استفاده از داده ها برای حل مشکلات کلیدی برای مشتریان بانکی امروز – TechCrunch

پول زنجیره ایجاد می کند واکنش؛ هر چه بیشتر داشته باشید، بیشتر می توانید درآمد کسب کنید. اما اگر آن را نداشته باشید، می تواند به طور تصاعدی اثر نامطلوبی داشته باشد. این برای داده ها نیز صادق است. حجم وسیعی از اطلاعات توانایی بانک ها را برای حمایت از مشتریان بهبود می بخشد، اما موسسات مالی باید بدانند چگونه از آن استفاده کنند.

مشتری بانکداری امروزی نیاز جدی به راهنمایی بانک ها دارد، خواه در مورد خرج کردن، پس انداز، استقراض، برنامه ریزی یا همه موارد فوق. گذشته از همه اینها، از هر سه آمریکایی دو نفر امروز با مسائل مالی خود دست و پنجه نرم می کنند.

علاوه بر این، وفاداری آنها به راحتی تغییر می کند، با توجه به اینکه نئوبانک ها با فرآیندهای ورود آنی در دسترس تر هستند. بانک‌های مدرن به چالش کشیده می‌شوند تا با مشتریان خود آشنا شوند، استدلال‌های پشت تصمیمات مالی خود را عمیق‌تر کنند و وفاداری خود را افزایش دهند.

با این حال، بدون دانستن اینکه باید به دنبال چه داده‌هایی بگردید و چگونه نیازهای فردی مشتری را درک کنید، رویکردهای کلی و پروفایل‌های مصرف‌کننده به‌طور ضعیف دسته‌بندی شده، مشتریان را از حمایت مالی کافی و وضعیت مالی یکسان، اگر نه بدتر، محروم می‌کند.

بیایید ببینیم چگونه بانک‌های مدرن می‌توانند از داده‌ها و ایجاد اعتماد برای بهبود سلامت مالی مصرف‌کننده استفاده کنند.

نکات کلیدی برای بانک های مدرن

بانک‌ها باید بدانند که تاریخچه مالی گذشته و ویژگی‌های آن‌هایی که به‌عنوان مشابه طبقه‌بندی می‌شوند، صرفاً نشان‌دهنده است بازتاب های اولیه از مشتری در دست

بگویید زن جوانی به یک کت 1000 دلاری علاقه نشان داد. الگوریتم‌ها به شما گفتند که زنان هم سن و سال او این را خریدند و سیستم شما شروع به ارسال اعلان‌ها برای BNPL کرد. با این حال، اگر زن شغل خود را از دست بدهد، چه اتفاقی می افتد؟ اگر نتواند پرداخت BNPL خود را انجام دهد چه؟

BNPL می تواند راهی مناسب برای خریدهای بزرگ با نرخ بهره جذاب باشد، اما در مواقع اضطراری، ممکن است به پرداخت با کارت اعتباری متوسل شود. این باعث افزایش عمر آن بدهی BNPL می شود و در عین حال بهره اضافی را نیز اضافه می کند. حتی اگر شغل جدیدی پیدا کند، ممکن است خود را درگیر مشکلات مالی بیشتری قرار داده باشد، که مزیت BNPL را نفی می کند.

همه چیز در مورد کل تصویر است. بانکداری باز اطلاعاتی را از حساب‌های اصلی مشتریان خود در اختیار بانک‌های فین‌تک قرار می‌دهد تا به شما اطلاع دهد که آنها از کجا خرید می‌کنند، چقدر برای محصولات خاص خرج می‌کنند، آیا خودرو دارند و اطلاعاتی در مورد خانواده خود دارند. با این حال، رعایت آخرین قوانین حفاظت از داده ها به این معنی است که باید دائماً عملیات را مجدداً تنظیم کنید.

بانک های مدرن باید اطمینان حاصل کنند که از قوانین حریم خصوصی و امنیتی پیروی می کنند تا داده های مشتریان خود را ایمن کنند. بر اساس قانون حقوق داده مصرف‌کننده و قانون Gramm-Leach-Bliley (GLBA)، بانک‌ها باید به دلایلی که با رضایت شخص مورد توافق قرار گرفته‌اند، به شدت از داده‌ها استفاده کنند. آنها باید اطمینان حاصل کنند که مصرف کنندگان درک می کنند که بانک آنها چگونه از اطلاعات شخصی آنها با اشخاص ثالث استفاده می کند.

در اینجا سه ​​مرحله وجود دارد که بانک‌های مدرن می‌توانند برای مقابله با مشکلات خود با داده‌ها دنبال کنند.

داده هایی برای تعیین استعداد مالی