بلدي الفارسية 7 ـ محور إصلاح العلاقة بين البنك المركزي والبنوك من أجل التعامل مع خلق السيولة

وبحسب المراسل الاقتصادي لوكالة أنباء فارس ، فإن إحدى السياسات الرئيسية للحكومة الثالثة عشرة ، والتي حظيت باهتمام الفريق الاقتصادي للحكومة منذ البداية ، هي “السيطرة على التضخم” و “السيطرة على زيادة القاعدة النقدية” و “الحد من نمو السيولة”.

في السنوات الماضية ، شهد الاقتصاد الإيراني تضخمًا أعلى من المستوى المتوسط ​​طويل الأجل لأسباب مختلفة مثل العقوبات ، وقفزات أسعار الصرف ، وقف عائدات النفط ، فضلاً عن زيادة السيولة ، وقد تسببت هذه المشكلة في حدوث مشاكل اقتصادية وعملية. مشاكل معيشية للأشخاص ، وخاصة ذوي الدخل المنخفض.

بهدف الحد من آثار التضخم على حياة الناس اليومية ، جعلت الحكومة الثالثة عشرة والبنك المركزي السيطرة على نمو السيولة والقاعدة النقدية من أهم أولويات سياستهما الاقتصادية.

* انخفاض اتجاه السيولة وإحصاءات معدل نمو القاعدة النقدية

وبحسب الإحصائيات ، فإن معدل نمو السيولة خلال اثني عشر شهرًا في النصف الثاني من عام 1400 قد انخفض ، بحيث وصل معدل نمو السيولة إلى 40.5٪ في نهاية سبتمبر 1400 إلى 36.3٪ في نهاية عام 1400. في الوقت نفسه ، بلغ نمو السيولة بنهاية عام 2019 ما يعادل 40.6٪.

كما نمت القاعدة النقدية بنسبة 31.4٪ في نهاية عام 1400 ، أي بزيادة قدرها 1.3 نقطة مئوية مقارنة بنمو نفس الفترة من العام السابق (30.1٪) ، كما شهد عام 1400 انخفاضًا ملحوظًا ووصل إلى 31.4٪ من 39.5٪ في نهاية سبتمبر 1400.

بلغ نمو القاعدة النقدية خلال الشهرين الأولين من عام 1401 (نهاية مايو 1401 مقارنة بنهاية العام السابق) 6.5 في المائة ، وهو ما يمثل انخفاضًا بنسبة 0.9 في المائة تقريبًا مقارنة برقمها في نفس الفترة من عام 1401 هـ. العام السابق (7.4 في المائة).

انخفض صافي الأصول الأجنبية للبنك المركزي كأحد المصادر النقدية الأساسية خلال الشهرين الأولين من عام 1401 (نهاية مايو 1401 مقارنة بنهاية العام السابق) بنسبة 5.4٪. بينما يظهر هذا المتغير زيادة بنسبة 1.5٪ في نفس الفترة من العام السابق.

شهد نمو القاعدة النقدية والسيولة خلال الشهرين الأولين من العام الجاري ، على الرغم من تنفيذ خطة التعميم والتوزيع العادل للدعم ، توجهًا مناسبًا وفقًا لخطط صانع السياسة النقدية.

وبحسب إحصائيات البنك المركزي ، فقد تراجعت القاعدة النقدية بنسبة نصف في المائة في يونيو من العام الجاري مقارنة بالشهر السابق ، وانخفض نمو السيولة في الربع الأول من العام الجاري بنسبة واحد في المائة مقارنة بنفس الفترة من العام الماضي.

تعتبر مطالبات البنك المركزي من البنوك مصدرًا آخر للقاعدة النقدية ، حيث تظهر انخفاضًا بنسبة 6.1 في المائة خلال الشهرين الأولين من عام 1401 (في نهاية مايو 1401 مقارنة بنهاية العام السابق). ويعتبر هذا الانخفاض أكبر من انخفاض هذا المتغير في نفس الفترة من العام الماضي (انخفاض بنسبة 1.2٪). وتعزى هذه القضية بشكل رئيسي إلى تعزيز إدارة وتنظيم عمليات السحب على المكشوف والائتمانات المصرفية الممنوحة لها من قبل البنك المركزي خلال الفترة المذكورة.

في شهر يونيو من العام الجاري ، انخفض حجم صافي الأصول الأجنبية للبنك المركزي بنسبة 4.1٪ إلى 545 ألفاً و 60 مليار تومان ، حيث انخفض بنسبة 4.1٪ مقارنة بنهاية العام الماضي ، وزاد بنسبة 13.8٪ مقارنة بشهر يونيو من العام الماضي. .

* سعي البنك المركزي الجاد لإصلاح النظام المصرفي

علي صالح العبادي رئيس البنك المركزي يقول عن اصلاح العلاقة بين البنك المركزي والبنوك: حاليا في مجال النظام المصرفي يولي البنك المركزي اهتماما خاصا بالرقابة على البنوك. ديون للبنك المركزي ، بحيث تكون عملية استلام خطوط الائتمان للبنوك من البنك المركزي نسبيًا ، فقد انخفضت بنسبة 50٪ مقارنة بالعام الماضي.

