انخفاض نمو السيولة إلى 29٪

وبحسب تقرير مجلة “إيكونوميست الإيرانية” ، نقلاً عن العلاقات العامة للبنك المركزي ؛ وضع هذا البنك برنامجًا يستهدف نمو السيولة بنسبة 30٪ لعام 1401 وتمكن من زيادة نسبة الودائع القانونية على مستوى الشبكة المصرفية بمقدار نصف نقطة مئوية من خلال اعتماد إجراءات تشغيلية مثل التحكم في إنشاء الأموال المصرفية من خلال التنظيم و التطبيق الصارم للتحكم في نمو الميزانيات العمومية للبنوك ، وتوجيه سعر الفائدة في سوق ما بين البنوك حول سعر السياسة وضمن ممر سعر الفائدة لسوق ما بين البنوك ، للسيطرة على هذا المتغير بشكل كبير ؛ بحيث بلغ نمو السيولة بنهاية عام 2011 ما نسبته 31.1٪ مما يدل على انخفاض كبير مقارنة بالعامين الماضيين (كان نمو السيولة في 2019 و 2018 يساوي 40.6٪ و 39.0٪ على التوالي) ويشير – الإنجاز الجزئي للخطة وتم تحديد أموالها لعام 1401.

استمراراً لخطط الحكومة والبنك المركزي للسيطرة على نمو السيولة والتضخم وتماشياً مع شعار العام “ضبط التضخم ونمو الإنتاج” ، فإن الهدف من معدل نمو السيولة لعام 2012 هو يساوي 25٪ ؛ تظهر الإحصائيات الأولية لعام 1402 أيضًا أنه في الربع الأول من هذا العام ، نمت السيولة بنسبة 3.9 في المائة ، وهي أقل بكثير من نمو السيولة المستهدف للربع الأول من عام 1402.

كما انخفض معدل نمو السيولة خلال اثني عشر شهرًا في نهاية شهر يونيو 1402 بمقدار 8.8 نقطة مئوية مقارنة بالفترة نفسها من العام السابق (ما يعادل 37.8٪ في يونيو 1401) وبلغ 29.0٪ ، مما يدل على حرص البنك المركزي واهتمامه. التركيز على تنفيذ سياسة التحكم في نمو الميزانيات العمومية للبنوك والتحكم في نمو تكوين الأموال للبنوك وبالتالي نمو السيولة هذا العام.

متابعة صياغة الخطة النقدية وتنفيذها وتحديد هدف نمو السيولة للأعوام 1401 و 1402 ، إلى جانب السعي الجاد لسياسة ضبط نمو ميزانيات البنوك وتغريم البنوك المخالفة للحدود من خلال زيادة نسبة الودائع القانونية ، فقد انخفض نمو السيولة لمدة 12 شهرًا بشكل ملحوظ.وقد وصلت من 42.8 ٪ في أكتوبر 1400 إلى 29.0 ٪ في يونيو 1402.

متابعة صياغة وتنفيذ البرنامج النقدي وتحديد هدف نمو السيولة للأعوام 1401 و 1402 ، إلى جانب السعي الجاد لسياسة ضبط نمو ميزانيات البنوك وتغريم البنوك المخالفة للحدود المحددة من خلال مع زيادة نسبة الودائع القانونية ، انخفض نمو السيولة لمدة اثني عشر شهرًا بشكل ملحوظ.وقد تم العثور عليه ووصل من 42.8٪ في أكتوبر 1400 إلى 29.0٪ في يونيو 1402.

* مراقبة برامج البنك المركزي لضبط التضخم

فيما يتعلق بسياسة الرقابة على بعض ميزانيات البنوك والمؤسسات الائتمانية والمراجعات والتعديلات التي أدخلت عليها ، لا بد من توضيح أنه في عام 1401 ، قرر المجلس التنفيذي للبنك المركزي في اجتماعه بتاريخ 05/08/1401 ، “السلطات المشرفة على الرقابة على بعض أصول الشبكة المصرفية بالدولة” (إخطار بموجب التعميم رقم 421929/99 بتاريخ 12/27/1399) تم استكماله وتعديله وإبلاغ الشبكة المصرفية عن طريق التعميم رقم 127050/01 بتاريخ 24/05 / 1401.

