تم الإعلان عن التعليمات الخاصة بتشكيل وحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب

وبحسب وكالة فارس للأنباء ، نقلاً عن العلاقات العامة للبنك المركزيالمادة (37) من اللائحة التنفيذية للمادة (14) من ملحق قانون مكافحة غسل الأموال المعتمد من مجلس الوزراء بتاريخ 21 يناير 2017 ، والإيضاحات التالية من (1) إلى (6) لشرح بعض الأحكام والمتطلبات المتعلقة بهيكل وتنظيم وحدات مكافحة غسيل الأموال ، وكذلك طريقة التأهيل والفصل أو أي تغيير للمدير الأول لوحدات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في الأشخاص الخاضعين لقانون مكافحة غسل الأموال. تمت الموافقة عليه في عام 2007 مع التعديلات والإضافات اللاحقة.

كما ورد في الإيضاح (6) من المادة (37) من هذه اللائحة أن التعليمات التنفيذية لكيفية تنظيم الهيكل التنظيمي لوحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في المؤسسات الائتمانية سوف يتم إعدادها بواسطة المعلومات المالية. المركز بالتعاون مع البنك المركزي واشعار البنك المركزي.

تتضمن “التعليمات الخاصة بكيفية تشكيل وتنظيم وحدة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في البنوك ومؤسسات الائتمان غير المصرفية” مهاماً مهمة ، من أهمها ما يلي:

– مؤسسات الائتمان ملزمة بإنشاء وحدة تسمى وحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بشكل مستقل وفصل وظائف تلك الوحدة عن الوحدات الأخرى.

يجب أن يتماشى الهيكل التنظيمي للوحدة مع أعلى مستوى من الوحدات التشغيلية. يرسل الهيكل التنظيمي المقترح لوحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بكل مؤسسة ائتمانية ، بعد موافقة مجلس إدارة المؤسسة الائتمانية ، إلى البنك المركزي لمراجعته وتنفيذ الإجراءات المشار إليها في المادة (1). 6).

– بالإضافة إلى الشروط العامة والمتخصصة المذكورة في المادتين (8) و (9) من التعليمات ، يتقدم الشخص المقترح المسؤول عن وحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بمؤسسة الائتمان إلى مركز المعلومات المالية. وزارة الشؤون الاقتصادية والمالية والبنك المركزي للتأهيل المهني. يتم تقييم الكفاءة المهنية من قبل مركز المعلومات المالية بعد الحصول على موافقة البنك المركزي لتعيينه كرئيس لوحدة مكافحة غسيل الأموال في المؤسسة الائتمانية.

يجب أن يتم التأهيل الأمني ​​والعام للشخص المراد تعيينه في منصب المسؤول عن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب مباشرة من قبل المؤسسة الائتمانية وعن طريق الاستفسار من الجهات المختصة في قانون مكافحة غسل الأموال.

لا يجوز عزل رئيس وحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في مؤسسة ائتمانية إلا قبل انتهاء مدة تأهيله المهني ، فقط إذا كانت الشروط المنصوص عليها في المادة (21) من التعليمات. استوفيت.

في الإجراء الأخير ، حدد البنك المركزي ، من خلال مراقبة المعاملات المصرفية بذكاء ، بعض المعاملات غير العادية التي ليس لها غرض قانوني أو اقتصادي محدد ولديها معايير وأدلة قوية على الانتهاكات والمعاملات غير القانونية ، وأثناء حظر الصناديق ذات الصلة ، قال المديرون. طرد الجاني.

تشير استطلاعات البنك المركزي إلى أن عددًا كبيرًا من حسابات الودائع المصرفية التي تتضمن معاملات غسيل الأموال مدرجة في حسابات الإيجار.

في هذه الحسابات ، يخدع المحتالون أصحاب الحسابات المصرفية لتأجير الحسابات المصرفية للأفراد ثم تسوية الأموال المتعلقة بأنشطتهم غير المصرح بها من خلالهم.

وعليه يكرر البنك المركزي أنه مسؤول عن جميع المعاملات والمعاملات التي تتم من خلال الحسابات والبطاقات المصرفية ، مشيرا إلى أن أصحاب الحسابات الإيجارية ، بالإضافة إلى كونهم مسؤولين أمام الجهات القانونية والضريبية والتأديبية والقضائية ، ويجوز حرمانهم من بعض الدعم الاجتماعي ، مثل تلقي الإعانات النقدية وغير النقدية.

لذلك ، ننصح جميع المواطنين والأجانب بشدة بتقديم توكيل رسمي كامل لأطراف ثالثة لتلقي الخدمات المصرفية. ويتم التأكيد على أن حاملي البطاقات المصرفية يجب ألا يقبلوا عرض استئجار حساب أو بطاقة مصرفية بأي مبلغ تحت أي ظرف من الظروف ، تحت أي ظرف من الظروف ، من أجل تجنب العواقب الوخيمة الناشئة عن النشاط الضمانات التي تتم من خلال الحسابات المؤجرة أو البطاقات المصرفية.

نهاية الرسالة /