زيادة التعامل مع البنوك المتعثرة وغير المنظمة في القانون الجديد للبنك المركزي

أخبار الشركة: كتب محمد شيخ حسيني، الرئيس التنفيذي لبنك تحسي التعاوني، في مذكرة: بعد مرور عدة عقود على الموافقة على قانون النقد والمصرفي عام 1351، ظهرت خطة البنك المركزي لجمهورية إيران الإسلامية، والتي كانت وهي مطروحة على جدول الأعمال بين الحكومة ومجلس النواب منذ الثمانينات، وقد تمت الموافقة على هذه الخطة في 67 مادة العام الماضي قبل مراجعة مشروع قانون الموازنة، وبعد موافقة مجمع تشخيص مصلحة النظام على البنود المتنازع عليها تم إخطارها إلى الحكومة من قبل رئيس مجلس النواب.

ولمراجعة وتقييم القانون الجديد لا بد من النظر إلى قانون 1351. ففي القانون السابق، مثل قوانين البنوك المركزية الأخرى التي استلهمت وتأثرت باتفاقية بريتون وودز، تم استخدام الذهب كأساس لإصدار النقود. .

كما تظهر علاقة البنك المركزي وتفاعله مع رئيس الحكومة ووزارات المالية في قانون 1351 أن المؤسسة النقدية كانت تعتبر تابعة أو أداة من الدرجة الثانية في معظم الأحيان في هذه العلاقات.

وجاء في البند “ج” من المادة الأولى من قانون النقد والمصرفي للبلاد أن “تغيير سعر صرف الريال بالنسبة للذهب سيكون ممكنا بناء على اقتراح البنك المركزي وموافقة وزير المالية وموافقة وزير المالية”. مجلس الوزراء وموافقة اللجان المالية في البرلمانات.”

وجاء في الفقرة “و” من المادة الثانية من القانون النقدي والمالي للبلاد أنه “يتم تحديد المبلغ الاسمي والشكل والمواد واللون والحجم والخريطة وغيرها من الخصائص للأوراق النقدية والعملات المعدنية الشائعة في البلاد من خلال بناء على اقتراح رئيس البنك المركزي وموافقة وزير المالية وفقا لأحكام هذا القانون.” ويبدو أن دور وزير المالية في تنظيم الشؤون وتوجيه السياسة النقدية للبلاد أكبر بكثير من دور رئيس البنك المركزي.

وهناك مسألة أخرى في القانون النقدي والمالي للبلاد تعطى ختم الموافقة، ولعبت لسنوات دورا بارزا في تكوين الانطباع بأن بنك ميركوري هو بنك حكومي واستمر حتى الآن، المادة 10 من هذا القانون . وبموجب هذا البند فإن رأس مال البنك المركزي مملوك بالكامل للحكومة ويخضع تغييره لموافقة مجلس الوزراء. وتثبت التجربة المصرفية المشتركة في ذلك العقد أن البنوك المركزية حددت لنفسها مثل هذا الدور في كل بلدان العالم تقريباً.

هناك مسألة أخرى كانت موجودة في القانون السابق واستندت إلى متطلبات الحوكمة الاقتصادية في الخمسينيات في القانون النقدي والمالي وهي سياسة البنك المركزي وإشرافه.

وباستعراض بنود ومواد أخرى من القانون النقدي والمالي للبلاد يتبين أن هذا القانون قد تمت الموافقة عليه وتنفيذه وفقا لمتطلبات ونموذج الحوكمة في ذلك العقد، ولكن يجدر الأخذ في الاعتبار أن هذا القانون قد حكم البنك المركزي و علاقاتها حتى الآن.

يعتقد المفكرون في مجال الحقوق الدستورية أن القانون الجيد يجب أن يكون شاملاً ويستجيب للاحتياجات والمشاكل والتحديات القائمة.

