یافته های سنای ایالات متحده، تراکنش های استیبل کوین شورای همکاری خلیج فارس را در کانون توجه قرار داده است

تحقیق سنای ایالات متحده بار پایبندی به تحریم ها را افزایش می دهد

یافته های کمیته فرعی دائمی تحقیقات سنای ایالات متحده (PSI) شناسایی استیبل کوین هابه‌ویژه تتر (USDT)، به‌عنوان موتور کلیدی نقدینگی که دستگاه بانکداری سایه ایران را نیرو می‌دهد، نشان می‌دهد که مقامات غربی ممکن است دیگر انطباق واکنشی را کافی نبینند.

برای ارائه دهندگان خدمات دارایی مجازی دارای مجوز (VASP) که در سراسر شورای همکاری خلیج فارس (GCC) فعالیت می کنند، این یافته ها می تواند ارزیابی ریسک طرف مقابل را به طور قابل توجهی تغییر دهد. با توجه به نزدیکی جغرافیایی منطقه به ایران و شبکه‌های تجاری فرامرزی سیال آن، تمایز تراکنش‌های قانونی شورای همکاری خلیج فارس از فعالیت‌های پروکسی تحریم‌شده مستلزم تخصیص کیف پول دقیق‌تر است.

یک پیامد بالقوه این است که صرافی‌های ارزهای دیجیتال منطقه‌ای و تا حدی کمتر، بازرگانان ممکن است نیاز به ارزیابی مجدد روابط خود با ارائه‌دهندگان نقدینگی، میزهای خارج از بورس و پردازنده‌های پرداخت فرامرزی داشته باشند.

مسئولیت تحریم ها در سراسر ریل پرداخت

علی‌رغم این تغییر چشم‌انداز، بسیاری از بازرگانان همچنان با این فرض کار می‌کنند که دریافت ارز محلی در یک حساب بانکی داخلی آنها را از خطرات تحریم‌های مرتبط با رمزارز محافظت می‌کند. با این حال، کارشناسان حقوقی هشدار می دهند که مسئولیت لزوماً با تسویه حساب بانکی شروع یا پایان نمی یابد.

به گفته سوهام جتانی، شریک در شرکت حقوقی سپتن، هیچ نقطه جهانی واحدی در زنجیره پرداخت وجود ندارد که بدهی به آن متصل شود.

جثانی با اشاره به اینکه این خطرات می تواند مدت ها قبل از تسویه نهایی بانکی رخ دهد، گفت: ممنوعیت مربوطه ممکن است مربوط به معامله با شخص تعیین شده، در دسترس قرار دادن وجوه یا منابع اقتصادی یا رسیدگی به اموالی باشد که شخص تعیین شده در آن منفعت دارد.

جتانی تاکید کرد که دریافت ارز فیات تعهدات زیربنایی رعایت را حذف نمی کند. بازرگانان باید مشتریان خود، ساختار ترتیبات پرداخت و کنترل های اعمال شده توسط ارائه دهندگان پرداخت خود را درک کنند. در حالی که پرچم خطر کیف پول به جای اثبات خودکار تخلف، ضمانت بررسی دارد، بار عملیاتی معمولاً به جای تجار منفرد بر دوش VASPهای دارای مجوز است.

عنوان توکن در مقابل ادعاهای قراردادی

این واقعیت عملیاتی هنگام انجام معاملات، سؤالات حقوقی عمیق تری را ایجاد می کند استیبل کوین های پشتوانه ارز محلی کیف پول های پرچمدار یا صرافی های پرخطر را لمس کنید. به طور خاص، عدم اطمینان در مورد اینکه آیا بازرگانان به طور قانونی مالکیت آن توکن‌ها را به دست می‌آورند یا صرفاً ادعای قراردادی برای فیات علیه پردازشگر پرداخت خود دارند، باقی می‌ماند.

