كيف تقلل من مخاطر محفظتك؟
للحياة دائمًا تقلبات وتقلبات ، ويمكن لهذه التقلبات أن تدمر كل ما نصنعه. يفرض المنطق أن يستخدم كل شخص نهجًا وقائيًا ورعاية في حياته بحيث تتاح له فرصة اتخاذ التدابير المناسبة لتقليل الضرر أو التعويض عنه أثناء مواجهة الأخطار المحتملة. تعتبر مخاطر المحفظة الاستثمارية من أهم المعايير بالنسبة للمستثمرين.
الأسواق مثل العملات الرقمية ليست استثناء من هذه القاعدة العامة. مثلما تقوم بتأمين منزلك ضد الكوارث المختلفة ، فإنك تحتاج إلى اتباع نهج مماثل لأصولك الأخرى ، مثل العملات الرقمية. إذا أهملت ذلك ، فسيتعين عليك الانتظار باستمرار حتى تدمر الأحداث كل شيء قمت ببنائه.
يختلف التحوط في كل منطقة ؛ لذلك ، في العملات الرقمية ، لها شكلها ومظهرها الخاص. يمكن للمستثمرين والمتداولين في العملات الرقمية تقليل المخاطر المرتبطة بالاستثمار في العملات الرقمية باستخدام أساليب جني الأرباح وتخصيص رأس المال لمشاريع أكبر وتخزين الأصول بأمان.
بشكل عام ، يمكن اعتبار التحوط من المخاطر في المعاملات استراتيجية لإدارة المخاطر يستخدمها المتداولون للتعويض عن خسائر الاستثمار. بالطبع ، بالإضافة إلى الأساليب المذكورة ، قدم الخبراء طرقًا أخرى لتغطية المخاطر.
مقالة – سلعة يقدم لنا موقع cryptocurrency الإلكتروني بعضًا من استراتيجيات التغطية هذه ويشرح أهمية وحالة كل منها. ندعوكم لمواصلة قراءة هذا المقال معنا.
وتجدر الإشارة إلى أن هذا المقال كتب في وقت شهدت العديد من العملات الرقمية نمواً مرتفعاً للغاية ، وقد تمت كتابته قبل انخفاض الأسعار في أواخر نوفمبر وأوائل ديسمبر 2021.
الإلمام باستراتيجيات التغطية بالعملات الرقمية
في المقام الأول ، تجدر الإشارة إلى أن العملات الرقمية تتقلب وأن الاستثمار فيها لا يخلو من المخاطر. في الأسابيع الأخيرة ، وصلت العديد من العملات الرقمية إلى أعلى مستوياتها على الإطلاق ، وزاد حجم التداول هذا العام. شهد سوق العملات الرقمية أعلى سوق له حتى الآن ، بينما يعتقد البعض أن الدورة قد تستمر لعدة أشهر أخرى. ومع ذلك ، فإن الحركة المستقبلية للسوق لا يمكن التنبؤ بها.
اقرأ المزيد: ما هو الارتفاع على الإطلاق وما أهميته؟
عندما يكون السوق صعوديًا ، يمكن أن يلقي الكثير من التفاؤل بظلاله على قرارات التجار العقلانية. في ظل هذه الظروف ، مع ارتفاع الأسعار ، يميل المستثمرون إلى زيادة الرافعة المالية للتداول أو تجاهل استراتيجيات إدارة المخاطر في هذا الوقت ؛ نوع من الإهمال الذي يمكن أن يكون له عواقب مفاجئة عندما يدخل السوق في حالة ركود.
عقلية HODL ، أو الاحتفاظ طويل الأجل بالعملات الرقمية وعدم البيع ، ليست للجميع. بالنسبة لأولئك الذين يرغبون في النجاح في عالم العملات الرقمية ، هناك العديد من الطرق المجربة والمختبرة لتقليل مخاطر محفظتك.
متوسط تكلفة الدولارات
ربما تكون أبسط طريقة لإدارة المخاطر في السوق هي ببساطة تحويل الأصل إلى نقود عندما ترتفع الأسعار. بالطبع ، هناك أيضًا مخاطر مرتبطة ببيع الأصول. في بعض الأحيان يكون من الممكن للمتداول أن يغادر السوق مبكراً وتستمر الأسعار في الارتفاع ، وفي هذه الحالة سيخسر المزيد من الأرباح. هذا هو المكان الذي تلعب فيه إستراتيجية DCA الشهيرة.
يعني المتوسط أنه بدلاً من إنفاق رأس المال بالكامل على الشراء أو البيع ، فإننا نشتري أو نبيع بشكل تدريجي. يستخدم DCA بشكل جيد في الأسواق الناشئة مثل العملات الرقمية.
