بعض البنوك ليس لديها شروط لفتح حساب غيابي

قال نادي الصحفيين الشباب – السيد علي نزفاتيان: إن فتح حساب على الإنترنت يتطلب عددًا من الأدوات الإلكترونية والبنية التحتية ، ويجب أن يكون هناك فرق بين الترخيص القانوني لفتح حساب أو إجراء العمليات المصرفية عبر الفضاء الإلكتروني.

وقال “من الناحية التشغيلية ، يجب توفير البنية التحتية اللازمة حتى يمكن تنفيذ قرار المجلس الأعلى لغسل الأموال هذا في النظام المصرفي بأكمله”.

يتعين على البنوك بموجب القانون تحديد هوية العميل لأي نوع من العمليات المصرفية. تتمثل إحدى أسهل الطرق لمصادقة العميل في زيارة البنك شخصيًا والمصادقة شخصيًا ، والتي لم تتطلب ترخيصًا من الهيئة العليا لمكافحة غسل الأموال المجلس.

تمت الموافقة على مرسوم تقديم الخدمات المصرفية الأساسية عبر الإنترنت من قبل المجلس الأعلى لمكافحة غسل الأموال في 15 فبراير 2014. يعتمد مستوى جاهزية البنوك على درجة إتقانها للخدمات الرقمية ، فقبل الموافقة على هذه التعليمات ، تم حظر مثل هذه الخدمات ، والآن تم رفع هذا الحظر وستتنافس البنوك في هذا الاتجاه وفقًا للأحكام المعتمدة اليوم.