تنفيذ التحقق من صحة الشيكات في المستقبل القريب

وقال مهران محرميان ، في إشارة إلى الانخفاض الكبير في جرائم التصيد بعد استخدام الكود الديناميكي: “إن قضية التصيد هي قضية ليست كاملة ولها في الأساس أساليب مختلفة ، وهي في الواقع نوع من اللعبة بين اللصوص والشرطة . “

وشدد على أن المؤسسات القضائية والأمنية والشرطة تتخذ الإجراءات اللازمة في هذا الصدد ، وأضاف: “لدينا إجراءات على جدول الأعمال إلى جانب هذه المؤسسات ، وأهمها القانون الديناميكي الثاني الإلزامي لعام 1998”. في ذلك الوقت كانت تحدث عدة جرائم ، وبعد هذا الإجراء تم تخفيض بعض الجرائم إلى الصفر والبعض الآخر تم تخفيضه بنحو 90٪ ، لذلك يمكن القول أن هذه الطريقة كانت لها نتيجة جيدة للغاية.

قال نائب رئيس التقنيات الجديدة بالبنك المركزي: “إذا رأينا اليوم أنه يتم تنفيذ بعض أساليب التصيد الجديدة وأن المحتالين يتعرفون على حسابات أشخاص معينين ويرتكبون عمليات احتيال”. وتجدر الإشارة إلى أن هذه الحالات لا يمكن مقارنتها بما حدث في السنوات السابقة وأصبحت محدودة بدرجة أكبر.

وقال محرمين: في 17 فبراير 1998 ، تم الانتهاء من مشروع استخدام كلمة المرور الديناميكية وجعله إلزاميًا في جميع البنوك ، بينما في 5 سبتمبر 1998 ، أصبح نفس الإصدار إلزاميًا في الاتحاد الأوروبي. بالطبع ، كان لها آلية مختلفة عن نموذجنا ، ولكن على أي حال ، كانت طريقة مماثلة إلزامية في الاتحاد الأوروبي ، وهذا يدل على أننا سلكنا بالطريقة التي أكدت بها النماذج العالمية أيضًا. في الوقت الحالي ، تعد نسبة التصيد الاحتيالي إلى إجمالي عدد المعاملات المصرفية والمالية في الدولة أقل بكثير من الإحصاءات في الاتحاد الأوروبي والعديد من البلدان الأخرى في العالم.

وتابع: “لكن هذا لا يعني أن نشطاء التصيد الاحتيالي عاطلون عن العمل. بدلاً من ذلك ، يبتكرون طرقًا جديدة ، وبالطبع نحاول أيضًا زيادة أمان الشبكة المصرفية بعامل مرتفع باستخدام أساليب ذكية وجديدة.

الابتكار يجلب الجسر إلى الناس

كما قال نائب وزير التقنيات الجديدة في البنك المركزي عن أحدث حالة لنظام الدفع الفوري (الجسر): “إن أهم ميزة لنظام الجسر هي استبدال طريقة الحساب إلى الحساب بدلاً من البطاقة إلى” -بطاقة.” في إيران ، كان لدينا تحويل الأموال من خلال طريقة “بطاقة إلى بطاقة” ، والتي تختلف عن الطريقة المتبعة في العالم ، لأنه في البلدان الأخرى ، يتم استخدام طريقة “بطاقة إلى بطاقة” بشكل أقل.

وتابع محرّميان: “الاختلاف في طريقة الحساب إلى الحساب هو أنه يمكننا الحصول على ابتكارات لم تكن ممكنة في طريقة” بطاقة إلى بطاقة “. نتيجة لذلك ، سيكون لدينا مساحة جديدة نعتقد أنها يمكن أن تنمو وتبتكر. حاليًا ، تم توصيل 18 بنكًا بنظام الجسر ، وسيتم الانتهاء من هذه السلسلة قريبًا ، وسنشهد إزاحة الستار للجمهور عن هذا النظام.

وأكد: “يبدو أن أهم حدث في هذه المناقشة هو منح اللاعبين الجدد مجالًا ومساحة خدمة مبتكرة ، على سبيل المثال ، مع ميزات جديدة مثل بصمات الأصابع أو الصوت ، سيكون تحويل الأموال ممكنًا ، وهو أمر يمكن القيام به بسهولة. في مجال الكروت.

تقليل الشيكات المرتجعة

كان فحص الصيد موضوعًا مهمًا آخر تناوله نائب وزير التقنيات الجديدة في البنك المركزي وذكر أنه وفقًا للقانون ، يجب تسجيل كل شيك في نظام الصيد ، وأكد: في عام 1999 ، كان لدينا حجم مبيعات قدره 3.500.000 مليار تومان إذا افترضنا أن كل شيك قد تم تحويله مرتين في المتوسط ​​، أي أن لدينا نفس كمية المعاملات المالية التي كانت مخفية عن أعين هيئات الشفافية ، بما في ذلك البنك المركزي أو البنوك أو مصلحة الضرائب.

