Thirdfort بریتانیا 20 میلیون دلار برای ابزارهایی برای کمک به تأیید هویت و شناسایی پولشویی و تقلب در پرداخت جمع آوری می کند – TechCrunch

پولشویی یکی از موضوعات داغ اخیر در بریتانیا بوده است، که با فشار مواجه است تا قوانین سخت گیرانه تری برای ردیابی منشاء پولی که صرف دارایی های بزرگ در کشور مانند املاک و مستغلات می شود، وضع نکند. برخی به عنوان “خشکشویی لندن– بلکه با توجه به تحریم‌های روسیه در هفته‌های اخیر، در واقع برای اجرای آن قوانین.

امروز یک استارت آپ لندنی تماس گرفت سومین فورتکه پلتفرمی برای کمک به شرکت‌های خدمات حرفه‌ای ایجاد کرده است تا بررسی‌های دقیق‌تری را انجام دهند و در مواقع مشکوک علامت‌گذاری کنند، یک دور بودجه ۱۵ میلیون پوندی (حدود ۲۰ میلیون دلار) را اعلام می‌کند، پولی که برای ادامه توسعه خود استفاده خواهد کرد. خدمات، به طور خاص برای ایجاد زیرساخت پرداخت به طور مستقیم در پلت فرم آن.

این افزایش، یک سری A، توسط Breega انجام شد، و Element Ventures متمرکز بر فین‌تک B2B نیز همراه با بنیانگذاران ComplyAdvantage، Tessian، Fenergo، R3، Funding Circle و Fidel سرمایه‌گذاری کردند.

دکتر اولی تورنتون بری گفت که او و جک بیدگود برای اولین بار پس از از دست دادن 25000 پوند در هنگام خرید یک آپارتمان در لندن به دلیل حمله فیشینگ، یکی از دوستانشان به فکر ساخت Thirdfort افتادند: کلاهبرداران اطلاعاتی را در مورد معامله دریافت کرده و ایجاد کرده بودند. دامنه ای شبیه به شرکت حقوقی که دوست برای خرید استفاده می کرد، و با ارسال ایمیلی جعل هویت وکیل دوست، خواستار انتقال مبلغ از طریق پیوند شد. تنها چند هفته بعد بود که از دوست به طور قانونی همان مبلغی را درخواست کردند که همه آنها به بازی ناپسند مشکوک شدند. دوست هرگز آن پول را پس نگرفت.

تورنتون بری گفت، این رویداد نشان داد که هر دو شرکت خدمات حرفه ای قبل از ورود به یک معامله تجاری، چقدر اطلاعات کمی از مشتری نیاز دارند و مشتری چقدر در برابر تلاش های پیچیده تر کلاهبرداری محافظت می کند.

این منجر به Thirdfort شد، که یک مجموعه ابزار کلان داده از منابع متعدد مانند داده‌های LexisNexis، ComplyAdvantage، Companies House و موارد دیگر را فراهم می‌کند که می‌توان آن‌ها را جمع‌آوری کرد (و توسط مشتری انتخاب کرد) تا داده‌های مختلف را در مورد افراد و منابع پول آنها ارائه کند. . Thirdfort ابتدا ابزارهایی را برای رفع نیازهای شرکت ها در بازارهای حقوقی و املاک ساخته است.

محصول امروزی در دو قسمت عرضه می شود. اول، «موتور ریسک» ساخته شده برای مشتریان تجاری آن وجود دارد که می‌تواند هم برای بررسی‌های KYC (مشتری خود را بشناسید) و هم برای کمک به شرکت‌ها در پیروی از مقررات ضد پولشویی (AML) استفاده شود. حدود 700 کسب و کار در حال حاضر از این پلت فرم استفاده می کنند، از جمله شرکت های حقوقی DAC Beachcroft، Penningtons Manches Cooper و Mishcon de Reya. و کسب و کار املاک نایت فرانک، Strutt & Parker و Winkworth.

