تحرك البنك المركزي نحو المراقبة الذكية للتعامل مع غسيل الأموال

وفقًا لإيران إيكونوميست من البنك المركزي ، أكد الدكتور أبوزار سروش في هذا الاجتماع على المكانة الخاصة لوحدات مكافحة غسل الأموال في الجهاز المصرفي ، وأشار إلى مسألة ضبط ميزانيات البنوك ، وقال: البنك المركزي يسيطر على السيولة في البنوك. الدولة عن طريق زيادة الميزانيات العمومية للبنوك.

وأضاف: ترافق هذا الأمر مع مزيد من التركيز منذ صيف 1401 ، كما ظهرت آثاره بوضوح في السيطرة على نمو السيولة في النصف الثاني من العام.

قال مسؤول البنك المركزي: خلال العام الماضي ، أثناء مراجعة الإرشادات ، بمساعدة النماذج الكمية والنوعية وباستخدام عدد كبير من المتغيرات ، تم تخصيص درجة لكل بنك ، وهذه الدرجة هي معيار نمو الميزانية العمومية للبنك ، وإذا كان البنك بطيئًا في الانتهاكات ، فسيواجه على الفور أدوات قانونية ، بما في ذلك زيادة الإيداع القانوني أو تقديمه إلى مجلس التأديب.

وأكد سروش: إذا كان أداء البنك ضعيفًا في مجال مكافحة غسيل الأموال ، فإننا سنمنع نمو ميزانيته العمومية ، وهذه أعلى عقوبة للبنك. لأن هذه العقوبة سيكون لها تأثير كبير على النمو المالي للبنك.

وحول تصرفات البنك المركزي في مجال الانظمة المصرفية قال ايضا: نظام المستفيد الواحد يساعد كثيرا في مكافحة غسل الاموال وتحديد الشبكات ونتمنى ان تكون البيانات الاولية لهذا النظام متاحة للبنوك قريباً.

صرح سروش أن وجود بيانات ومعلومات كافية وموثوقة إلى جانب استخدام تقنيات المراقبة المناسبة هما المطلبان الرئيسيان لتطبيق الإشراف الذكي على البنوك ، مضيفًا: فيما يتعلق بتلقي المعلومات والبيانات ، تم النظر في خطوتين رئيسيتين ، وهما معًا في يتم متابعتها. تتضمن هاتان الخطوتان تنفيذ نظام حوكمة البيانات في البنك المركزي والبنوك واستكمال قواعد البيانات التي لا توجد معلومات في الشبكة المصرفية ويجب استلامها من الوزارات والجهات التنفيذية.

وأكد نائب مشرف البنك المركزي أن الاجتماعات الدورية لمديري مكافحة غسل الأموال في البنوك والمؤسسات الائتمانية توفر الأساس لمناقشة ومراجعة الخطط الحالية والمستقبلية في هذا المجال: لتوضيح أي غموض ، الشكوك والأسئلة في هذا المجال ، والتي تثيرها البنوك ومؤسسات الائتمان ، يجب مناقشتها والتحقيق فيها في اجتماعات عديدة ، بما في ذلك الاجتماعات الدورية ، حتى نتمكن من رؤية أقصى قدر من الفعالية في صياغة المبادئ التوجيهية.

وتأكيدا على التعاون الإيجابي والبناء بين البنك المركزي ومركز المعلومات المالية ، قال: إن مستوى التعاون بين البنك المركزي ومركز المعلومات المالية قد ارتفع ونطلب من البنوك أن تولي اهتماما خاصا في هذا المجال ، تمامًا مثل البنك المركزي.

وقال نائب مشرف البنك المركزي إن الالتزام بمتطلبات مكافحة غسيل الأموال في المؤسسات الائتمانية يتطلب الدخول في ثقافة وسلوك جديد ، ويبدأ ببناء الثقافة على مستويات مختلفة: لحسن الحظ بناء الثقافة في هيئة البنوك. من خلال عقد دورات مختلفة للعاملين في مجال مكافحة غسل الأموال وغسيل الأموال ، وقد بدأنا ونتوقع متابعة هذه الدورات وعقدها بانتظام.

وأضاف: الدورات التدريبية في المرحلة المقبلة يمكن أن تؤدي إلى دورات في التفكير المتبادل ، والتي ستؤدي إلى نتائج أفضل وأنسب من خلال المناقشة والمراجعة.

سمى سروش الطبقة التالية من بناء الثقافة لكبار مديري البنوك والمؤسسات الائتمانية وقال: إن بناء الثقافة وعقد الدورات التدريبية للمديرين وأعضاء مجلس إدارة البنوك أمر مهم ومهم للغاية. غسل الأموال يأخذ في الاعتبار الدرجة من إتقان المرشحين للإدارة في هذا الصدد في عملية الموافقة على مؤهلات مديري البنوك والمؤسسات الائتمانية ، مما أدى أيضًا إلى نتائج إيجابية.

واعتبر نائب مشرف البنك المركزي أن الطبقة الثالثة من الثقافة هي ثقافة الجمهور وقال: الثقافة للجمهور تتطلب إنتاج المحتوى في جميع المجالات ونشره في المنصات الإعلامية الرسمية والفضاء الافتراضي ، وهذا يتطلب التخطيط من قبل جميع البنوك ومؤسسات الائتمان.

وأكد سروش على بناء الثقافة للمجتمع العام: هناك لجنة متخصصة لمكافحة غسل الأموال في مجلس التنسيق لبنوك الدولة ومركز البنوك الخاصة ، ويقترح ذلك باجتماع مشترك وبتعاون كافة الشبكات المصرفية ، مسألة بناء الثقافة العامة وحلولها العملية والتنفيذية ، مع التأكيد على ضرورة التحقيق في أقصى تأثير وتنفيذها.

وأضاف: في هذا الصدد ، يمكن استخدام قدرات وسائل الإعلام ، بما في ذلك الراديو والعلاقات العامة للشبكة المصرفية ، لإعلام وتثقيف وتوعية الجمهور العام في القضايا المصرفية ومكافحة غسل الأموال فيما يتعلق بالحسابات التجارية وغير التجارية. وحسابات الإيجار وغيرها من القضايا التي تؤثر على المجتمع.

وفي هذا الاجتماع ، طرح مديرو إدارة مكافحة غسل الأموال في البنوك والمؤسسات الائتمانية تساؤلاتهم وشكوكهم ومقترحاتهم في مجال مكافحة غسل الأموال.