تم شرح خطط البنك المركزي لدعم الإنتاج غير التضخمي
وبحسب تقرير الاخبار المالية ، نقلا عن العلاقات العامة للبنك المركزي ، أوضح علي صالح عبادي ، المشارك في لقاء خاص مع سيما ، خطط وانجازات البنك المركزي ، موضحا أن من الأدوات التي يستخدمها البنك المركزي. لتعزيز المؤسسات ، والتمويل سلسلة ، قال: في الماضي كانت الشركات تذهب للبنوك لتلقي التسهيلات ، وكلهم يطلبون نقدًا لأنشطتهم الاقتصادية ، بينما بدأ موضوع التمويل المتسلسل في نهاية الماضي. بالتعاون مع وزارة الأمن ، أن حاجة الشركات إلى طلب النقود قد تقلصت بشكل كبير باستخدام هذه الطريقة.
مؤكداً أن من أهم أدوات التمويل المتسلسل استخدام السندات التدريجية أو شهادات الائتمان المنتجة التي تقوم الشركة بها بدلاً من استلام الأموال من البنك ودفعها للشركة التي تزودها بالمواد الخام التي تحتاجها ، ويستخدمون هذه السندات ، وأضاف: تم إطلاق هذه السندات في نهاية عام 2019 وحتى شهر يوليو من العام الجاري ، تم استخدام حوالي 8.8 ألف مليار تومان ، وفي هذا الصدد قام البنك المركزي بتيسير ضوابط هذه السندات في مجلس النقد والتسليف بشكل سليم. حزمة الحوافز. كما تم دعوة البنوك لاستخدام هذه السندات.
إصدار 11 ألف مليار تومان من سندات جام في الشهرين الأخيرين
وذكر الدكتور صالح عبادي أنه لحسن الحظ ، تم استخدام 11 ألف مليار تومان من هذه السندات خلال الشهرين الماضيين في تمويل الشركات ، قائلا: أي 8.8 ألف مليار تومان في الشهرين الماضيين ، و 11 ألف مليار تومان في. الشهرين الماضيين وقد استخدمت هذه السندات لتمويل الشركات.
20٪ من الشركات سيتم تمويلها بالسندات العام المقبل
صرح الحاكم العام للبنك المركزي أنه من المتوقع أن ينمو استخدام سندات غام في الأشهر المقبلة بمعدل جيد للغاية ، وفي العام المقبل سيتم تمويل 20٪ من رأس المال العامل المطلوب من قبل الشركات من خلال هذه السندات وأضاف : لذلك ، قدر الإمكان ، إذا تم تعميق هذه الأدوات ، يمكن أن تكون مساعدة كبيرة لقطاع الإنتاج ، وستنخفض حاجة الشركات للسيولة ، ولن يتأخر عملها.
تخفيض التضخم 19 نقطة مئوية منذ بداية الحكم حتى الآن
وقال رئيس البنك المركزي عن وضع المتغيرات النقدية والفرق الذي حدث في هذه الحكومة مقارنة بالماضي: تحسن وضع نمو القاعدة النقدية بنهاية يوليو ، وبلغ نمو القاعدة النقدية 26.2٪ و بلغت السيولة 37.4٪ ووصلت.
وأوضح علي صالح عبادي أن 2.5 في المائة من هذا العدد تتعلق بالتغطية الإحصائية لبنك مهر الاختز الذي يبلغ من خلال اقتطاع السيولة 34.9 في المائة وبالتالي تحسن نمو السيولة ، والبنك المركزي لديه خطط لتحسين هذا الوضع.
مؤكدا أن التضخم وصل إلى 40.1٪ من 59.3٪ في بداية الحكومة ، أضاف صالح عبادي: على الرغم من أننا شهدنا تضخمًا عالميًا في الأشهر الأخيرة ، فمنذ نهاية العام الماضي هذا التضخم العالمي في الدول الأوروبية وأمريكا … ارتفع بشكل حاد . طبعا في بداية العام كان لدينا تضخم ناتج عن تعميم الدعم ، على سبيل المثال ، في يونيو من هذا العام ، وصل التضخم إلى أكثر من 12٪ ، وهو ما نتج عن ذلك ، بالطبع ، كان تضخم تراكمي ناتج عن إصلاح العملة المفضلة ، كان يحدث في كل مرة يتم تنفيذ هذه الخطة ، ولكن الحمد لله أزيلت آثاره في أغسطس وبلغ التضخم 2٪ شهريًا في هذا الشهر ، وبالتالي فإن آثار تعميم العملة تمت إزالة الإعانات في أغسطس. لذا عدنا الآن إلى طبيعتنا.