دوم، یک برنامه برای مشتریان مصرف کننده آن مشاغل ساخته شده است. این بر اساس زیرساخت بانکی باز ساخته شده است تا آن مشاغل را با بانک مشتری، از طریق برنامه های بانکی خود بانک ها، به هم متصل کند تا پرداخت ها و تراکنش های مرتبط به روشی امن انجام شوند. اکنون حدود 500000 بار دانلود شده است.

مشابه آلیاژ در ایالات متحده (که یک رقیب بالقوه است، اگر یکی از آنها به بازار دیگری گسترش یابد)، پیشرفت در اینجا با Thirdfort این است که کارهایی که باید برای انجام تحقیقات شناسایی و منشاء وجوه مشابه انجام می شد، انجام می شد. اگر اصلاً اجرا شده بود، عمدتاً کشیده‌شده، عمدتاً دستی و گران قیمت بود. دلیل آن این است که، متأسفانه، اغلب به نفع یک تجارت است که فقط یک معامله را در سریع ترین زمان ممکن انجام دهد، که یک مانع بزرگ برای انجام تلاش کامل فراتر از اطمینان از تحقق واقعی پول است. این یکی از دلایلی است که چرا مقررات برای اجرای آن فرآیند در اینجا مهم است.

اما در حالی که مقررات قوی تری روی این موضوع اعمال شده است کارت و عقب رانده شد چندین بار در طول سال ها در بریتانیا، به نظر می رسد که زمان در حال تغییر است – تحت فشار رویدادهای جهانی و به طور قابل توجهی بیشتر بررسی عمومی و انتقاد شدید در مجموع، شرکت‌ها مجبور هستند و خواهند شد که این کار را بیشتر انجام دهند، و این فرصتی را برای شرکت‌هایی مانند Thirdfort ایجاد می‌کند.

پیش از این، یک بررسی ID، و سپس مشاهده اینکه این با داده‌ها یکی از پایگاه‌های اطلاعاتی بزرگ هویت مطابقت دارد، این کار را انجام داد. و اگر به صورت حساب بانکی نیاز بود، اغلب تمام چیزی که شرکت‌های خدمات حرفه‌ای به آن نیاز داشتند یک فکس یا پی‌دی‌اف بود، اما نسخه‌های جعلی آن‌ها را می‌توان به راحتی به صورت آنلاین دریافت کرد (من به سایت‌ها در اینجا پیوند نمی‌دهم).

تورنتون بری گفت: «اکنون آنچه مورد نیاز است بسیار بیشتر است. «آنها باید با مشاهده صورت‌حساب‌های بانکی سطح عمیقی از بررسی دقیق را انجام دهند [from banks, to determine] آنچه در حال جابجایی و خروج است، پرسیدن سؤالات خاص از مشتریان، بررسی دقیق پول هدیه شده در صورتی که مبلغ به عنوان هدیه مشخص شده باشد. این یک نوع کاملاً جدید از گردش کار است که با افزایش AML به وجود آمده است.

تورنتون-بری گفت، در حالی که Thirdfort امروز اساساً بر روی کشف تقلب تمرکز دارد – به گفته تورنتون باری، توانسته است حدود یک دوجین تراکنش مبهم را برای مشتریان خود متوقف کند – همچنین برای نظارت بر AML و مقررات انطباق ساخته شده است و احتمالاً زمانی که این تراکنش‌ها به طور گسترده‌تری اجرا شوند، به خود می‌آیند. ، به ویژه در مورد هر معامله بزرگی که پول بین المللی را شامل می شود.

Maxence Drummond، مدیر شرکت Breega در بیانیه‌ای گفت: «هم برای مصرف‌کنندگان و هم برای خدمات حرفه‌ای، خطر تقلب و نیاز به انطباق نشان‌دهنده بار بزرگی است». «مصرف‌کنندگان باید برای هر تراکنش تأیید شوند، و متخصصان تحت نظارت بیش از حد زمان ارزشمند خود را صرف تأیید و انطباق مشتری می‌کنند.