بناءً على قواعد التعديل المذكورة أعلاه ، يتم تحديد حد النمو الصافي الشهري لإجمالي أصول كل بنك / مؤسسة ائتمانية وإبلاغها بالتناسب مع الدرجة المحسوبة بناءً على مؤشرات الصحة المصرفية واستنادًا إلى السيولة المستهدفة.

كما نشير في هذا التعميم إلى قرار مجلس النقد والتسليف بتاريخ 04/05/1401 بشأن الإذن بزيادة نسبة الإيداع القانوني إلى 15٪ للبنوك غير الصحية ومؤسسات الائتمان التي تنتهك الأنظمة والقواعد المنظمة لذلك. نمو ميزانياتها العمومية من قبل البنك المركزي

علاوة على ذلك ، نظرًا لنمو الديون خارج المعايير التنظيمية لبعض البنوك ، على الرغم من النمو المسموح به لأصولها ، فقد قرر مجلس إدارة البنك المركزي الموافقة على لوائح بديلة تحت عنوان “لوائح الرقابة على ميزانية عمومية معينة الشبكة المصرفية للبلاد “بما في ذلك اللوائح الخاصة بالرقابة على مبالغ أصول والتزامات البنوك والمؤسسات الائتمانية (تمت الموافقة عليها في الاجتماع التاسع والأربعين بتاريخ 03/10/1401 للمجلس التنفيذي للبنك المركزي) وإخطارها من خلال التعميم رقم 263882 / 01 بتاريخ 21/10/1401 للشبكة المصرفية.

إضافة مسألة السيطرة على بعض الديون ، وتغيير أساس الحساب من متوسط ​​النمو الشهري إلى المبلغ الشهري المسموح به وفرض قيود على منح / إنشاء التسهيلات / الالتزامات الكبيرة والمتعلقة للبنك / المؤسسة الائتمانية الخطأ هي من بين أهم التغييرات مقارنة بـ القواعد السابقة.

* زيادة بنسبة 25.8٪ في تسهيلات السداد في الأشهر الثلاثة الأولى من عام 1402 هـ

وتجدر الإشارة إلى أنه أثناء السيطرة على نمو السيولة (في إطار البرنامج النقدي) ، لم يهمل البنك المركزي تمويل الاقتصاد وتحديداً القطاعات الإنتاجية للاقتصاد ، وسياسات توجيه الائتمان نحو الاقتصاد الإنتاجي. وضع الأنشطة وتمويل أصحاب الأعمال والأسر – على جدول الأعمال. وفي هذا السياق نذكر إجمالي التسهيلات التي دفعتها الشبكة المصرفية بالدولة لمختلف القطاعات الاقتصادية خلال عام 1401 م والتي بلغت 44485.3 ألف مليار ريال بزيادة قدرها 45.3٪ عن العام الماضي.

كما بلغ إجمالي التسهيلات التي دفعتها الشبكة المصرفية بالدولة لمختلف القطاعات الاقتصادية خلال الربع الأول من عام 1402 ، ما يعادل 9213.5 ألف مليار ريال ، أي بزيادة قدرها 25.8٪ عن نفس الفترة من العام الماضي. كانت 85.2٪ من إجمالي تسهيلات السداد خلال الفترة المذكورة مملوكة لأصحاب الأعمال و 14.8٪ للمستهلك النهائي (الأسرة). وتجدر الإشارة إلى أنه تم استخدام 66.5٪ من إجمالي تسهيلات السداد في الفترة المذكورة لتمويل رأس المال العامل لوحدات الإنتاج. كما تم إنفاق 82.5٪ من إجمالي التسهيلات المدفوعة في القطاع المذكور على رأس المال العامل للوحدات الصناعية والتعدين.

نهاية الرسالة /