تمت إزالة حد تحويل الأموال شخصيًا بين الحسابات الشخصية للأشخاص الطبيعيين.

بناء على تعميم البنك المركزي بتاريخ 11 من شهر بهمن 1400 بشأن موضوع الإخطار بتعديل تعليمات إيضاح المعاملات المصرفية للأفراد التي تمت الموافقة عليها في اجتماع 21 ديسمبر 1400 ، فإن مجلس النقد والتسليف في اجتماع 27 مارس 1401 باقتراح إضافة ملاحظة إلى المادة 8 من التعليمات المذكورة أعلاه.

وفقًا لهذا التقرير ، تُعفى معاملات تحويل الأموال التي تتم دون اتصال بالإنترنت والتي يكون مصدرها ووجهتها واحدًا والتي تخص فردًا واحدًا من مراعاة الحدود المنصوص عليها في هذه المادة.

لن يتم احتساب تحويل الأموال من حساب وديعة شخص طبيعي إلى حسابات إيداع أخرى لهذا الشخص بأي مبلغ ، بشرط أن تكون الودائع فردية وليست مشتركة ، في الحدود المعلنة في المادة 8 من هذا التوجيه. وفقا للفقرة 10 من الجدول الوارد في المادة 6 من تعديل التعليمات الخاصة بكيفية الحصول على المستندات الخاضعة للملاحظة 2 من المادة 11 والملاحظة الأولى من المادة 12 من التعليمات الخاصة بتوضيح المعاملات المصرفية للأفراد المبلغين في التعميم الصادر في أبريل / نيسان 16 ، 1401 ، تحويل الأموال بين حسابات الودائع للأفراد لا يتطلب الحصول على المستندات.

المادة 8 من تعليمات إيضاح المعاملات المصرفية للأفراد

المادة 8 – تلتزم مؤسسة الائتمان بالحد من الحد الأقصى المسموح به لعمليات السحب من خلال بوابات الدفع غير المتصلة بالإنترنت من جميع حسابات الإيداع الخاصة بالعملاء الحقيقيين في تلك المؤسسة الائتمانية إلى 100 مليون تومان يوميًا.

ملاحظة 1 – الحد الأقصى المسموح به للمبلغ الإجمالي لعمليات السحب من خلال بوابات الدفع غير الموجودة لعميل حقيقي بدون إيداع تجاري هو 500 مليون تومان شهريًا.

ملاحظة 2- يتم تحديد الحد المسموح به لإجمالي مبلغ السحوبات من خلال بوابات الدفع غير المتصلة بالإنترنت في حالة الكيانات القانونية من قبل المجلس التنفيذي للبنك المركزي بناءً على مستوى مخاطر غسيل الأموال.

ملاحظة 3 – تُستثنى من التقيد بالحدود المنصوص عليها في هذه المادة عمليات تحويل الأموال الشخصية التي يكون مصدرها ووجهتها واحدًا والتي تخص شخصًا طبيعيًا واحدًا.

المصدر: مطبعة بورس