چگونه ارز دیجیتال خود را پس از سقوط FTX ایمن نگه دارید

سقوط صرافی کریپتو FTX بسیاری را وادار کرد تا در رویکرد کلی خود برای سرمایه‌گذاری تجدید نظر کنند – از نگهبانی شخصی گرفته تا تأیید وجود وجوه در زنجیره. این تغییر رویکرد اساساً به دلیل عدم اعتماد سرمایه‌گذاران ارزهای دیجیتال به کارآفرینان پس از فریب‌خوردن توسط مدیر عامل FTX و یکی از بنیان‌گذاران سام بانکمن-فرید (SBF) ایجاد شد.

FTX پس از اینکه SBF و همدستانش در حال سرمایه گذاری مجدد مخفیانه وجوه کاربران دستگیر شدند که منجر به جابجایی حداقل 1 میلیارد دلار از وجوه مشتری شد، سقوط کرد. تلاش‌ها برای به دست آوردن مجدد اعتماد سرمایه‌گذاران باعث شد که صرافی‌های ارزهای دیجیتال رقیب به‌طور پیشگیرانه برای تایید وجود وجوه کاربران، اثبات ذخایر خود را به نمایش بگذارند. با این حال، اعضای جامعه از آن زمان خواستند که صرافی ها تعهدات خود را برای محافظت از ذخایر نشان دهند.

با SBF، که خود را «سخاوتمندترین میلیاردر» معرفی می‌کند، که در روز روشن و بدون عواقب قانونی قابل مشاهده، کلاهبرداری می‌کند، سرمایه‌گذاران باید موضع دفاعی خود را در هنگام حفاظت از سرمایه‌گذاری‌های خود حفظ کنند. برای محافظت از دارایی ها در برابر کلاهبرداری، هک و اختلاس، سرمایه گذاران باید اقدامات خاصی را برای حفظ کنترل کامل دارایی های خود انجام دهند – که اغلب به عنوان بهترین روش های سرمایه گذاری رمزنگاری در نظر گرفته می شود.

وجوه خود را از صرافی های رمزنگاری خارج کنید

صرافی های کریپتو به طور گسترده ای برای خرید، فروش و تجارت ارزهای رمزنگاری شده در ازای هزینه اندک استفاده می شوند. در حالی که روش‌های دیگر، از جمله فروش همتا به همتا و مستقیم، همیشه یک گزینه هستند، نقدینگی بالاتر مبادله‌ای به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد تا سفارش‌ها را مطابقت دهند و تضمینی برای از دست دادن وجوه در طول معامله نداشته باشند.

مشکل زمانی به وجود می آید که سرمایه گذاران تصمیم می گیرند وجوه خود را در کیف هایی که صرافی ها در اختیار آنها قرار می دهند، نگه دارند. متأسفانه، اینجا جایی است که بیشتر سرمایه‌گذاران درس «نه کلیدهای شما، نه سکه‌هایتان» را به روش سخت یاد می‌گیرند. ارزهای رمزنگاری شده ذخیره شده در کیف پول های ارائه شده توسط صرافی در نهایت در اختیار مالک است که در مورد کاربران FTX توسط SBF و همکارانش مورد سوء استفاده قرار گرفت.

فرار از این خطر به سادگی انتقال وجوه از صرافی به کیف پولی بدون کلید خصوصی مشترک است. کلیدهای خصوصی رمزگذاری های ایمنی هستند که امکان دسترسی به وجوه ذخیره شده در کیف پول های رمزنگاری را فراهم می کنند و در صورت عدم جایابی با استفاده از عبارت پشتیبان می توان آنها را بازیابی کرد.

کیف پول سخت افزاری: امن ترین شرط برای ذخیره ارزهای دیجیتال

کیف پول‌های سخت‌افزاری، مالکیت کامل کلیدهای خصوصی کیف پول رمزنگاری را ارائه می‌کنند، بنابراین دسترسی وجوه را فقط به صاحب کیف پول سخت‌افزاری محدود می‌کنند. پس از تهیه ارزهای دیجیتال از یک صرافی، کاربران باید به طور داوطلبانه دارایی های خود را به یک کیف پول سخت افزاری منتقل کنند.

پس از تکمیل تراکنش، صاحبان صرافی ارز دیجیتال دیگر نمی توانند به صندوق دسترسی داشته باشند. در نتیجه، سرمایه‌گذارانی که کیف پول سخت‌افزاری را انتخاب می‌کنند، دیگر خطر از دست دادن وجوه خود را به دلیل کلاهبرداری یا هک‌هایی که در صرافی‌ها اتفاق می‌افتد، نخواهند داشت.

مربوط: کیف پول بیت کوین چیست؟ راهنمای مبتدیان برای ذخیره بیت کوین

با این حال، در حالی که کیف پول‌های سخت‌افزاری به امنیت کلی وجوه می‌افزایند، زمانی که ارزش توکن به‌طور غیرقابل جبرانی کاهش می‌یابد، ارزهای دیجیتال در معرض خطر ضررهای دائمی باقی می‌مانند. ارائه دهندگان کیف پول سخت افزاری شاهد افزایش شدید فروش بوده اند، زیرا سرمایه گذاران به آرامی از ذخیره دارایی های خود در مبادلات دور می شوند.

اعتماد نکنید، تأیید کنید

در تمام خرابی‌های کریپتو که امسال اتفاق افتاد – از جمله 3AC، Terraform Labs، Celsius، Voyager و FTX – شکستن اعتماد سرمایه‌گذاران یک موضوع رایج و آشکار بود. در نتیجه، شعار «اعتماد نکن، تأیید کن» سرانجام در بین سرمایه گذاران جدید و باتجربه طنین انداز شد.

صرافی های رمزنگاری محبوب، از جمله Bitfinex، Binance، OKX، Bybit، Huobi و Gate.io، رویکردهای فعالانه ای را برای نشان دادن اثبات ذخایر خود در پیش گرفته اند. صرافی ها اطلاعات کیف پولی را ارائه کردند که به سرمایه گذاران اجازه می دهد تا وجود وجوه خود را در صرافی خود حسابرسی کنند.

در حالی که اثبات ذخیره نگاهی اجمالی به ذخایر بورس دارد، اما نمی تواند تصویر کاملی از امور مالی آن ارائه کند زیرا اطلاعات مربوط به بدهی ها اغلب در دسترس عموم قرار نمی گیرد. در 26 نوامبر، جسی پاول، مدیر عامل کراکن، اثبات ذخیره بایننس را «ناآگاهی یا ارائه نادرست عمدی» خواند، زیرا داده‌ها شامل تراز منفی نمی‌شوند.

با این حال، Changpeng Zhao، مدیر عامل بایننس، ادعاهای پاول را رد کرد و اظهار داشت که صرافی دارای مانده منفی نیست و در حسابرسی آتی تأیید خواهد شد.

سه ملاحظه بالا نقطه شروع خوبی برای محافظت از دارایی های کریپتو در برابر بازیگران بد هستند. برخی از روش‌های محبوب دیگر برای سلب کنترل از دست کارآفرینان رمزنگاری، استفاده از صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX)، کیف پول‌های خودسرپرست (غیر حبس) و انجام تحقیقات گسترده (DYOR) روی پروژه‌های به ظاهر قابل سرمایه‌گذاری است.