ستستمر مراقبة السيولة
صرح المحافظ العام للبنك المركزي بأنه يتم اتخاذ عدة إجراءات للسيطرة على السيولة والقاعدة النقدية يجب أن تستمر ، موضحا أن أحد هذه الإجراءات يتعلق بالعلاقة بين الحكومة والبنك المركزي وهي: قضية مثيرة للجدل ، والتي حاولت الحكومة القيام بها. طرق بديلة أخرى يمكن أن تستخدم الموارد وعدم التهاون.
كما قال أعلى مسؤول في البنك المركزي فيما يتعلق بالرقابة على السحب على المكشوف من البنوك: كانت السيطرة على السحب على المكشوف من البنوك محورًا رئيسيًا في جدول أعمال البنك المركزي ويمكن أن تساعد في السيطرة على السيولة.
وأضاف: إجمالاً ، منذ بداية العام الجاري ، أصدرت الحكومة وبيعت 34 ألف مليار تومان من السندات ، منها 12 ألف مليار تومان اشترتها البنوك و 22 ألف مليار تومان من الصناديق والمستثمرين الآخرين. إنه لأمر جيد أن البنوك ليست المشترون الوحيدون لهذه السندات. بالرغم من أن البنوك تخصص 3٪ من ودائعها لشراء السندات الحكومية وفق موافقة مجلس النقد والتسليف إلا أنه منذ بداية العام تم شراء 35٪ من هذه السندات من قبل البنوك و 65٪ الباقية تم شراؤها بيعت لغير البنوك.
وأكد: “هذا أمر جيد ، بالطبع ، البنك المركزي يحاول تعميق سوق ما بين البنوك ، وقريبا سيكون من الممكن للبنوك تداول هذه السندات مع بعضها البعض”.
منح 1،000،000 مليار تومان من التسهيلات لمختلف القطاعات
وفي إشارة إلى اجتماع الوفد الحكومي مع المرشد الأعلى ، قال صالح العبادي: “بالأمس كنا في خدمة المرشد الأعلى. وقد أشار حضرة آغا إلى نقطة مهمة للغاية وهي أن تشدد البنك المركزي فيما يتعلق بميزانيات مجلس الوزراء. البنوك هي إجراء جيد ويجب أن تستمر ولكن يجب الحرص على أن رأس المال كان أمره بضمان تداول وحدات الإنتاج وهي نقطة مهمة للغاية.
وأضاف: بناءً على الملاحظات التي أبدتها البنوك ، خلال الأشهر الأربعة من هذا العام ، تم دفع تسهيلات بقيمة 1،000،000 مليار تومان إلى مناطق مختلفة من البلاد ، بما في ذلك الأسر والشركات. ومن هذا المبلغ تم دفع 66٪ لرأس المال العامل للشركات و 12.8٪ لإنشاء شركات جديدة والباقي للأسر والقطاعات الاقتصادية الأخرى ، لذلك يتم النظر في هذه الفئة من قبل البنك المركزي حتى نتمكن من تعزيز هذا القطاع.
ضبط نمو ميزانيات البنوك بالاعتماد على المؤشرات الصحية
وقال صالح عبادي في ما يتعلق بالرقابة على الميزانية العمومية للبنوك: إن أحد المحاور التي يتم اتباعها في هذا المجال هو التحكم في الميزانية العمومية للبنوك ، ويمكن للبنك أن يحقق نموًا يتراوح بين 1.5 و 2.5 في المائة في الميزانية العمومية ، التي تتم من خلال الأنظمة التنظيمية للبنك المركزي يتم التحكم فيها وإذا لم يلتزم البنك بهذا الحد ، فستزيد الإيداع القانوني للبنك من حوالي 10 إلى 12 في المائة إلى 15 في المائة ، وهي ضمانه التنفيذي.
وأضاف: “الآن هناك حوالي 6 بنوك أعلى من هذا المؤشر ، بالطبع ، بالنسبة لبنوك قرز الحسنة التي تدفع تسهيلات متناهية الصغر للأسر والقطاعات المختلفة ، يمكن أن تحقق نموًا بين 4.5 و 5 في المائة في الميزانية العمومية”.