جتانی خاطرنشان کرد که ارزش یک استیبل کوین یا توکن مالکیت قانونی را تعیین نمی کند. در عوض، عنوان به قراردادهای اساسی و جریان های پرداخت واقعی بستگی دارد. یک بازرگان ممکن است مستقیماً توکن‌ها را دریافت کند، توکن‌هایی از طرف خود داشته باشد یا فقط دارای حق قراردادی درهم از ارائه‌دهنده‌اش باشد.

جتانی توضیح داد: «این تمایز بر حضانت، قرار گرفتن در معرض ورشکستگی، و دارایی‌ها یا ادعاهایی که تاجر در اختیار دارد، تأثیر می‌گذارد. “این به هر سوال تحریمی پاسخ نمی دهد. یک تراکنش ممنوع می تواند شامل خدمات یا در دسترس قرار دادن منابع بدون مالکیت تاجر باشد.”

وی افزود که اتصال غیرمستقیم یا تاریخی کیف پول به طور خودکار نقضی را بر اساس مقررات دفتر کنترل دارایی های خارجی (OFAC) یا مقررات تحریمی امارات ایجاد نمی کند. اجرا بستگی به رژیم تحریم های قابل اجرا، طرف های درگیر و حقایق خاص پیرامون یک معامله دارد.

استیبل کوین های جهانی و قرار گرفتن در معرض تحریم های ثانویه

به طور مشابه، پذیرش استیبل کوین‌های تجارت جهانی می‌تواند کسب‌وکارها را در معرض خطرات تحریم‌های ثانویه ناشی از رژیم‌های نظارتی خارجی قرار دهد، حتی زمانی که معاملات صرفاً داخلی به نظر می‌رسند. تحریم‌های ثانویه می‌توانند به حوزه‌های قضایی، به ویژه ایالات متحده، اجازه دهند تا نهادها یا افراد غیرآمریکایی را به دلیل معاملات خاص با طرف‌های تحریم شده، حتی بدون پیوند مستقیم سرزمینی، مجازات کنند.

به عنوان مثال، یک بانک غیرآمریکایی که آگاهانه تراکنش مهمی را برای یک موسسه مالی تحریم شده ایرانی تسهیل می کند، ممکن است با محدودیت های شدیدی از جمله محرومیت احتمالی از سیستم مالی ایالات متحده مواجه شود.

جتانی هشدار داد که تشخیص این خطرات در نقل و انتقالات محلی پایدار کوین، حتی زمانی که از توکن های تجارت جهانی استفاده می شود، دشوار است.

جتانی هشدار داد: «این تراکنش ممکن است داخلی به نظر برسد، در حالی که استیبل کوین، صادرکننده آن، کیف پول یا ارائه‌دهنده کیف پول یکی از طرفین، صرافی درون رمپ/خارج از رمپ، یا متولی بالقوه یا سایر واسطه‌ها ممکن است به یک طرف تحریم‌شده یا فعالیت محدود مرتبط باشند».

در نتیجه، تسویه ارز محلی از طریق بانک، خطرات قانونی اساسی را از بین نمی برد. درعوض، می‌تواند قرار گرفتن در معرض بالادستی را پنهان کند، جایی که یک طرف مقابل یا واسطه غیرقانونی در زنجیره تراکنش می‌تواند خطرات انطباق را برای سایر شرکت‌کنندگان ایجاد کند.

پرداخت بی‌درنگ و اکوسیستم‌های از پیش غربال‌شده

در سناریوهای پرداخت فوری خرده فروشی، که در آن غربالگری تراکنش باید در عرض چند ثانیه انجام شود، تجزیه و تحلیل سنتی بلاک چین نیز می تواند با محدودیت هایی مواجه شود. جتانی خاطرنشان کرد که چک‌های بلادرنگ به شدت به کیفیت و به‌موقع بودن داده‌های زیربنایی بستگی دارد، که می‌تواند تحت‌تاثیر تأخیرهای انتساب شامل کیف پول‌های جدید، مبهم‌سازی از طریق کیف پول‌های داغ مبادله و پل‌های زنجیره‌ای متقابل پیچیده قرار گیرد.

