My Fars | حظر المعاملات المصرفية غير العادية من قبل البنك المركزي / بعض المطالب بإزالة الحظر

للإبلاغ مراسل اقتصادي وكالة فارس للأنباء ، قام بعض جمهور وكالة أنباء فارس بتسجيل حملة بعنوان “إثر رفع الحظر عن حسابات بنكية لـ 14 ألف شخص” في نظامي فارس.

نص هذه الحملة يقول: مع الاحترام ، منذ 21 يونيو 1401 ، لاحظت أن حساباتي قد تم حظرها واستغرق الأمر 13 يومًا حتى تم حظرها جميعًا. وتم إحالتهم إلى موقع eers.ir لاستكمال بحثهم الخاص ، بعد 10 أيام تمكنت من إكماله العناصر لقد تم طلب علي موقع eers.ir وأنا في انتظار؛ بينما لاحظت أنه تم حظر العديد من أرقام حسابات الأشخاص الآخرين (حوالي 10000 أو أكثر) لهذا السبب ، فإن القاسم المشترك بين كل هؤلاء الأشخاص هو أنهم قاموا بإيداع الأموال في حساب شخص ما ، ولكن سبب الإيداع كان مختلفًا. التداول في غرفة الدولار ، والبعض للتداول في غرفة أنس الذهبية ، والبعض الآخر لتلقي حزم التدريب التحليلي ، والبعض الآخر مقابل رسوم العضوية في قنوات الإشارات ، والبعض الآخر لتحويل أموالك إلى عملة مشفرة حبل إلخ”.

في استمرار هذه الحملة الموقعكتب: “كما ذكرت ، لم يكن هناك قانون محدد أو حظر في البلاد لكثير من هذه العناوين حتى تم تعديل قانون مكافحة تهريب السلع والعملات في 23 أبريل 1401 ، وأخيراً بإذن من الرؤساء الحكومة ، في 12 يونيو 1401 ، تم حظر تداول العملات والذهب في الغد وسمح للبنك المركزي بالتدخل. إنها خطة جيدة جدًا ، لكني سألخص الشكوى في بضع فقرات:

1. لماذا يجب تجميد أرقام حسابات الأشخاص الذين كانت لديهم ودائع قبل تعديل القانون وتسبب مشاكل معيشية إلى الحد الأدنى وتسبب خسائر للناس كحد أقصى؟ ألا تمتلك هذه الوكالة خبيرًا؟

2. لماذا لا يتم إرسال رسالة نصية للأشخاص الذين لديهم ودائع منخفضة تحذيرية وتحظر قبل الأمر بمصادرة حساباتهم حتى يفهمها الشخص ويتوقف عن استخدامها؟ لماذا يجعلوننا نمد أيدينا أمام هذا وذاك من أجل رزقنا؟

3. لماذا يبلغون الآن عن أنه منذ 12 يونيو ، تم اعتقال أكثر من 500 زعيم والعديد من روايات المشاركةالظالمين مع تداول 600 ألف مليار ، تم منعها ، لكن أداؤهم لم يؤثر على انخفاض سعر الدولار ، والانخفاض الطفيف في سعر الدولار اليوم كان فقط بسبب أنباء استمرار المفاوضات ، ولم يتم إغلاق أي منها ، حتى تلك الغرف التجارية ، وهم يواصلون العمل بقوتهم هل هذه التقارير يمكن تصديقها للناس؟ ألن تسبب خيبة أمل للقادة؟

4. لماذا فرضوا التكلفة بخطوة متسرعة وهل انغمسوا في العمل الذي قاموا به بحيث يقدر أن الشائعات تستغرق أكثر من 3 أشهر لإزالة حجب الحسابات؟ يعني أنه لمدة ثلاثة أشهر يجب أن تمد أيدي الناس أمام هذا وذاك من أجل معيشتنا ، مما يعني أنه يجب كسر كرامة الناس ، مما يعني أنه لا ينبغي التشديد على هؤلاء الأشخاص في هذه الأشهر القليلة لتحمل العمل. السلطة المسؤولة والخبراء دون علمهم.

5. كما ذكرنا سابقًا ، استغرقت عملية حظر جميع الحسابات 13 يومًا بالنسبة لي ، أي عندما جاءت أول رسالة SMS للحظر ، كان لدي 13 يومًا لإفراغ باقي حساباتي وتحويلها إلى أي عملة ، بما في ذلك العملة المشفرة ، على الفور تحويل الثواني ما هو رد الفعل السريع هذا؟ هذه الخطوة هي نفس الإيجار والإشعار السابق ، أي شخص لديه مشكلة كبيرة ، أنا أحذرك ، احزم عملك واغادر. “

والآن ، وبالنظر إلى القضايا المذكورة أعلاه والتي تثبت إهمال المسؤولين والخبراء في هذا الأمر وتسبب في خيبة أمل الناس ، أريد أن أحاكمهم “.

تحديد ومنع المعاملات المصرفية غير العادية من قبل البنك المركزي

حتى تقرير أعلن البنك المركزي في إعلانه الصادر في 21 مايو 1401 أنه أثناء قيام البنك المركزي برصد ومراقبة المعاملات المصرفية المشتبه في ارتكابها عمليات غسيل أموال من قبل البنك المركزي ، شارك في ذلك بعض رؤساء فروع البنوك ومديري المناطق الذين لم يلتزموا بالمتطلبات القانونية. نوع المعاملات. وتم طردهم.

وجاء في نص هذا الإعلان أن: “البنك المركزي ، في أحدث إجراءاته بمراقبة ذكية للمعاملات المصرفية ، حدد بعض المعاملات غير العادية التي ليس لها غرض قانوني أو اقتصادي محدد ، وكان لها معايير وأدلة قوية تشير إلى حدوثها. المخالفات وسير المعاملات غير المصرح بها وغير القانونية. وأثناء منع الأموال ذات الصلة ، قام بطرد المديرين الخطأ “.

تشير تحقيقات البنك المركزي إلى أن عددًا كبيرًا من حسابات الودائع المصرفية التي تتضمن معاملات غسيل أموال مشبوهة مدرجة في حسابات الإيجار.

في هذه الحسابات ، يقوم المحتالون بتأجير الحسابات المصرفية للأشخاص عن طريق خداع أصحاب الحسابات المصرفية وبالتالي تسوية الأموال المتعلقة بأنشطتهم غير المصرح بها من خلالهم.

وعليه فإن البنك المركزي ، بينما يعيد إعلانه أن المسؤولية عن جميع المعاملات والتبادلات التي تتم من خلال الحساب والبطاقة البنكية تقع على عاتق صاحبها ، يشير إلى أن أصحاب الحسابات الإيجارية ، بالإضافة إلى كونهم مسؤولين أمام القانون والضرائب ، قد تُحرم سلطات إنفاذ القانون والسلطات القضائية من بعض الدعم الاجتماعي مثل تلقي الإعانات النقدية وغير النقدية.

لذلك ، وبحسب التقرير ، فإن وكالة أنباء فارس ، وفقًا للبعثة التي حددتها لنفسها فيما يتعلق بمتابعة موضوعاتي في فارس ، ستضع بالتأكيد متابعة هذا الموضوع على جدول الأعمال و المسؤولون سوف يطلب شرحا عن هذا.

إذا كنت ترغب في ذلك ، يمكن للمستخدمين الآخرين الانضمام إلى الموقعين على هذه الحملة ؛ عندما تصل توقيعات هذه الحملة إلى 1000 توقيع وما فوق ، ستتابع وكالة أنباء فارس هذا الموضوع بالتأكيد.

نهاية الرسالة / T 41