى انخفاض في ربحية هذا البنك النشط في بورصة طهران للأوراق المالية. على الرغم من أن هذه الأخبار ليست جرس إنذار لبنك صادرات في الوقت الحالي ، إلا أنها ترسل رسالة مفادها أنه إذا استمر بنفس الترتيب ، فقد يتكبد خسائر في السنوات القادمة.
اقرأ المزيد من التقارير على صفحة كودال.