ClearGrid ، مسلح با 10 میلیون دلار تازه ، در حال توسعه هوش مصنوعی برای بهبود مجموعه بدهی در MENA است

جمع آوری بدهی در بازارهای نوظهور غالباً احساس منسوخ می شود و می تواند پرهزینه باشد – به Trust Trust Trust. از آنجا که وام های مصرف کننده افزایش می یابد و تنظیم کننده ها به سمت شیوه های عادلانه تر فشار می آورند ، لباس های مجموعه میراث برای حفظ سرعت تلاش می کنند.

کولرید با هدف کمک به نوسازی جمع آوری بدهی – و بازیابی – با هوش مصنوعی. این استارتاپ مستقر در دبی ، که با 10 میلیون دلار بودجه (3.5 میلیون دلار پیش بذر و 6.5 میلیون دلار بذر) از مخفیگاه بیرون می آید ، به بانک ها ، فن آوری ها و وام دهندگان کمک می کند تا بدون توسل به آزار و اذیت مشتری ، بدهی بیشتری را بازیابی کنند.

برای یک استارتاپی که درست در ماه مه 2023 تأسیس شده است ، پشتوانه قابل توجه است. بنیانگذار و مدیرعامل محمد ال زبهحرف آن را یک مزیت مهم برای “یک شرکت بسیار جاه طلب با یک مأموریت بزرگ در یک بازار بسیار بزرگ” نامید.

ساخت مجموعه بدهی های محور AI

آل زابل پس از فروش استارتاپ قبلی خود ، وارد فضای جمع آوری بدهی شد ، munch: on ، to careem در سال 2022بشر ال زابن در حالی که به دنبال خروج از زمان خارج شدن بود ، می گوید که یکی از Munch را تأمل کرده است: بزرگترین چالش های ON – جمع آوری پرداخت از مشتریان شرکت.

همین امر باعث شد که الزابن یک سوراخ خرگوش را به سمت مدیریت مطالبات و فاکتورهای بدون پرداخت دریافت کند. پس از تأمل بیشتر ، آل زابن متوجه شد که مجموعه های مصرف کننده یک مشکل بزرگتر را به وجود آورد.

ال زابل به TechCrunch گفت: “وقتی ما با جمع کننده ها صحبت کردیم ، مشخص بود که صنعت در گذشته گیر کرده است – برخی آژانس ها هنوز از قلم و کاغذ استفاده می کردند و پیشرفته ترین اعتماد به CRM های اساسی را داشت.” “جمع آوری بدهی یک تجارت مردم محور بود که جمع کننده ها به تاکتیک های ترساندن و آزار و اذیت تکیه می کردند. وام گیرندگان تجربه وحشتناکی داشتند و تنظیم کننده های سعودی و امارات متحده عربی شروع به اولویت بندی حمایت از مصرف کننده می کردند.”

به طور همزمان ، وام مصرف کننده رونق می گرفت. اکنون بخرید ، بعداً (BNPL) پرداخت کنید (BNPL) مانند Tabby و Tamara میلیاردها دلار فروش می کردند و مبلغ وام های ناامن در خاورمیانه در حال افزایش بود.

ال زابل و بنیانگذارانش ، khآلید بن بدر آل سعود وت محمد الخالیلی، فرصتی را حس کردم. آنها با وجود تجربه ای در بازار مجموعه ها ، آنها ClearGrid را راه اندازی کردند ، نرم افزار و هوش مصنوعی ایجاد کردند تا بتوانند بازیابی و همکاری با فروشندگان موجود در فضا را انجام دهند.

مدیرعامل گفت: “در زمانی که وام در حال رونق است ، مقررات محکم تر می شوند و هوش مصنوعی در حال تغییر شکل صنایع است ، ما این را فرصتی برای کمک به وام دهندگان برای بازیابی بدهی در هنگام ایجاد اعتماد با وام گیرندگان می دانیم.”

ال سعود افزود: “این فقط اولین قدم برای ساخت زیرساخت ها برای آینده وضوح بدهی است.”