بهذه الطريقة ، يمكن إدارة الشكوك حول تحركات الأسعار. هذه الطريقة مناسبة أيضًا لتقرير وقت البيع. بدلاً من بيع أصل في سوق صاعد ، يمكن للمتداول البيع تدريجياً مع ارتفاع السوق.
يستخدم العديد من المتداولين الناجحين هذه الإستراتيجية بطريقة ما. يستخدم بعض الأشخاص DCA لشراء العملة الرقمية تدريجياً براتب شهري والعديد من الأشخاص الآخرين على أساس يومي أو أسبوعي. تزود التبادلات المركزية مثل CoinBase المستخدمين بأدوات لأتمتة استراتيجية DCA.
أظهر تاريخ العملات الرقمية أن الفترات الهبوطية أو الهابطة في السوق هي أفضل الأوقات لتجميع الأصول وشرائها ، كما أن الأسواق الصاعدة أو الصاعدة هي أيضًا أفضل وقت للبيع. لذلك ، لاستخدام DCA ، يجب أن تتصرف بالضبط عندما يتبع السوق طبيعته واتجاهه الطبيعي.
زراعة الربح والإنصاف
أتاح ظهور التمويل اللامركزي أو DeFi والعملات المستقرة للمستثمرين الاستفادة من محافظهم. إن الاحتفاظ بجزء من أصولها في شكل عملات معدنية مستقرة يوفر للمستثمرين العديد من الفرص المربحة ، بما في ذلك زراعة المحاصيل ، فضلاً عن تجنب تقلبات السوق.
تقدم بروتوكولات التحدي مثل Anchor و Curve Finance أرباحًا من رقمين ، بينما توفر مجمعات السيولة الأحدث أرباحًا أعلى بكثير.
لاحظ أن مجمعات الأرباح الجديدة تكون أيضًا أكثر خطورة.
يعد تكديس العملات الرقمية طريقة فعالة أخرى لكسب الدخل السلبي. كلما ارتفع سعر حقوق الملكية ، ارتفع العائد. تعد مشاركة الرموز من خلال مشاريع مختلفة طريقة جيدة لتحقيق ربح. إذا انخفض سعر الأصل ، فسيظل المستثمر يستفيد من الأصل.
التحليل الفني والتحليل الداخلي
يتطلب التداول والتحليل الفني مستوى معينًا من المعرفة والمهارة ، لكن تعلم الأساسيات يعد خطوة جيدة لأولئك الذين يتطلعون إلى الحصول على موطئ قدم في السوق. لا يعني التعلم شراء دورات تداول وتحليلات فنية باهظة الثمن أو قضاء الوقت في صفقات قصيرة. ومع ذلك ، فإن معرفة بعض المؤشرات الرئيسية مثل المتوسطات المتحركة و … لاتخاذ قرارات مبدئية عند بيع الأصول وتحقيق ربح ليست مشكلة.
هناك العديد من الأدوات لتحليل النشاط داخل السلسلة ؛ مثل معلمة Whale أو معدل التمويل. بعض التحليلات الفنية الأخرى مخصصة لإيجاد القيمة العادلة للأصول.
يمكن أن يكون تحليل النظرة العامة للسوق من منظور كلي مفيدًا أيضًا ؛ لأن هناك عوامل مختلفة يمكن أن تؤثر على السوق. على سبيل المثال ، قبل حدث الخميس الأسود أو انخفاض قيمة العملات الرقمية ، أشارت المخاوف من فيروس كورونا إلى أن السوق قد يكون على وشك عمليات بيع واسعة النطاق من قبل المستثمرين.
تخزين الأصول والأمن في ديفاي
من أهم جوانب الحفاظ على العملات الرقمية قضية التخزين. يعد استخدام محفظة مناسبة والحفاظ على خصوصية كلمات مرورك ومفاتيحك أمرًا مهمًا حقًا. لتخزين كميات كبيرة من العملات الرقمية ، يوصى باستخدام محافظ باردة مثل محافظ الأجهزة. وتجدر الإشارة إلى أن المحافظ الساخنة أو محافظ البرامج ليست خيارًا أمنيًا جيدًا لتخزين كميات كبيرة من العملات الرقمية.
على الرغم من أن المستثمرين يقفلون الأصول مثل ETH في العقود الذكية للاستفادة من حالات التخلف عن السداد ، إلا أن هناك طرقًا أخرى لحماية الأصول من القرصنة والمخاطر الأخرى. تحمي مشاريع مثل Nexus Mutual ، التي تشبه مزودي خدمات التأمين ، أصول المستثمرين من اختراق البورصات أو أخطاء العقود الذكية من خلال بيع تغطية المخاطر.