وأضاف رئيس البنك المركزي: إن نمو ميزانيات البنوك سيعود إلى المسار القانوني من خلال أداة الإيداع القانوني للبنوك ، وإذا لزم الأمر سيحال إصدار البنوك المتعثرة إلى مجلس تأديب البنوك .
وأضاف: يتم ترتيب البنوك بناءً على المؤشرات التي يحددها التقييم الصحي للبنك ، وبناءً على مؤشرات التوازن وعدم التوازن ، يتم تصنيف البنوك الجيدة والسليمة بنسبة 2.5٪ والبنوك المتعثرة بنسبة 1.5٪. مع سياسة نمو الودائع القانونية ، فهي عمليا ليست في صالح البنك الذي يريد الانتهاك.
ستة بنوك لديها أكثر من 2.5 ٪ نمو ، والتي ينبغي تصحيحها على الفور
وأضاف: “الآن ستة بنوك لديها أكثر من 2.5٪ نمو في ميزانيتها العمومية وهي على طريق التحسين. أساس تقييم البنوك هو نفس المعادلة حتى نهاية شهر أزار ، وبعد هذا التاريخ سيتم اتخاذ قرارات أخرى” مصنوع.”
تصديق 400 ألف شخص إلكترونيًا من بداية العام وحتى نهاية يوليو
صرح محافظ البنك المركزي أنه لتسهيل وصول الناس إلى البنوك ، تم توفير إمكانية المصادقة وجهًا لوجه للعملاء وقال: يتم التحقق من الهوية لشخص دون الحاجة إلى زيارة شخصيا ، والتي وفقا لتقارير من بداية العام حتى نهاية يوليو من هذا العام ، تم توثيق حوالي 400 ألف شخص غيابيًا.
وأضاف: السند الإذني الإلكتروني هو أحد الإجراءات التي تتيح للناس الوصول إلى النظام المصرفي دون التواجد في البنك ، وحتى الآن استخدم 250 ألف شخص السند الإذني الإلكتروني.
دفع 20 ألف مليار تومان لتسهيل وديعة الإسكان
صرح المحافظ العام للبنك المركزي بأننا قمنا بزيادة تسهيلات الإقراض إلى 200 مليون تومان للأشخاص الطبيعيين ، وقال: تم سداد 418 ألف تسهيل زواج بقيمة 58 ألف مليار تومان من بداية العام حتى يوليو.
وأضاف: كما تم دفع 315 ألف قرض للإنجاب بقيمة 13 ألف مليار تومان أي ما مجموعه 71 ألف مليار تومان ، بينما تم في العام الماضي دفع 80 ألف مليار تومان مقابل تسهيلات الزواج.
وبحسب صالح عبادي ، فقد تم حتى نهاية تموز (يوليو) دفع 20 ألف مليار تومان من وديعة الإسكان ومرافق البناء.
وأضاف: بالأمس ، أقر مجلس النقد والتسليف ، الذي سيعلن عنه قريباً ، أنظمة وضوابط صناديق قرز الحسنة ، كما سيتم تنظيم صناديق قرز الحسنة في إطار هذه الأنظمة ، والتراخيص الجديدة. في شكل هذه اللوائح ، وسوف تساعد الأسر في الحصول على التسهيلات الصغيرة التي يحتاجونها.
جمع أكثر من 30 ألف مليار تومان من السيولة من السوق
وفيما يتعلق بسوق الانتربنك ، قال صالح العبادي: هناك عمل آخر يتم القيام به لإصلاح النظام المصرفي هو إصلاح هيكل رأس مال البنوك. في هذا الصدد ، هناك حاجة إلى 23 مصرفاً لزيادة رؤوس أموالها.
وقال رئيس البنك المركزي: البنوك كانت تبيع السندات المشتراة من الحكومة للبنك المركزي. وفي العام الماضي كان هناك 102 ألف مليار تومان من السندات في محفظة البنك المركزي وانخفض هذا الرقم الآن إلى نحو 70 ألفاً. مليار تومان يعني جمع أكثر من 30 ألف مليار تومان من السوق ، وكان هذا الأمر فعالاً في تقليل السيولة وزيادة القاعدة النقدية.