اجزای جمع آوری خودکار

ClearGrid بین وام دهندگان و وام گیرندگان قرار دارد و با استفاده از هوش مصنوعی برای خودکار سازی فرایند مجموعه ها. وام دهندگان از طریق پلت فرم ClearGrid یا API ادغام می شوند و حساب های وام گیرنده را برای پردازش ارسال می کنند.

این شرکت می گوید مدل های هوش مصنوعی خود مواردی مانند احتمال بازپرداخت ، به پیش بینی رفتار مشتری و شخصی سازی دسترسی در کانال های ارتباطی کمک می کنند.

به گفته ال زابل ، 95 ٪ از عملیات ClearGrid کاملاً خودکار هستند ، از جمله عوامل صوتی هوش مصنوعی که روزانه صدها هزار تماس را انجام می دهند. برای وام گیرندگان که تعامل انسان را ترجیح می دهند ، این پلتفرم مکالمات مستقیم را تسهیل می کند و بینش های بسیاری از مدل های استارتاپ را تغذیه می کند.

پلت فرم ClearGrid وام گیرندگان را بر اساس توانایی و تمایل خود برای پرداخت ، طبقه بندی می کند ، سپس بازپرداخت ساختارها را در تکه های کوچکتر و قابل کنترل قرار می دهد و آنها را به سمت بازپرداخت بدون اجبار سوق می دهد. این شرکت ادعا می کند که پلت فرم خود می تواند هزینه های جمع آوری را 50 ٪ کاهش دهد.

ال زابن گفت: “ما در حال ایجاد ابزارهای ساخته شده هدف هستیم و راه هایی برای بهتر شدن وام دهندگان در کارهایی که انجام می دهند در عین حال فرصتی برای مصرف کنندگان برای خارج شدن بدهی ایجاد می کنیم.”

از زمان راه اندازی در سال 2024 ، Cleargrid می گوید که صدها میلیون در اوراق بهادار بدهی را مدیریت کرده و 10 مورد از Fintechs و بانک های اصلی در امارات را امضا کرده است. یک بانک بزرگ ناشناس نرخ بهبودی را 30 ٪ افزایش داده و هزینه های جمع آوری را به نصف کاهش می دهد ، در حالی که یک ارائه دهنده پیشرو BNPL با خودکار کردن وضوح بدهی در مرحله اولیه ، بهبودی را دو برابر کرد.

در سراسر هیئت مدیره ، آل زابل می گوید ClearGrid بدهی ها را دو برابر سریعتر از آژانس های جمع آوری سنتی حل می کند و بین 38 تا 50 درصد بهبود نرخ وضوح را می گیرد ، در حالی که وام گیرندگان 60 ٪ بیشتر از این آژانس ها با این سکو تعامل دارند.

ClearGrid با شارژ درصد در مبلغ بازیابی شده ، درآمد کسب می کند. درآمدهای این استارتاپ 30 ٪ ماه در امارات در حال رشد است ، جایی که ClearGrid در حال حاضر سودآور است ، و این شرکت به دنبال ورود به عربستان سعودی امسال است.

آل زابل گفت با بودجه جمع آوری شده ، ClearGrid قصد دارد “10 برابر” درآمد و حساب های مدیریت شده در سال 2024 را انجام دهد (با بیش از 130،000 حساب وام گیرنده ماهانه درگیر می شود). این شرکت همچنین قصد دارد تا تیم مهندسی خود را در سه ماهه مالی بعدی دو برابر کند تا آنچه را که ال زابلن آن را “زیرساخت قطعی ارکستر اعتباری برای منطقه” می نامد ، بسازد.

سرمایه گذاران Cleargrid شامل VC های خاورمیانه و شمال آفریقا با محوریت Beco Capital ، Nuwa Capital ، و Raed Ventures و سرمایه گذاران برجسته فرشته مانند Anu Hariharan (Ex-YC ، بنیانگذار Avra) ، Amjad Masad (مدیرعامل Replit) ، Jason Gardner (بنیانگذار و Ex-Ceo of Marqeta) ، و Justitch Kudita) ، و Justitch Kudith