الكشف عن تمديد التوكيل في نظام إدارة معلومات العملاء للبنك الوطني الإيراني لأول مرة في البلاد

وفقًا لتقرير إيران إيكونوميست ، نقلاً عن العلاقات العامة للبنك الوطني الإيراني ، فإن إساءة استخدام الحسابات المصرفية في شكل ظواهر مثل حسابات الإيجار ، وإساءة استخدام حسابات التوكيل ، فضلاً عن الحسابات المصرفية للأشخاص المعزولين ، بما في ذلك الأشخاص الذين تقل أعمارهم عن 18 عامًا. ويعتبر أحد التحديات في مجال مكافحة غسل الأموال ، ولمواجهة هذا التحدي كان من الضروري الحصول على معلومات دقيقة وكافية عن الأشخاص الذين يحق لهم التوقيع أو الحق في الانسحاب من حساب الآخرين.

في هذا الصدد ، أنشأ البنك الوطني الإيراني نظامًا لإدارة المعلومات الشخصية بميزات خاصة من أجل تحديد العملاء بدقة وبشكل كامل.

صرح علي رضا ماهيار ، عضو مجلس الإدارة ونائب رئيس شبكة تكنولوجيا المعلومات والاتصالات في بنك ملي إيران ، في هذا الحفل أن طريقة التعرف على العملاء في الشبكة المصرفية مهمة ومهمة للغاية ، وقال: من خلال إنشاء البنية التحتية وتصميم هذا النظام ، نعتزم تقديم أفضل خدمة للعملاء.

وأضاف: اليوم ، مع الكشف عن هذه الوظيفة الإضافية وإطلاقها الكامل في نظام إدارة المعلومات الشخصية للبنك الوطني الإيراني ، سنشهد بداية جيدة لتحسين ونمو نظام مكافحة غسل الأموال في الشبكة المصرفية للبلاد .

وأشار مهيار إلى قيادة البنك الوطني الإيراني لتطوير أنظمة مكافحة غسيل الأموال في البلاد وأضاف: مع إنشاء هذا التمديد ، من الآن فصاعدًا ، أي نوع من تسجيل العلاقات بين الأشخاص ، بما في ذلك التوكيل الرسمي. ، وصي ، وصي ، وعلاقة بين الأم والطفل ، والعلاقة القاصر مع ولي كهري (الأب والجد لأب) وتعريف ممثل الكيان القانوني وفقًا للمتطلبات التي يحددها البنك المركزي في نظام الإدارة وتحديد الهوية للبنك الوطني. ستكون معلومات العملاء الإيرانيين شفافة ومتاحة.

وذكر: ان هذه الخطة بدأت عام 1996 بالتعاون مع المديرية العامة لمكافحة غسل الاموال وتمويل الارهاب والمديريات العامة لتطوير النظم والمعلومات المصرفية وشركة صدد لمعالجة البيانات واليوم بجهود وجهود جميع الخبراء وقد أتى الموظفون ثمارها ، ونحن هنا لكشف النقاب عن هذا النظام.

واستكمالا لهذا الحفل ، أعرب السيد مرادي نائب مدير مركز المعلومات المالية بوزارة الشؤون الاقتصادية والمالية عن تقديره للدور الإيجابي والملائم للوحدات والقوى المتخصصة للبنك الوطني الإيراني في سياق التصميم. وإقامة هذا النظام مشيراً إلى نقاط الضعف والمشاكل الموجودة. وتأكيداً على أولوية اتباع نهج وقائي في مجال مكافحة غسل الأموال ، اعتبر أنه من الضروري مراقبة المعلومات لمنع حدوث الجريمة ، وأضاف: بإطلاق هذا البرنامج المساعد يمكننا منع حدوث جرائم غسيل الأموال والفساد الاقتصادي من خلال مراقبة المعلومات المالية والاقتصادية.

وتجدر الإشارة إلى أن السيد رضا أنواري رئيس المديرية العامة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بالبنك الوطني الإيراني قد قدم في هذا الحفل تقريراً عن إطلاق هذا النظام. الجدير بالذكر أنه من الممكن تحديد هوية العميل بدقة وإجراء الاستفسارات عبر الإنترنت من نظام التسجيل المدني وتسجيل المستندات عند تقديم الخدمات المصرفية لممثل العميل ، مثل محامٍ أو وصي أو وصي ، إلخ ، وذلك تفاديًا. أخطاء محتملة عند تقديم الخدمات للمندوب.العميل حسب ضوابط النظام وخاصة الاستعلام الإلكتروني عن هوية المندوب وتحميل المستندات التي تشير إلى تمثيل الشخص في النظام وتعديل وتسهيل عملية تقديم الخدمات خاصة عند تقديم الخدمات من خلال التوكيلات البنكية ، وتحسين الحساب التأديبي للفرع فيما يتعلق بالتوكيلات البنكية ، وخروج التوكيل المنتهي الصلاحية وإمكانية مراقبة عنوان التوكيل الفرعي وفقًا للإحصاءات التي تم إنشاؤها في إدارة المعلومات المصرفية الشاملة يعد النظام ومقارنته بأداء الوحدات في تسجيل معلومات التوكيل وفقًا للتقارير التي تم الحصول عليها من نظام CIF من أهم فوائد هذا البرنامج المساعد هي: