تم الإعلان عن التعليمات الخاصة بكيفية تشكيل وتنظيم وحدة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
وفقًا للعلاقات العامة بالبنك المركزي ، المادة (37) من اللائحة التنفيذية للمادة (14) من الإضافة لقانون مكافحة غسل الأموال الذي أقره مجلس الوزراء بتاريخ 21/7/1398 هـ والملاحظات التالية (1) إلى ( 6) شرح بعض الأحكام والمتطلبات المتعلقة بهيكل وتنظيم وحدات مكافحة غسل الأموال ، وكذلك كيفية تأهيل وفصل أو أي تغيير في منصب مدير أول لوحدات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في الأشخاص الخاضعين قانون مكافحة غسل الأموال المعتمد عام 2007 مع التعديلات والإضافات اللاحقة له.
كما ورد في الإيضاح (6) من المادة (37) من هذه اللائحة أن التعليمات التنفيذية لكيفية تنظيم الهيكل التنظيمي لوحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في المؤسسات الائتمانية سوف يتم إعدادها بواسطة المعلومات المالية. المركز بالتعاون مع البنك المركزي واشعار البنك المركزي.
«تعليمات حول كيفية تكوين وتنظيم وحدة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في البنوك والمؤسسات الائتمانية غير المصرفيةوتتضمن مهاماً مهمة من أهمها ما يلي:
– يُطلب من المؤسسات الائتمانية إنشاء وحدة تسمى وحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بشكل مستقل وفصل وظائف تلك الوحدة عن الوحدات الأخرى. يجب أن يتماشى الهيكل التنظيمي للوحدة مع أعلى مستوى من الوحدات التشغيلية. يرسل الهيكل التنظيمي المقترح لوحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بكل مؤسسة ائتمانية ، بعد موافقة مجلس إدارة المؤسسة الائتمانية ، إلى البنك المركزي لمراجعته وتنفيذ الإجراءات المشار إليها في المادة (1). 6).
– بالإضافة إلى الشروط العامة والمتخصصة المذكورة في المادتين (8) و (9) من التعليمات ، يتقدم الشخص المقترح المسؤول عن وحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بمؤسسة الائتمان إلى مركز المعلومات المالية. وزارة الشؤون الاقتصادية والمالية والبنك المركزي للتأهيل المهني. يتم تقييم الكفاءة المهنية من قبل مركز المعلومات المالية بعد الحصول على موافقة البنك المركزي لتعيينه كرئيس لوحدة مكافحة غسيل الأموال في المؤسسة الائتمانية. وتجدر الإشارة إلى أن التأهيل الأمني والعام للشخص الذي سيتم تعيينه كمسؤول عن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب يجب أن يتم بشكل مباشر من قبل المؤسسة الائتمانية ومن خلال الاستفسار من الجهات المختصة في مكافحة غسل الأموال. قانون.
لا يجوز عزل رئيس وحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في مؤسسة ائتمانية إلا قبل انتهاء مدة تأهيله المهني ، فقط إذا كانت الشروط المنصوص عليها في المادة (21) من التعليمات. استوفيت.
الجدير بالذكر أنه في الإجراء الأخير ، قام البنك المركزي بمراقبة المعاملات المصرفية بذكاء ، وتحديد بعض المعاملات غير العادية التي لم يكن لها غرض قانوني أو اقتصادي محدد ، وكانت لها معايير وأدلة قوية على الانتهاكات والمعاملات غير القانونية وحجب الأموال ذات الصلة ، طرد المديرين الخطأ.
تشير استطلاعات البنك المركزي إلى أن عددًا كبيرًا من حسابات الودائع المصرفية ذات المعاملات المشبوهة لغسيل الأموال مدرجة في حسابات الإيجار. في هذه الحسابات ، يخدع المحتالون أصحاب الحسابات المصرفية لتأجير الحسابات المصرفية للأفراد ثم تسوية الأموال المتعلقة بأنشطتهم غير المصرح بها من خلالهم.
وعليه يكرر البنك المركزي أنه مسؤول عن جميع المعاملات والمعاملات التي تتم من خلال الحسابات والبطاقات المصرفية ، مشيرا إلى أن أصحاب الحسابات الإيجارية ، بالإضافة إلى كونهم مسؤولين أمام الجهات القانونية والضريبية والتأديبية والقضائية ، ويجوز حرمانهم من بعض الدعم الاجتماعي ، مثل تلقي الإعانات النقدية وغير النقدية.
لذلك ، يوصى بشدة لجميع مواطنينا الأعزاء والمواطنين الأجانب ، مع توفير التوكيل الكامل للغير لتلقي الخدمات المصرفية ، في حالة تقديم التوكيل للغير للخدمات المصرفية ، ونوع الخدمة المصرفية وما يتعلق بها. تم ذكر المدة في التوكيل الرسمي ولتجنب تقديم توكيل عام وكامل لأطراف ثالثة ، فهو آمن للغاية من الأنشطة غير القانونية التي تتم من خلال الحسابات المستأجرة أو البطاقات المصرفية.
نهاية الرسالة /