بناء محفظة استثمارية
بناء المحفظة هو جانب مهم آخر من جوانب إدارة المخاطر. يمكن أن يكون لاختيار الأصل المراد شراؤه وقيمته تأثير كبير على المخاطر الإجمالية لكل محفظة فردية. يجب عليك دائمًا مراعاة النسبة بين المبلغ المستثمر بالعملات الرقمية والأصول الأخرى وحسابات التوفير الخاصة بك.
بالإضافة إلى ذلك ، يعد اختيار مشاريع العملة الرقمية المناسبة للاستثمار جزءًا مهمًا من إدارة المخاطر. يلعب فصل جزء من محفظة الاستثمار المخصصة خصيصًا للتداول عن القطاعات الأخرى دورًا مهمًا في إدارة المخاطر.
كقاعدة عامة ، من الجيد دائمًا مراعاة القيمة السوقية لكل أصل في محفظتك. على الرغم من تقلب العملات الرقمية الكبيرة مثل Bitcoin و Atrium ، إلا أنها أقل خطورة وأكثر سيولة من المشروعات ذات القيمة السوقية المنخفضة ، مع الاستفادة أيضًا من تأثير Lindy.
وفقًا لعمل ليندي ، كلما طالت مدة استمرار الظاهرة (مثل التكنولوجيا) ، زاد الأمل في البقاء على قيد الحياة. ومع ذلك ، حتى المشاريع ذات القيمة السوقية المنخفضة يمكن أن يكون لها عوائد كبيرة.
يعتمد بناء محفظة في نهاية المطاف على المخاطرة لكل فرد والأهداف المالية وجداول الاستثمار. تظهر البيانات التاريخية أن الاستثمار في المشاريع ذات القيمة السوقية الأكبر يمكن أن يكون مربحًا على المدى الطويل.
يمكن تخصيص المحفظة الاستثمارية لأنواع مختلفة من الأصول. جعلت شعبية وشعبية توكنات NFT هذا العام العديد من هواة الجمع في السوق يحققون أرباحًا ضخمة. لا تنس أن هذا الأصل يحتوي على سيولة أقل مقارنة برموز العملة الرقمية. الرموز غير المتكررة غير قابلة للاستبدال ، بينما الأصول مثل Bitcoin و Atrium يمكن تداولها بسعر معين في أي بورصة.
حتى عندما يتضاءل اهتمام الناس بالسوق ، يصبح من الصعب جدًا العثور على مشترٍ بالسعر المناسب ، لأن الرموز المميزة هي تقنية ناشئة في فضاء ناشئ ، لذلك لا يزال الاستثمار فيها محفوفًا بالمخاطر.
عقود الخيار
الخيار هو عقد مشتق يسمح للمشتري بشراء أو بيع أصل بسعر معين. بالنسبة لأولئك الذين لديهم محفظة عملات رقمية ، يعد تداول الخيارات طريقة فعالة لتقليل المخاطر. يوفر خيار البيع حق بيع أصل بسعر محدد خلال فترة زمنية محددة مسبقًا. بهذه الطريقة ، يمكن للمستثمرين بيع وحماية محافظهم الاستثمارية إذا بدأ السوق في الانخفاض.
في المقابل ، هناك خيار شراء ، والذي يوفر فرصة لشراء أصل بسعر معين في المستقبل وهو نوع من الاستثمار أو رهان طويل الأجل بطريقة ما. إذا باع المستثمر أصله في بداية الاتجاه الهبوطي ثم استنتج أن السوق صاعد في المستقبل ، من خلال الاحتفاظ بعقد خيار البيع ، سيكون المستثمر قادرًا على إعادة شراء الأصول بسعر معين. تعتبر الخيارات منتجات معقدة ولا يوصى بها إلا للمستثمرين والمتداولين المحترفين ، ومع ذلك فهي تحقق عوائد مغرية للغاية للمستخدمين.
استنتاج
بشكل عام ، يمكن أن يكون الاستثمار في العملات الرقمية مربحًا للغاية. تاريخياً ، أظهرت العملات الرقمية قدرة وإمكانات عالية لا يمكن مقارنتها بأي أصل آخر.
على الرغم من أن مجال الأصول الرقمية مليء بالفرص والفرص المتنوعة للاستثمار والربح ، لا ينبغي التقليل من المخاطر المرتبطة بهذا المجال بأي شكل من الأشكال. يجب أن يحاول المستثمرون في العملات الرقمية تقليل مخاطر محفظتهم الاستثمارية قدر الإمكان عن طريق تقسيم رأس مالهم وتخصيصه لمواضيع مختلفة مثل الافتراضات والأسهم و … والاستفادة من المعلمات مثل التحليل الداخلي ومتوسط التكلفة بالدولار.
بشكل عام ، في أي حال ، يرتبط المزيد من الربح بمخاطر عالية. يمكن أن يؤدي استخدام استراتيجيات التحوط من المخاطر بالتأكيد إلى المزيد من تعديل المخاطر والربحية.