وقال صالح عبادي: إجراء مهم آخر تم تنفيذه بالتعاون مع الهيئة الضريبية هو تنظيم 18 مليون بوابة دفع وقارئ بطاقات ، حتى لا نملك الآن قارئ بطاقة أو بوابة ليس بها بطاقة هوية. هذا حدث مهم للغاية في النظام النقدي والمصرفي.
تقليل الحاجة إلى طلب النقود بإعادة الائتمان إلى الشيك
وأضاف: هناك موضوع آخر وهو قانون الشيكات الذي طبعا تم تنفيذه منذ عامين أو ثلاثة ولحسن الحظ يمكننا القول إن هذا القانون تم تنفيذه بشكل شبه كامل باستثناء بند واحد له أيضا ما يخصه. الاعتبارات. يتألف قانون الشيكات من عدة أقسام ، من بينها ما يتعلق بربط نظام إصدار الشيكات المتكامل. كان الشيء المهم للغاية الذي حدث في الأشهر الأخيرة هو قضية تجميد حسابات الأفراد الذين أصدروا شيكات ولكن ليس لديهم رصيد.
وفي هذا الصدد ، قال محافظ البنك المركزي: وفقًا للقانون ، إذا أصدر شخص شيكًا ولاحظ المستلم أن الحساب فارغ ، فسيتم إغلاق حسابات المُصدر في الشبكة المصرفية بالكامل مقابل مبلغ الشيك. . لقد أدى هذا العمل إلى تقليل الشيكات المرتجعة ويتعين على الأشخاص الذين يصدرون الشيكات ممارسة المزيد من الانضباط ، لأنه عندما يرتد الشيك ، يجب على المستلم البحث عن التأثير السيئ الذي يعود إلى الشيك باستخدام طريقة الائتمان هذه.
وأضاف: “من أهم أدوات الدفع في الشبكة المصرفية هو الشيك ، وعندما لا يكون الناس متأكدين منه يلجأون إلى الأدوات النقدية ، وبقدر ما نجعل الأدوات غير النقدية أكثر صلاحية ويستخدمها الناس ، ستكون الحاجة إلى النقد أقل “. لذلك ، إذا تلقى شخص ما شيكًا ، بالإضافة إلى كونه مسجلاً في النظام ذي الصلة ، فيمكن للمستلم أيضًا التحقق من ائتمان المُصدر على موقع البنك المركزي.
وذكَّر صلحبادي: هناك جزء واحد متبقي من قانون الشيكات وهو تعريف الائتمان للشيك وفقًا للقانون ، وهو ما تم انتقاده في مجلس النقد والتسليف ، وأثير القلق من أنه قد يعطل الأعمال ويخلق مشاكل التي اتخذت تدابير لتجنب أي مشاكل.
سوق العملات مستقر وهادئ
وواصل محافظ البنك المركزي التذكير: كان إجراء آخر للبنك المركزي في العام الماضي يتمثل في أنشطة سوق الصرف الأجنبي. لحسن الحظ وبالرغم من التقلبات في سوق العملات إلا أنها تتمتع باستقرار جيد وقد اتخذ البنك المركزي عدة إجراءات في هذا الصدد. أدى الإجماع الذي تم تطبيقه في الشهرين الماضيين ، مع العمق الذي أعطاه لسوق العملات ، إلى استقرار في سوق العملات.
مشيراً إلى أن سوق العملات المتكاملة قد اكتسب عمقاً أكبر ، قال: إن عمليات تبادل العملات التي حدثت مع الدول الصديقة والمتعاونة هي أحداث جيدة ، ولكن لا يمكن ذكرها كلها. حدثت أشياء جيدة في مجال الحوالات وأوراق النقد ، وبلغ توفير العملة الأجنبية من قبل البنك المركزي خلال هذه الأشهر القليلة نحو 26 مليون دولار.
وبخصوص دفع العملة الأجنبية لحجاج كربلاء ، أضاف صالح العبادي: يمكن لكل حاج أن يشتري 100 دولار أو ما يعادل 150 ألف دينار عراقي. وتقدم هذه الخدمات حوالي 700 فرع بنكي من بنك صادرات وبنك ملات وبنك تجارات و 220 مكتب صرافة. بالإضافة إلى ذلك ، في مقاطعات إيلام وكرمانشاه وخوزستان الثلاث ، ستكون أجهزة الصراف الآلي قادرة على سحب ما يصل إلى 500 ألف تومان خلال الأربعين ، كما تم تجهيز أجهزة الصراف الآلي المتنقلة.