با این حال، جتانی گفت که ریسک‌های خرده‌فروشی بی‌درنگ در بازارهای تنظیم‌شده مانند امارات کاهش می‌یابد زیرا معاملات قبل از رسیدن مشتریان به صندوق «محصول ریسک» هستند.

تحت این مدل، مصرف‌کنندگان از کیف پول‌های مرتبط با صرافی‌های دارای مجوز امارات استفاده می‌کنند، جایی که دارایی‌ها تحت نظارت مستمر و پیش غربالگری قرار دارند. وجوه مشکوک را می توان قبل از شروع تراکنش در نقطه فروش مسدود کرد، در حالی که تاجران دریافت کننده قبل از انجام معامله مشتری خود را بشناسید (KYC) قبل از اینکه بتوانند تسویه حساب را بپذیرند، سوار شوند.

در حالی که هیچ سیستمی کاملاً بی خطا نیست، جتانی تأکید کرد که بررسی پیش از هر دو طرف معامله، مانع قابل توجهی در برابر فعالیت های غیرقانونی در اکثر معاملات خرده فروشی ایجاد می کند.

VASP ها بار عملیاتی را تحمل می کنند

اساساً، مسئولیت قانونی و ریسک عملیاتی بر روی VASP دارای مجوز که تراکنش را پردازش می کند، متمرکز باقی می ماند.

در عمل، واسطه تنظیم‌شده تسهیل کننده رمپ داخل و خارج از رمپ، مسئولیت انجام ارزیابی‌های جامع ریسک تحریم‌ها و طرف مقابل، اعمال کنترل‌های مناسب و احراز هویت تراکنش‌ها را بر عهده دارد. در سراسر حوزه‌های قضایی شورای همکاری خلیج‌فارس با چارچوب‌های قانونی تعیین‌شده ارزهای دیجیتال، این می‌تواند شامل انطباق با الزامات قانون سفر قابل اجرا و غربالگری جامع طرف مقابل باشد.

جتانی گفت: «این وظیفه همیشه بر عهده بازیکن تنظیم شده در بین معامله است تا مسئولیت طرفین را بر عهده بگیرد. “اگر چیزها اشتباه پیش برود، آنها کسانی هستند که تخلف کرده اند و مشمول جریمه و مجازات خواهند شد.”

جتانی گفت که وضوح نظارتی در نهایت به نفع فعالان بازار سازگار است زیرا نهادهای دارای مجوز انگیزه های قوی برای محافظت از وضعیت نظارتی خود دارند.

جثانی گفت: “مردم سخت تلاش می کنند تا بتوانند مجوز ارائه این خدمات را دریافت کنند و مجوزهای خود را که به سختی به دست آورده اند برای یک معامله به خطر نمی اندازند.” “این ارزش ریسک را ندارد، چه از نظر مالی و چه از نظر اعتبار، مهم نیست که طرف مقابل چه کسی است.”

این نظارت نظارتی به تقویت موقعیت امارات متحده عربی به عنوان مرکزی برای شرکت‌های دارایی دیجیتال کمک کرده است. جتانی به تست‌های دقیق و الزامات انطباق شرکت‌ها در طول فرآیند صدور مجوز اشاره کرد و استدلال کرد که این پادمان‌ها از جایگاه کشور در گروه ویژه اقدام مالی (FATF) حمایت کرده است، حتی در حالی که بخش دارایی دیجیتال آن به سرعت گسترش یافته است.

ایالات متحده، صرافی رمزارز ایران، بیت بانک و توسعه‌دهنده نرم‌افزار آن را به اتهام فعالیت‌های فرار از تحریم‌ها در فهرست سیاه قرار داد. خزانه داری می گوید بابک سرمایه دار…