لذلك ، فإن تقرير “الإشراف الذكي للبنك المركزي على التسهيلات والمعاملات في الشبكة المصرفية” ، “إصلاح الأصول وهيكل رأس المال للبنوك” ، “تحسين نظام إدارة المخاطر” ، “شفافية التقارير المالية في البنوك” ، “تنظيم تعد الأنشطة غير المصرفية للبنوك والشركات التابعة لها “” و “منع الموارد من الدخول في أنشطة المضاربة” و “بيع الأصول الفائضة للبنوك” من أهم محاور إصلاح علاقة البنك المركزي مع

يقول مصطفى قمري وفا ، مدير عام العلاقات العامة بالبنك المركزي ، في هذا السياق: نجح البنك المركزي في متابعة الإصلاح الثلاثي للنظام المصرفي في الأشهر الأخيرة لوضع معدل النمو السنوي للسيولة والقاعدة النقدية على مسار تنازلي في الربيع. ستواصل سياسات الإصلاح النقدي والمصرفي في البنك المركزي دعم الإنتاج والسيطرة على السيولة والتضخم.

* تقليص عملية تكوين السيولة في الشبكة المصرفية

كما تبين دراسة اتجاه التغيرات في رصيد الودائع والتسهيلات بالريال والعملات الأجنبية للبنوك والمؤسسات الائتمانية عام 1400 أن نمو كلا المتغيرين المذكورين عام 1400 مقارنة بـ 1399 قد انخفض ، بحيث انخفض معدل نمو التسهيلات خلال اثني عشر شهرًا. من 55.5 في المائة في نهاية مايو 1400 ، انخفض إلى 48.3 في المائة في نهاية مارس 1400 ؛ كما بلغ نمو الودائع على مدى اثني عشر شهرًا 42.7٪ من 47.3٪ في نهاية مايو من العام الماضي إلى 42.7٪ في نهاية مارس 1400.

* مدفوعات الحكومة والبنوك هي عامل خلق السيولة

في هذا الصدد ، يقول كمران ندري ، الأستاذ الجامعي ، في مقابلة مع المراسل الاقتصادي لوكالة أنباء فارس: إن جزءًا كبيرًا من تكوين الأموال من قبل النظام المصرفي يعود إلى تدخلات الحكومة ، وهذه التدخلات في السنوات الماضية في أسعار الفائدة والتسهيلات والقروض الطارئة المفروضة على الشبكة المصرفية. أدت هذه المشكلات جنبًا إلى جنب مع السلوك الخاطئ للنظام المصرفي إلى إنشاء الأموال من قبل الشبكة المصرفية.

وتابع: بالطبع الشبكة المصرفية لا تمانع في هذا الأسلوب ، ومن ناحية أخرى عندما تتدخل الحكومة فإنها تمنح البنوك أيضًا تنازلات لإلزامها بتنفيذ سياسات الحكومة ، وإلا فإنها لن تنفذ سياسات الحكومة. . يتم تكوين مقايضة بين الحكومة والبنوك ، والنتيجة هي خلق سيولة شديدة وتضخم مرتفع في البلاد.

* التسجيل لحملة التعامل مع خلق السيولة للبنوك في فارس مان

وبحسب فارس ، سجل جمهور المراسل الإخباري في نظام فارس مان حملة بعنوان “منع خلق السيولة من قبل البنوك للسيطرة على التضخم” وكتب: “بحسب خبراء الاقتصاد العام ، السبب الرئيسي للتضخم و عدم استقرار أسعار السلع في السوق ، وليس في أمريكا ، فهو مرتبط بأوروبا وخطة العمل المشتركة الشاملة وليس بعملة 4200 تومان. حتى مع توقيع خطة العمل الشاملة المشتركة ، سنرى انخفاضًا في أسعار العملات والسلع في فترة زمنية قصيرة. لذلك ، فإن المراقبة الدقيقة والمحسوبة لإنتاج السيولة في البنوك ، وخاصة البنوك الخاصة ، هي الحل الوحيد لأزمة إيران المالية والاقتصادية. كذلك ، كان الوعد الانتخابي الرئيسي للرئيس المحترم هو التحكم في خلق السيولة ، وحتى اليوم لم يتم بذل أي جهد فعال في هذا المجال.

لذلك ، وبحسب التقرير ، فإن وكالة أنباء فارس ، وفقًا للبعثة التي حددتها لنفسها فيما يتعلق بمتابعة مواضيع فارس ، ستضع بالتأكيد متابعة هذا الموضوع على جدول الأعمال وستطلب إيضاحًا من رئيس الدولة. سلطات. إذا كنت ترغب في ذلك ، يمكن للمستخدمين الآخرين الانضمام إلى الموقعين على هذه الحملة ؛ عندما تصل توقيعات هذه الحملة إلى 1000 توقيع وما فوق ، ستتابع وكالة أنباء فارس هذا الموضوع بالتأكيد.

نهاية الرسالة /