منذ التسعينيات فصاعدًا، حدثت تغيرات نموذجية في واجبات ووظائف البنوك المركزية في العالم، وبناءً على ذلك، أصبح مطلوبًا من البنوك المركزية السيطرة على التضخم والحد منه، وجاء هذا المطلب من حقيقة أن التضخم في معظم الدول يعمل كعامل مدمر. في الاقتصاد، ومنذ ذلك التاريخ، ومع استقلال البنوك المركزية في مجال التشريع، تم تفعيل هذا الأمر على أفضل وجه، وشهدت الغالبية العظمى من دول العالم تضخماً برقم واحد، والعديد من الأزمات الاقتصادية، مثل أزمة 2007 وفي آسيا، أظهرت أزمة 2008 أو أزمة كورونا دور البنوك المركزية بشكل جيد، حيث تمكنت هذه المؤسسات النقدية من تقصير فترات الأزمات وإدارتها.

في إيران، منذ بداية الثمانينات، أثيرت على المستوى قضايا مثل استقلال البنك المركزي، ودور صانع السياسة النقدية في تحديد المؤشرات الكلية، والعلاقة بين الحكومة والبنك المركزي وغيرها. من النخب ووسائل الإعلام، وتم الإعلان عن ضرورة صياغة القانون الجديد وإقراره.

وبعد سنوات من الجدل القلمي والإعلامي، ظهر أخيرًا فهم التغيير على المستويات الكلية لصنع السياسات وأدى إلى عرض الخطة من قبل أعضاء البرلمان.
وبعد عملية طويلة نسبياً، تحولت هذه الخطة الآن إلى قانون. وتبين دراسة القانون الجديد للبنك المركزي أن هذه المؤسسة تقترب ببطء من وضعها الحقيقي.

وفي الفصل العاشر من قانون البنك المركزي الجديد، تم الطعن في فكرة أن هذه المؤسسة حكومة وإزالتها، كما وصل تدخل الحكومة في البيانات المالية للبنك المركزي إلى الحد الأدنى.

من ناحية أخرى، بذلت الجهود في القانون الجديد لتقريب مجلس النقد والائتمان من وضعه القانوني، وبموجب القانون الجديد، من المتوقع أن يسعى البنك المركزي إلى تحقيق هدفه الرئيسي المتمثل في “الحفاظ على استقرار الأسعار”. بكل قوة وجدية، وفي القانون الجديد «بدلا من مجلس النقد والائتمان حل المجلس الأعلى محله، وتكون تركيبة أعضاء المجلس الأعلى على أن يحظى البنك المركزي بالأغلبية المطلقة من الأصوات».

بمعنى آخر، من أصل 10 من أصحاب حقوق التصويت في المجلس الأعلى للبنك المركزي، هناك سبعة أصوات تعود لموظفي البنك المركزي.

وفي القانون الجديد، يمكن لصانع السياسة النقدية في البلاد أن يكون له السيطرة والتأثير المناسب على السياسات المالية، وقد منحت الفقرتان “ب” و”ت” من المادة 52 للبنك المركزي سلطة جيدة لاستخدامها للتعبير عن آرائه المستقلة فيما يتعلق بالنقد. الآثار التضخمية لمشاريع القوانين المقدمة من الحكومة أو خطط ومقترحات أعضاء البرلمان وإرسال النتيجة إلى المجلس الإسلامي.

ومن المهام المهمة الأخرى للبنوك المركزية في العالم هي الإشراف على المؤسسات النقدية والمصرفية والتعامل بجدية مع البنوك غير المنضبطة والملتزمة بالقانون، ولا يتمتع البنك المركزي الإيراني بصلاحيات كبيرة للتعامل مع مثل هذه المؤسسات حتى تتم الموافقة على قانون البنك المركزي الجديد، لكن لحسن الحظ، في القانون زادت سلطة البنك المركزي في التعامل مع البنوك غير المنظمة وغير المنظمة.

وفي النهاية لا بد من التأكيد على أن إقرار هذا القانون وتنفيذه هو الخطوة الأولى في اتجاه إصلاح وتحسين السياسة النقدية والعملية المصرفية الحديثة.
في الوقت الذي نتحدث فيه عن العملة المشفرة وNFT والنظام المالي اللامركزي، لم يعد من الممكن كتابة قانون عمره 50 عامًا وتنظيمه ومراقبته بنفس الأداة.

نهاية الرسالة/