مفتاح مكافحة غسيل الأموال. تطبيق القانون الصارم

مجموعة الأنشطة ذات القيمة المضافة التي لم يتم تحديدها في إطار الاقتصاد الرسمي والمخفية عن الحسابات القومية والنظام الضريبي للبلد ، هي الاقتصاد السري. جزء مهم من الاقتصاد السري هو في سياق الأنشطة غير القانونية والتهريب والسرقة والاحتيال والمخدرات وما شابه ذلك.

ومن المثير للاهتمام ، أن غسل الأموال عادة ما يُنظر إليه على أنه جريمة بدون إيذاء وبدون آثار مدمرة ، ومع ذلك ، يمكن اعتبار العديد من العواقب للجريمة التي تعتبر السرقة والقتل وغيرها من الجرائم الجنائية عواقب تؤدي إلى تفاقم غسيل الأموال.

ومن المثير للاهتمام أنه في ظل غياب الوعي العام ، يتورط العديد من الأشخاص في أنشطة غسيل الأموال ؛ هنا يمكن أن ينتقد المرء بجدية التعليم والجامعات والإذاعة والتلفزيون ووسائل الإعلام لفشلها في تقديم معلومات دقيقة وشاملة عن غسيل الأموال.

النقطة الجديرة بالملاحظة هي أن غسل الأموال جريمة ثانوية تحدث بعد ارتكاب الجريمة الرئيسية ؛ من ناحية أخرى ، تشير الدراسات إلى أن غسيل الأموال هو في معظم الحالات جريمة منظمة ويتم ارتكابها من قبل مجموعة من الأفراد.

من ناحية أخرى ، عادة ما تقوم هذه المنظمات بغسل الأموال من خلال الاستفادة من الأشخاص ذوي السمعة المالية العالية ، وفي الواقع بما أن هذه الحسابات ليست مشبوهة ، فهي مخفية عن مراقبة وصقل فرق المراقبة.

المراحل الثلاث لغسيل الأموال

في المرحلة الأولى ، يتم ضخ عائدات الأنشطة الإجرامية في الشبكة المالية الرسمية. والغرض من هذه المرحلة هو تحويل الدخل من النقد إلى الأدوات المالية والأصول ، عادة عن طريق الإيداع في البنوك والمؤسسات المالية ، وشراء العملات المشفرة ، وأعمال الشراء الفن وشراء المعادن الثمينة والأحجار الكريمة وبعض السلع الأخرى.

بعد ذلك ، يتم فصل عائدات النشاط الإجرامي من خلال إنشاء طبقات معقدة من المعاملات والتحويلات المتعددة. تتم هذه الخطوة بهدف التعتيم على عملية التدقيق وإبقاء هوية الأطراف الرئيسية مجهولة.

في المرحلة الأخيرة ، يحدث التستر الشرعي والتبرير القانوني لعائدات الأنشطة الإجرامية ، وفي الممارسة العملية ، تدخل عائدات هذه الأنشطة في التيار الرئيسي لاقتصاد البلد.

غسيل الأموال في إيران

في إيران ، كما هو الحال في البلدان الأخرى ، يشارك الأفراد وبعض المنظمات في غسيل الأموال على نطاق واسع وباستخدام طرق مختلفة.

تتمتع إيران بظروف جغرافية واقتصادية خاصة ، فمن ناحية خلقت العقوبات الغربية على البلاد وضعاً نشهد فيه تدفقًا هائلاً للبضائع المهربة إلى البلاد ، ومن ناحية أخرى وجود إعانات خفية في مختلف المجالات يوفر فرصة جيدة للتهريب من إيران إلى دول أخرى.

أدى الجوار مع أفغانستان كأحد مراكز إنتاج المخدرات إلى خلق ظروف معقدة للبلاد ، كما أدى العدد المتزايد من مواقع المقامرة والمراهنات إلى فرض ظروف صعبة على البلاد. مواقع يديرها مغتربون وتنهب العاصمة الإيرانية.

من ناحية أخرى ، أوجد التيار الذي تقوده الولايات المتحدة وإسرائيل وبعض الدول الأوروبية في شكل مؤسسات (تصنيع وخدمات وجمعيات خيرية داخل إيران) طريقة جديدة لغسيل الأموال بغرض التخريب والتجسس ، ومن المثير للاهتمام أن الأشخاص في هذه المجموعات ليس لديهم معلومات عنها ، على الرغم من أن العلاقة السرية لمديري هذه الوحدات بالخدمات الأجنبية لا يمكن تجاهلها.

من المثير للاهتمام ملاحظة أن بعض الناس يتعاونون مع الجناة بسبب قلة الوعي ؛ لنكون أكثر دقة ، يستخدم المخالفون حسابات الناس العاديين بسبب تطهيرهم المالي.

تأجير الحساب المصرفي هو مثال واضح على غسيل الأموال

يتم إساءة استخدام الحسابات المصرفية في شكل حسابات تأجير أو منشورات شركة. في الواقع ، يتخلى بعض الأشخاص عن جميع معلومات حساباتهم المصرفية مقابل المال.