قال محرميان: إذا تركنا عواقب غسيل الأموال جانبًا وتجنبنا التهرب الضريبي فقط في هذا المجال قبل فحص الصيد ، فسنجد أنه إذا كان لكل من هذه الشيكات متوسط ​​ضريبة 2٪ ، فإن حوالي 70.000 مليار تومان فقط هو التهرب الضريبي في We كان هذا القسم.

وأضاف: “شيكات الصيد هي حدث كبير في مجال الشفافية ، ولكن من الواضح أن الجمهور واجه أيضًا صعوبات في استخدام هذه الطريقة في البداية ، والتي ينبغي أن تكون بسبب التغيرات في سلوك السوق والمشاكل التي توجد أحيانًا في السوق”. برامج بعض البنوك “. وهو ما يتم حله بمرور الوقت. بالطبع ، في هذا الصدد ، صممنا روبوتًا يبحث على الفور في الشبكات الاجتماعية لتلقي والإبلاغ عن المشكلات التي يسجلها الأشخاص على الشبكات الاجتماعية ، ونحن في البنك المركزي نحاول أيضًا حل مشكلة لها حل قانوني. وإنشاء حل تقني حل لها. حتى إذا كانت لدينا قيود قانونية ، فسوف نتفاوض مع البرلمان والهيئات الرقابية حتى نتمكن من تسهيل العملية.

وفقًا لنائب وزير التقنيات الجديدة بالبنك المركزي ، تم تبادل أكثر من 150 مليون شيك في أيدي الناس ، وتم تسجيل عدد كبير منهم ووافق المستلم على الشيك. نتيجة لذلك ، يعد العمل في الدائرة أمرًا روتينيًا ، ولحسن الحظ ، فإن البرنامج المتاح للمستخدمين كشاحن فائق مجهز أيضًا بمرافق فحص الصيد وفقًا لترتيبات البنك المركزي. يتم إضافة بوابات مصرفية أخرى بمرور الوقت ؛ مثل الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول وأجهزة الصراف الآلي وقريبًا الرسائل القصيرة.

وأكد محرميان: “أهم ما نشهده في هذه الأثناء هو الانخفاض الملحوظ في عدد الشيكات المرتجعة في شيكات الصيد مقارنة بالشيكات السابقة”. وفقًا لما يقتضيه القانون ، سنناقش قريبًا التحقق من الصحة ، والذي نعمل عليه بحذر وهدوء ، ونحن حاليًا في مرحلة المراقبة والتخطيط. إذا تم تنفيذ ذلك ، فسيكون لدينا تخفيض كبير في مبلغ الشيكات المرتجعة ، مع اكتساب ثقة الناس في استلام الشيك ، مما سيقلل من احتمالية إعادته.

ربط قارئات البطاقة بالملف الضريبي

كما تحدث نائب وزير التقنيات الجديدة بالبنك المركزي عن “قانون محطات المتاجر ونظام دافعي الضرائب” ، مبيناً أنه تم إجراء العديد من الإجراءات والدراسات في هذا الصدد: “لقد تسارع تعاوننا مع جهاز الشؤون الضريبية في الأشهر القليلة الماضية. “وحاليا 80٪ من شبكة الدفع من حيث حجم المبيعات ، لديها ملف ضريبي.

وتابع: “وفقًا للمهام القانونية الموكلة إلى البنك المركزي ، فإننا نتابع التنفيذ الدقيق لهذه العملية ، وبالطبع لدينا خط أحمر لا ينبغي على الناس القيام به أكثر من ذي قبل ، لذلك نحاول القيام بذلك. كل شيء وتنفيذ الآليات في المركز وإقامة اتصال آلي بين البنك المركزي والهيئة الضريبية.

وبخصوص المخالفات التي ارتكبها بعض قراء البطاقات بتهمة التهرب الضريبي ، قال محرميان: “لقد تم تصميم واستخدام نظام ذكي لهذا الغرض ، إذا كان قارئات البطاقات مسجلين باسم فئة واحدة ولكن يتم استخدامهم في فئة أخرى أو مسجلين في فئة واحدة. مكان ولكن في مكان آخر سيتم تحديده. في الوقت نفسه ، يتم تقديم طرق أخرى مثل بطاقة إلى بطاقة ونقدم هذه الحسابات كحساب تجاري إلى إدارة الضرائب. هذا يعني أنه سيتم تحديد الحساب الشخصي الذي يحتوي على عدد كبير من المعاملات من بطاقة إلى أخرى على أنه حساب تجاري ، وفي هذه الحالة نحذر هؤلاء الأشخاص بشدة بالامتناع عن ارتكاب مثل هذه الانتهاكات.

ایبِنا