أيضًا ، في بعض المنظمات ، يتلقى المديرون المتأخرون أرقام حسابات الأشخاص الخاضعين لإدارتها بوعود مختلفة ومضللة ، وباستخدام هذه الحسابات ، يمكنهم بسهولة إدخال عائدات أفعالهم غير القانونية في التدفق الاقتصادي للبلاد.

ومن المثير للاهتمام أن إعطاء الحساب لشخص آخر هو أمر غير قانوني ويجب أن يتم ذلك عن طريق تبادل الوثائق الرسمية وفي ظروف معينة.

في الواقع ، يشبه الحساب المصرفي السيارة الشخصية ؛ بحيث في حالة حدوث أي انتهاك ، تقع المسؤولية النهائية على صاحب الحساب ؛ على الرغم من أن القانون يستند إلى الآداب الإسلامية ولا يحظر الجاني إلا من ممارسة أنشطة معينة ، مثل الأعمال المصرفية ، لفترة زمنية معينة ، إذا كان القانون يتعامل بشدة ، فإن أولئك الذين يقدمون حساباتهم المصرفية للآخرين سيواجهون أيضًا جرائم مثل السجن .

إنفاذ القانون هو مفتاح مكافحة غسل الأموال

أهم ركائز في مكافحة غسيل الأموال هو تطبيق القانون ، ولحسن الحظ تم تمرير قانون مكافحة غسيل الأموال في الدولة ، ولكن رغم صدور هذا القانون إلا أنه لم يتم تنفيذه حتى الآن.

على سبيل المثال ، تُعرف البنوك بأنها أحد الأجهزة الرئيسية في الدولة في مكافحة وتحديد غسيل الأموال ، ومن أجل مراقبة عملية غسيل الأموال من قبل المؤسسات المختلفة ، يجب أن تتلقى هذه المؤسسات المعلومات الوظيفية وهوية كل منها شخص عند فتح حساب.

بالمعنى الدقيق للكلمة ، لن يكون لطفل صغير أو موظف بسيط أو امرأة ريفية عجوز معدل دوران مرتفع في الممارسة ، وإذا لوحظ معدل دوران مرتفع ، فيمكن القول أن هناك انتهاكًا يحدث. مثل حالة رجل مسن يستورد سيارات فاخرة ، والتي تبين عملياً أن الآخرين يستغلونها من الفقر والجهل.

في الواقع ، يتم استلام معلومات الهوية والوظيفة من قبل البنوك لهذا الغرض ؛ ومع ذلك ، يتجاهل العديد من البنوك في البلاد هذه التعليمات. من ناحية أخرى ، إذا سعى البنك إلى تنفيذ هذه التعليمات ، لأن موظف البنك ليس له ما يبرره بشكل صحيح ، فسوف يتسبب ذلك في تضارب مع عميل البنك.

قصة الصراع بين أحد المطربين المشهورين في البلد وبنك ملات كان مثالاً على عدم وجود مبرر للموظف في تلقي معلومات الوظيفة.

الحاجة إلى الاهتمام بالعملات المشفرة

من ناحية أخرى ، تُعرف العملات المشفرة بأنها إحدى الطرق الرئيسية للأنشطة غير القانونية وتشير المعلومات غير الرسمية إلى حجم مبيعات يومي يبلغ 10 آلاف مليار تومان في السوق الإيرانية.

من الغريب أنه حتى الآن لم يتم الإعلان عن أي قانون لتنظيم منطقة Ramzarz ، وبسبب هذا النقص في الاهتمام ، يتم تشكيل العديد من مكاتب الصرافة يوميًا في سوق التشفير في الدولة.

من ناحية أخرى ، فإن مجال Metavers هو أيضًا قيد التطوير ، وهذا المجال ، مثل العملات الرقمية ، تم إهماله في الحكومة والبرلمان ، بهذه التفسيرات سينتقل المخالفون إلى غسيل الأموال لشراء وبيع أراضي Ramzars و Metavers.

الموضوع التالي هو التطبيق الصارم لقانون غسيل الأموال في إيران من قبل البنك المركزي. وبحسب القانون ، يجب على جميع المؤسسات المالية وقرز الحسناء الحصول على ترخيص من البنك المركزي ، وحتى الآن لم يتم اتباع هذا الإجراء. .

على الرغم من أن 99٪ من مؤسسات قرز الحسناء في الدولة تعمل في نظافة تامة ومراعاة للقانون ، إلا أن هناك أيضًا عددًا قليلاً من هذه المؤسسات التي يستخدم أعضاء مجلس إدارتها هذه المؤسسات لتصفية أموالهم القذرة وتطبيق القانون في هذا الصدد يمكن أن يقلل من معارضة هؤلاء الناس.

ما قيل ليس سوى جزء صغير من ممارسات غسيل الأموال في البلاد إساءة استخدام الجمعيات الخيرية وعدد قليل من المزادات الفنية من الأساليب الشائعة الأخرى التي لم يتم دراستها بدقة من قبل المؤسسات ذات الصلة في الدولة ، ونأمل أن يكون الرئيس الموقر في الحكومة الثالثة عشرة قد أكد دائمًا على الكفاح الجاد ضد الفساد الاقتصادي والقضاء عليه. من الفساد. يجب على المؤسسات ذات الصلة أن تولي اهتماما جادا لمكافحة غسيل الأموال وأمثلة وأدواته.

ایبِنا